תיקי קרן הליבה והלווין

בעת בניית תיק של קרנות נאמנות, העיצוב הפשוט ביותר קורה להיות הטוב ביותר. במאמר זה, המשקיעים יוכנסו ליסודות בניית תיק עם עיצוב שנקרא "ליבה ולוויין".

כמו רבים של אסטרטגיות השקעה ופילוסופיות הטוב ביותר, הליבה והלוויין הוא פשוט ויעיל, במיוחד לטווח ארוך , לקנות ולהחזיק להשקיע.

הגדרת תיק Core ו- Satellite

-> ->

Core and Satellite הוא תיק השקעות נפוץ ונבדק זמן תיק המורכב "הליבה", כגון קרן נאמנות מדד המניות הגדולות, המייצג את החלק הגדול ביותר של תיק, וסוגים אחרים של קרנות - קרנות ה"לווין" - שכל אחת מהן מורכבת מקטעים קטנים יותר של התיק כדי ליצור את השלם.

המטרה העיקרית של עיצוב תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך ביצוע יתר (קבלת תשואות גבוהות יותר) אמת מידה סטנדרטית לביצועים, כגון מדד S & P 500. לסיכום, תיק הליבה והלוויין יגיע בתקווה להשיג תשואות מעל הממוצע עם סיכון מתחת לממוצע עבור המשקיע.

-> ->

להתחיל עם הליבה

הליבה החזקה הטובה ביותר היא קרן הון המניות מגוון רחב, כגון קרן S & P 500 בעלות נמוכה. הליבה תייצג את החלק הגדול ביותר של תיק ההשקעות שלך. אחוז טוב עבור תיק מתון, למשל, הוא 30-40%.

הסיבה לכך שמדיניות ההנפקות הגדולות פועלת היטב כמו החזקות הליבה, משום שמידע על חברות גדולות, כגון וול-מארט, ג 'נרל אלקטריק, אקסון ומיקרוסופט, זמין לציבור, כך שקשה מאוד למשקיעים באופן עקבי מחוץ לבצע את השוק, במיוחד על פני תקופות זמן ארוכות.

במילים אחרות, אם אפילו המקצוענים מתקשים להכות את S & P 500, למה אתה צריך לעשות יותר טוב? ניתן ללמוד עוד על המושג הזה ועל ההנמקה באמצעות קרנות אינדקס על ידי קריאה על השערות השווקים היעילים (EMH).

הוסף את הלוויינים

לאחר רכישת הליבה הגדולה, סוגים שונים של קרנות - "הלוויינים" - המייצגים קטגוריות שונות של קרנות ישלימו את מבנה תיק קרנות הנאמנות הליבה והלוויין.

אלה קרנות אחרות יכולות לכלול מניות כובע אמצע, מניות קטנות, מלאי זר, הכנסה קבועה (אג"ח), קרנות סקטור וכספי שוק הכסף. לוויינים אלה הם הכספים שיסייעו למשקיע, אם יצליח באסטרטגיה זו, להשיג תשואות גבוהות יותר מהמדד, כגון S & P 500.

לכל הפחות, ואולי הכי חשוב, יכול לעזור לבטח המשקיעים הם מגוונים היטב בין סוגי הנכסים השונים (מניות, אג"ח מזומנים) וקטגוריות שונות קרנות הנאמנות.הקצאת הנכסים וההשקעה יכולה גם לסייע למשקיע להשיג תשואות סבירות לסיכון סביר.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.