למה אתה צריך להגיש החזר מס (ואיך זה עובד)

אם יש לך עבודה עם משכורת קבועה, אתה כמעט בוודאות כבר משלמים מסים! המסים שאתה חייב על הרווחים שלך הם מנעו את המשכורת שלך ושולמו לממשלות הפדרליות והמדיניות.

אז למה אתה עדיין צריך "לעשות את המסים שלך" מדי שנה?

למה אתה צריך להגיש החזר מס

בתור התחלה, ניכוי המשכורות שלך בדרך כלל לא בדיוק נכון: ההחלטות שתבצע בעת הגדרת ניכוי המשכורות שלך בתחילת העבודה שלך יכול לגרום לך תת- או מעל לשלם את המסים שלך.

יתר על כן, ייתכן שתוכל להפחית את המסים שאתה חייב - וכך, לקבל החזר על מסים שכבר שילמת - על ידי לקיחת ניכויים מסוימים או זיכויים שנקבעו בקוד המס. על ההפוך בצד, ייתכן שיהיה הכנסה נוספת לא נכללו המשכורת שלך כי אתה נדרש כדי לדווח על החוק, ואשר עלול לגרום לך יותר מסים.

התוצאה של כל זה היא כי אתה נדרש להגיש החזר מס מדי שנה. באמצעות תהליך זה, זה נקבע אם אתה חייב מסים נוספים מעבר למה שכבר שילמת לממשלות הפדרליות והממשלתיות, או אם אתה חייב החזר של מסים שכבר שילמת.

החזר המס שלך עבור שנת המס נובע או קרוב ל אפריל 15 של השנה הבאה. לדוגמה, החזר המס שלך עבור 2017 יהיה ב -17 באפריל 2018.

כיצד להגיש החזר מס

ישנן שלוש דרכים עיקריות להגיש את המסים שלך.

1. רשום את המסים שלך באופן ידני, ומלא טופס הנקרא 1040, בהתאם להנחיות המסופקות על ידי ה- IRS; ולשלוח אותו למס הכנסה, יחד עם כל התשלומים שאתה חייב.
2. השתמש בתוכנה או באתר אינטרנט של שירות כמו TurboTax או H & R Block. השירות ילווה אותך בשורה של שאלות על ההכנסה שלך ועל ניכויים פוטנציאליים, למלא את 1040 שלך, (אם אתה בוחר) קובץ זה אלקטרונית בשבילך.
3. קבל עזרה מקצועית ממנהל חשבונות או ממאי מס, אשר יעבוד איתך על מנת למקסם את ההחזר שלך ולמלא את החזר המס שלך בשמך.

האפשרות הראשונה היא בחינם. אם אתה הולך עם האפשרות השנייה, סביר להניח שאתה צריך לשלם אגרה, אם כי כמה תוכניות עכשיו מציעים הגשת חינם אם ההחזר שלך הוא פשוט מספיק. האפשרות השלישית - עזרה מקצועית - כמעט בוודאות יעלה לך כסף.

איך מסים שלך נקבעים

כמה אתה צריך לשלם מסים נקבע בעיקר על ידי ההכנסה הכוללת שלך. הממשלה הפדרלית משתמשת מערכת מס פרוגרסיבי , כלומר יותר כסף אתה עושה, גבוה יותר המס האפקטיבי שלך שיעור. תעריפים אלה נקבעים על ידי סוגריים מס ; למשל, אם אתה עושה בין 91 $, 900 ו $ 191, 650, אתה בתוך 28% מס סוגריים.עם זאת, רק את החלק של ההכנסה שלך מעל 91 $, 900 יחויב בשיעור 28 אחוז. לכן, בניגוד לאמונה הרווחת, מקבל העלאה כי מעביר אותך לתוך סוגר מס גבוה לא אומר שאתה בסופו של דבר להביא הביתה פחות כסף!

אם יש לך עבודה קבועה, המעסיק שלך ייתן לך טופס שנקרא W-2 ; זה כולל מידע על כמה הם שילמו לך, וכמה כבר נוכה מסים. מידע זה מועבר לאחר מכן להחזר המס שלך, והוא השיטה העיקרית לקביעת הסכום שאתה חייב - או חייב - במסים. אנשים עצמאיים וקבלנים משתמשים בטפסים דומים הנקראים 1099s, וצורות אחרות עשויות להנפיק לכם מבנקים וחברות השקעה, שבהן צברת הכנסות ריבית.

מידע ההכנסה כאן מועבר כולו ל 1040 שלך.

עם זאת, סכום ההכנסה שלך הוא למעשה חייב במס על ידי מה שמכונה ניכויים . לדוגמה, אם נתת $ 2, 000 לארגוני צדקה מתאימים ולא למטרות רווח בשנת 2017, אתה יכול לנכות כי כאשר אתה עושה את המסים באביב 2018. (שים לב זה לא אומר כי הצעת החוק הכוללת שלך מס מופחת ב 2 $, 000, אלא כי דמות ההכנסה המשמש לקבוע את הצעת החוק המס שלך הוא הוריד על ידי זה הרבה - אשר, בתורו, מוריד את שיעור המס האפקטיבי שלך על ידי סכום כלשהו.) מסיני מס יכול לבחור לפרט ניכויים כאלה, אבל יש גם ניכוי סטנדרטי כי, עבור filers רבים, יהיה בסופו של דבר להיות גבוה יותר מאשר סך כל הניכויים המפורטים שלהם. תוכנית מס או מכין יוכלו להפוך את ההחלטה הזו קלה.

קבלת החזר זה (או תשלום זה ביל)

לאחר שהזנת את כל המידע הרלוונטי על ההכנסה שלך, ניכויים, זיכויים, תוכל לקבוע את היתרה - בין אם אתה חייב כסף, או אם אתה חייב החזר.

אם אתה חייב כסף, אתה כנראה פשוט לשלוח את הכסף לסוכנויות ממשלתיות המתאימות (מס הכנסה ו / או מחלקת המדינה של ההכנסות) יחד עם החזרת המס שלך; אם זה יותר ממה שאתה יכול לשלם בבת אחת, תוכל להגדיר תוכנית תשלום. אם אתה מחויב להחזר, יש לך כמה אפשרויות לקבלת התשלום שלך, כולל המחאה בדואר או הפקדה ישירה לחשבון בנק.

אל תשכח לשמור עותק של החזר המס שלך עבור הרשומות שלך - הוא יגיע לשימוש כאשר אתה עושה את המסים שלך בשנה הבאה, וזה יהיה באמת שימושי אם IRS יש שאלות ומחליט לבדוק אותך.