מה הם קרנות אינדקס? קרנות נאמנות הגדרות

שמעתם כי השקעה בקרנות אינדקס יכול להיות רעיון חכם. אבל מה בדיוק הם קרנות אינדקס ומדוע עושה להם השקעות טובות?

במאמר זה, תלמד את ההגדרה של קרנות האינדקס, איך קרנות אינדקס העבודה, ואת סוגים שונים של קרנות המדד.

אינדקס קרן הגדרת

קרנות אינדקס הן קרנות נאמנות שנועדו לעקוב אחר התשואות של מדד השוק. המדד הוא קבוצת ניירות ערך המייצגת פלח שוק מסוים (שוק המניות, שוק איגרות החוב וכו ').

בין החברות הידועות ביותר המפתחות אינדקסים בשוק הם Standard & Poors ו דאו ג 'ונס.

קרנות אינדקס יחזיקו כמעט את כל ניירות הערך באותה מידה כמו המדד בהתאמה. קרנות אינדקס יכולות להיות מובנות כקרן נאמנות, קרן נסחרת או קרן השקעות. כמה חברות ידועות המציעות קרנות אינדקס הם ואנגארד, פידליטי ו T. Rowe מחיר.

-> ->

קרנות אינדקס מנוהלות באופן פסיבי: מה זה אומר?

קרנות אינדקס נחשבות מנוהלות באופן פסיבי משום שמנהל תיק ההשקעות של כל קרן אינדקס משכפל את המדד, במקום למסחר בניירות ערך בהתבסס על השקפתו לגבי מאפייני הסיכון / תגמול הפוטנציאליים של ניירות ערך שונים. מנגד, לקרן המנוהלת באופן פעיל יש מנהל תיקים שקונה ומוכר ניירות ערך בהתבסס על חוות דעת לגבי ניירות הערך שיממשו את יעדי הקרן.

העובדה כי קרנות אינדקס מנוהלות באופן פסיבי מסייע לשמור על עלויות נמוכות, אשר בתורו יכול לשפר את התשואות בטווח הארוך.

האופי הפסיבי של קרנות המדד גם שומר על מחזור החזקות נמוך, אשר גם מסייע למזער מסים החל הפצות רווח הון החלים על חשבונות המס.

עמלות של קרנות אינדקס

קרנות אינדקס יש מבנים חשבון דומים קרנות נאמנות אחרות. בדומה לקרנות נאמנות אחרות, לקרנות המדד יש שיעורי מניות שונים בהתאם לחברת הקרנות (סוג A, B, C, וכו '). בדרך כלל, סך עלות הבעלות על קרן אינדקס נמוך מקרן המנוהלת באופן פעיל.

עם זאת, עלויות אלה מסתמכות במידה רבה על חברת הקרן המציעה את הכספים ואת המדד שבו הקרן עוקבת. במילים אחרות, אתה לא יכול לומר בבטחה כי כל קרנות האינדקס הם זולים יותר מכל הכספים המנוהלים באופן פעיל.

אם אתה רוצה להשקיע מגוונת U. ס גדול המדד מכסה קרנות, אתה יכול לקנות את Vanguard 500 אינדקס קרן משקיעים מניות (VFINX). בעשותם כך, לא הייתם משלמים מראש תשלום המכירות, ואת סך כל יחס ההוצאה השוטפת שלך הוא זול 0. 16%. אין להניח כי כל קרנות האינדקס זולות. לדוגמה, ישנן קרנות רבות אחרות אשר עוקבות אחר מדד S & P 500 שיש לו יחסי הוצאות גבוהים עד 1. 50% או יותר; זה פי עשרה יותר מאשר קרן הוואנגארד 500.לאחר שתחליט איזה מדד אתה רוצה לקנות, כדי להיות בטוח המחקר של עלויות של אפשרויות ההשקעה.

אינדקס קרנות לבוא בצורות שונות וגדלים

אינדקסים מגיעים זנים רבים. מדדים מסוימים עשויים לכלול כמעט את כל המניות ב - U.S (כגון מדד ה - Wilshire 5000) או מדינות אחרות (כגון מדד MSCI Brazil). אינדקסים עשויים להיות גם תת-קבוצות של אינדקסים אחרים. לדוגמה, Standard & Poor's שובר את מדד S & P 1500 Composite למספר אינדקסים שונים. מדד S & P 500 / Citigroup Value כולל את המניות עם המניות הגדולות ביותר ב- S & P 1500 הנחשבות למניות ערך.

מדד S & P SmallCap 600 / Citigroup מכיל את המניות הקטנות ביותר ב- S & P 1500 הנחשבות למניות צמיחה.

בשנים האחרונות נוצרו אינדקסים מעורפלים יותר המאפשרים למשקיעים לנצל את השווקים המתמחים יותר. משקיעים המעוניינים להשקיע בסחורות, במטבעות זרים, או חברות אחראיות חברתית יכולים כעת לחפש קרנות אינדקס.

עודכן מאי 23, 2017, על ידי קנט Thune.