מניות לעומת קרנות אינדקס: איזה הוא מתאים לתיק שלך?

מניות לעומת קרנות אינדקס. איזה מהם הגיוני יותר בתיק ההשקעות שלך? זו שאלה נפוצה כל כך הרבה משקיעים שאלו כאשר מתחיל מסע ההשקעה שלהם. אם יש לך אי פעם הרים מגזין פיננסי או דיבר עם קומץ יועצים פיננסיים, אתה יודע שיש כמה דעות די חזק אם המשקיעים צריכים לקנות מניות בודדות עבור תיקי שלהם או לבחור אוסף של עלות נמוכה קרנות האינדקס.

עבור משקיעים מסוימים, אמונתם בהשקעה בקרנות המדד פועלת כל כך עמוק, זה כמעט כמו דת להם, אומר לכל אחד מוכן להקשיב לקנות קרנות אינדקס עד הפרות לחזור הביתה. עבור אחרים, הם ישנים טוב יותר בלילה בידיעה תיק שלהם מורכב של חברות בודדות הם חקרו מעמיק ביד שנבחרו. יש הרבה רעש בחוץ, וכדי לעזור לך לפענח את כל ההודעות השונות שקראת, חשבתי שאספק לך סקירה קצרה של כמה מן היתרונות והחסרונות של כל אסכולה של מחשבה.

-> ->

השקעה במניות

כאשר אתה קונה מניות של מלאי בעסקים בודדים, אתה הופך לבעלים חלק של החברה. זה אומר שאתה צריך לקבל נתח יחסי של רווחים או הפסדים בהתאם להצלחה החוויות העסקיות. לדוגמה, נניח כי מקדונלד 'ס של החברה הרוויחה $ 4, 551, 000, 000 לאחר מסים ברווח, ואת מועצת המנהלים של החברה מחליט לשלוח 2 $, 465, 300, 000 זה בחזרה לבעלי המניות של החברה בצורה של מזומנים דיבידנד.

כי יש 1, 010, 368, 852 מניות מצטיינים, זה עובד ל 2 $. 44 למניה. אם אתה בבעלות 1, 000 מניות, קיבלת 2 $, 440 במזומן. אם אתה בבעלות 1, 000, 000 מניות, קיבלת 2 $, 440, 000 במזומן.

משקיעים שרכשו בעלות בחברות מצליחות בעבר גדלו מאוד. תארו לעצמכם אם אתם הפכו לבעלים של מיקרוסופט, גוגל, ברקשייר האת'ווי, קוקה קולה, נייקי, eBay, טארגט, דיסני או אמריקן אקספרס כשהיו קטנים.

כמו הרווחים שלהם גדל, אתה מרוויח מבוסס על סך הבעלות שהחזקת. למעשה, השקעה $ 10, 000 וול מארט, כאשר החברה הראשונה שהונפקו מניות למשקיעים מבחוץ, יש עכשיו גדל ליותר מ 10 $, 000, 000 עם דיבידנדים reinvested!

מצד שני, חברות נכשלות. לפעמים, הם ניוון לאט כמו יצרני הרכב האמריקאים. פעמים אחרות, הם מסתיימים בהתמוטטות קטסטרופלית מרהיבה, כמו אנרון. אם יש לך מניות בחברות האלה, המניות שלך עשוי להיות חסר ערך, בדיוק כאילו היה לך מאפייה מקומית, כי היה צריך לסגור את הדלתות.

השקעה בקרנות אינדקס

כאשר אתה קונה קרן אינדקס, אתה באמת קונה סל של מניות שנועדו לעקוב אחר מדד מסוים, כגון מדד הדאו ג 'ונס או S & P 500.למעשה, משקיעים הרוכשים מניות של קרן אינדקס מחזיקות במניות של מניות בעשרות, מאות ואף אלפי חברות שונות בעקיפין.

מישהו שמשקיע במדד הוא בעצם אומר, "אני יודע שאני אתגעגע של וול-מארט ומקדונלד'ס של העולם, אבל אני גם אמנע את אנרון של וורלדקום של העולם. אני רק רוצה להרוויח כסף תאגידי אמריקה על ידי הפיכתו לבעל חלק. המטרה היחידה שלי היא להרוויח שיעור הגון התשואה על הכסף שלי אז זה יגדל עם הזמן.

אני לא רוצה צריך לקרוא דוחות שנתיים 10Ks, ואני בהחלט דון" לא רוצה להתמחות מימון וחשבונאות מתקדמים. "

מבחינה סטטיסטית, 50% של מניות

חייב להיות מתחת לממוצע ו 50% של מניות חייב להיות מעל הממוצע. לכן כל כך הרבה משקיעים בקרן אינדקס הם כל כך נלהב על קרן פסיבית להשקיע בקרן. הם לא צריכים להשקיע יותר מכמה שעות בכל שנה להסתכל על תיק ההשקעות שלהם. בעוד השקיע מניות בחברות פרט צריך להיות מוכר עם העסק של חברה, דוח ההכנסות שלה, מאזן, יחסים פיננסיים, אסטרטגיה, ניהול, ועוד. למרות שרק אתה מתכנן פיננסי מוסמך שלך יכול להחליט איזו גישה היא הטובה והמתאימה ביותר עבור המצב שלך, ככלל, השקעה בקרן אינדקס עדיפה השקעה במניות בודדות כי זה שומר על עלויות נמוכות, מסיר את הצורך ללמוד כל זמן דיווחי רווחים מחברות, וקרוב לוודאי תוצאה להיות "ממוצע", ​​וזה הרבה עדיף להפסיד כסף קשיח שנצבר השקעה גרועה.