השקעה יחידת השקעות נאמנויות, היתרונות והחסרונות

יחידת השקעות אמון אינו קרן נאמנות, אבל UITs דומים בכל כך הרבה דרכים זה עוזר לחשוב עליהם כמו קרנות נאמנות … עם כמה פיתולים.

מה בדיוק הוא UIT?

UIT הוא למעשה חברת השקעות או חברה, כי חבילות השקעות, בדרך כלל מניות או אג"ח, ליחידה אחת. יחידות אלה נמכרות למשקיעים כדי להחזיק מעמד לתקופה קבועה מראש של זמן. המטרה היא שההשקעות יעריכו ויניבו הכנסות.

-> ->

תחשוב על יחידת השקעות אמון הוא אוסף של השקעות אחרות, בדיוק כמו קרן נאמנות.

בעולם האג"ח, UIT הוא למעשה אוסף של אג"ח, קרנות אג"ח או נגזרי אג"ח.

דמיון והבדלים

בניגוד לקרן נאמנות, ההשקעות בקרן השקעות יחידה אינן נסחרות על ידי מנהל הקרן. במקום זאת, המנהל רוכש את ההשקעות ומחזיק בהן עד לפדיון.

רכישת UIT שונה במקצת מרכישת קרן נאמנות. דמי הניהול של UIT נמוכים בהרבה מאלה של קרנות נאמנות - כנראה משום שאין הרבה "ניהול" מעורב עם תיק קנייה והחזקה כמו UIT. ישנם דמי מכירות הקשורים ליחידת השקעות נאמנויות, לעומת זאת, בדיוק כמו דמי הקשורים המון קרנות נאמנות. אבל הנה המלכוד: תשלם עמלת מכירות לקנות UIT, אבל לא למכור.

מכיוון ש - UIT מורכב מהשקעות שיתקיימו עד למועד הפירעון, גם לאמון השקעות יחידה יש ​​תאריך פירעון, בניגוד לקרן נאמנות.

כמה UITs נועדו להתבגר בתוך חמש שנים בערך. אחרים הם השקעות לטווח ארוך שלא יבשילו עד 30 שנה לאחר הבריאה.

אתה צריך לקנות UIT? Pros and Cons

ישנם שלושה גורמים עיקריים ראוי לציין אם אתה שוקל UIT עבור תיק ההשקעות שלך. שני הם מקצוענים והשני הוא קון. על הצד החיובי, היתרון הגדול ביותר של UIT הוא גם נקודת המכירה הגדולה ביותר עבור קרן נאמנות האג"ח: גיוון.

UIT מחזיקה במספר איגרות חוב מגוונות ובהשקעות נלוות, ורכישה של השקעות נחשבת בדרך כלל בטוחה יותר מקניית השקעה אחת.

חיובי נוסף הוא כי אחזקות מגוונות של UIT לא משתנים. אם אתה הבעלים של UIT, אתה יודע מה האג"ח נמצאים בו. אתה לא צריך לחכות עד הצהרה רבעוני שלך כדי לראות מה מנהל הקרן קנה, מה הוא נמכר, ומה אתה נשאר עם. A UIT מציעה עקביות שיכולה להיות מועילה ונוחה עבור משקיעים רבים, במיוחד אלה אשר פרשו.

הגורם השלישי חייב להיחשב שלילי, למרות שזה קשור באופן הדוק לשני גורמים חיוביים. בגלל UIT מחזיקה מספר אג"ח בתוכו, משקיע פוטנציאלי צריך לחקור את כל האחזקות על מנת להבטיח כי כולם נפגשים סובלנות הפרט שלו לסיכון.זה יכול להיות תהליך רב זמן. זה עשוי להיות מהלך חכם יותר עבור משקיעים רבים לקנות השקעות מורכבות פחות, כגון U.S האוצר.

השורה התחתונה? לעשות את שיעורי הבית הראשון.