היתרונות והחסרונות של יום המסחר לעומת השקעה לטווח ארוך

יום המסחר והשקעה הן צורות קיימא של המסחר, וסוחרים רבים בוחרים לעשות את שניהם. יום המסחר הוא עושה עסקאות שנמשכות שניות או דקות, תוך ניצול תנודות לטווח קצר במחיר של הנכס. עם יום המסחר, כל הפוזיציות נפתחות ונסגרות בתוך אותו יום. השקעות עושה עסקאות שאבדו חודשים, ולעתים קרובות שנים. תהליך קבלת ההחלטות של יום המסחר יכול להיות שונה לחלוטין מהשקעה, ומיומנויות שונות תכונות אישיות (אם כי רבים זהים) נדרשים עבור כל אחד.

-> ->

בסופו של דבר, עושה קצת השקעה מעודדת תמיד, שכן היא צורה יותר פסיבית של הכנסה ועושר הדור מאשר המסחר היום. עם זאת, אם אתה רק מתחיל את השווקים, והם מנסים להחליט איפה אתה רוצה למקד את המאמצים הראשון שלך, מדריך זה יעזור לך לקבל את ההחלטה. למד כיצד יום המסחר והשקעה שונים במונחים של דרישות ההון, התחייבויות הזמן, מיומנויות דרישות פסיכולוגיות תשואות פוטנציאליות.

->

יום המסחר לעומת השקעות: דרישות ההון

יום המסחר במניות בארה"ב דורש יתרת חשבון של לפחות 25,000 $, 000. אין מינימום חוקי עבור יום המסחר בשוקי המטבע, אבל מתחיל עם $ 1, 000 מומלץ. כדי לסחור בחוזים עתידיים היום, להתחיל עם לפחות 5 $, 000 $ 7, 500.

השקעות מתבצעת בדרך כלל בשוק המניות. חוזים עתידיים יש תאריך תפוגה, ולכן אינם אידיאליים עבור עסקאות לטווח ארוך. ניתן להשתמש במטבעות כדי לסחור בטווח הארוך, אך האפשרויות מוגבלות מאחר שלא תמיד יהיה מסחר ארוך טווח בעולם עם מספר קטן יחסית של מטבעות יציבים וניתנים להשקעה (לעומת אלפי מניות ותעודות סל לבחירה, לשמש גם לסחור בחוזים עתידיים ומטבעות בעקיפין).

תלוי איך אדם בוחר להשקיע, ההון ההתחלתי הנדרש ישתנו. נניח שמישהו רוצה להחזיק לפחות שלוש מניות או תעודות סל. אין מינימום מוגדר אדם צריך להשקיע, אבל המפקח צריך להיחשב בזהירות בעת ביצוע רכישות עם כמויות קטנות של הון. נניח תשלום עמלה של 7 $ לכל סחר.

אם קונים 100 $ של מלאי בכל פעם, הוועדה עובדת עד 7 אחוזים בתשלום. זה תלול! השווה את זה לאדם שקונה $ 1, 000 של מלאי בכל פעם; את 7 $ דמי רק 0. 0. 7 אחוזים מההון. בעוד הוועדה נשארת אותו הדבר, בהשוואה להון שהושקע, האגרה היא הרבה יותר יקר על כמויות קטנות של הון. וזכור, אתה משלם עמלה אחרת כאשר אתה מוכר. כלומר, על ההשקעה $ 100 אתה צריך לעשות 14 אחוז רק כדי לשבור אפילו, נכות גדולה בהרבה מאדם שמשקיע $ 1, 000 בכל פעם רק צריך לעשות 1.4 אחוזים לשבור אפילו. פריסת ההון בגושים גדולים יותר היא הרבה יותר טובה.

נסה לחסוך לפחות $ 1, 000 לפני ביצוע מלאי או רכישת ETF (תעודות סל רבות ניתן להשקיע ללא עמלה, עם כמה ברוקרים). בדרך זו, עמלות לא לוקחים כזה ענק (אחוז) נתח של הבירה שלך על כל רכישה. חיסכון $ 1, 000, להשקיע אותו, חיסכון $ 1, 000 ולהשקיע את זה הרבה יותר טוב מאשר לקנות 100 $ בשווי של מלאי בכל חודש. זה גם מניח שאתה עושה קונה משלך של מניות. אם אתה משקיע חודשית לתוכנית עבודה תרומה, בדרך כלל את הכסף הוא הכניס לתוך קרן נאמנות (או כמה) שעבורו אין תשלום מראש (במקום דמי מנוכים מדי שנה, בדרך כלל בשיעור של 1 אחוז, לפעמים עם עמלות נוספות כאשר כספים נמשכים).

סיכום: עבור השקעה, אם אתה קונה את המניות שלך, לנסות לשמור לפחות $ 1, 000 לפני ביצוע רכישה. עם כל $ 1, 000 (או יותר), לבצע רכישה נוספת, הרחבת לאט את התיק לשלוש או יותר מניות ותעודות סל. אם אתה לא צריך לשלם עמלות (על כמה רכישות ETF, או לתוכנית ההשקעה של החברה, למשל) אז אתה יכול להשקיע כסף כפי שיש לך את זה. למסחר היום, אתה הולך צריך לפחות 1 $, 000 עבור המסחר במטבעות, $ 5, 000 או יותר עבור חוזים עתידיים או לפחות $ 25, 000 עבור המסחר במניות יום.

יש גם באמצע הדרך בין השקעות יום המסחר, שנקרא המסחר הנדנדה, אשר כאשר עסקאות האחרון במשך כמה ימים עד כמה חודשים.

יום המסחר לעומת השקעות: התחייבויות זמן

יום המסחר דורש התחייבות יומיומית, בדרך כלל של לפחות שעתיים.

השעה הראשונה כי שווקים U. S. פתוחים (רשמית) למסחר הוא בדרך כלל אחד הזמנים הטובים ביותר כדי לנצל את המהלכים מחיר גדול. כמו גישות ארוחת הצהריים בניו יורק, המניות נוטים להירגע. הטוב ביותר "המפץ עבור דולר" מגיע המסחר כי שעות פתיחה או שתיים, עם קצת זמן הכנה לפני פתוח. יום סוחרים צריך גם לבלות זמן סקירת המסחר שלהם כל יום בסוף כל שבוע. סך כל ההתחייבות בזמן: כ -15 שעות בשבוע בסוף נמוך, ועד 40 שעות בשבוע בסוף גבוה (אם המסחר רוב היום).

יום המסחר נעשה כאשר השוק פתוח פעיל. הזמן הפעיל ביותר עבור מניות, מטבעות, וחוזים עתידיים הוא קרוב לשוק המניות U.S פתוח. לחלופין, השווקים הגלובליים נוטים להיות פעילים (בעיקר מטבעות ומניות אירופאיות) ליד אירופה הפתוחה. אם ב U. S או קנדה, אלה הם זמנים אידיאלי לסחור, כלומר המסחר בבוקר או באמצע הלילה. אם אפשרויות אלה לא עובד בשבילך, המסחר יום לא יכול להיות בכושר טוב, ואתה יותר טוב להשקיע.

השקעות, ובעיקר המחקר שנכנס לתוכו, ניתן לעשות זאת בכל עת, גם אם מישהו עובד הרבה שעות בעבודה. כאשר ההון מוכן לפריסה, צפו להשקיע כמה שעות עד חודש להסתכל במניות ולמצוא אילו מהן עומדות בקריטריונים של אסטרטגיית ההשקעה שלכם (מציאת או יצירת אסטרטגיית השקעה ייקח יותר זמן התחלה).

אנשים מסוימים, שרוצים להיות פעילים יותר, עשויים בסופו של דבר לבלות כמה שעות לכל שבוע עושה מחקר (במיוחד אם יש להם הון רב לפריסה ומחפשים הזדמנויות מסחר רבות). עבור "להגדיר ולשכוח" המשקיע, הם עשויים רק צריך לעשות קצת מחקר, או לבדוק את ההשקעות שלהם, כל כמה חודשים, אולי כאשר הם מוכנים לבצע רכישה נוספת.

סיכום: יום המסחר לוקח מחויבות זמן משמעותי; לחשוב על זה כמשרה חלקית, אם כי לא במשרה מלאה. זה נעשה הכי טוב ליד השוק U. פתוח, ולחילופין על פתוח בלונדון (עבור מטבעות או במניות אירופה). השקעות לוקח הרבה פחות זמן. משקיעים פעילים עשויים להשקיע כמה שעות בשבוע במחקר והצבת עסקאות, אך משקיעים פסיביים יותר עשויים רק להתחייב כמה שעות בכל חודש או שניים (בהנחה שהם מנהלים את ההשקעות שלהם).

יום המסחר לעומת השקעות: מיומנויות אישיות דרישות

כל סוג של מסחר דורש מחויבות זמן רציני מראש למחקר וליצור אסטרטגיה שעובדת. אז זה לוקח זמן ללמוד כיצד ליישם את האסטרטגיה בצורה יעילה, כמו סוחרים חדשים לעיתים קרובות לסטות מן התוכנית או האסטרטגיה שלהם בגלל רגשות חזקים כי בהכרח להתעורר כאשר ההון הוא על הקו.

יום המסחר והשקעות שניהם לקחת משמעת. מסחר חייב להיות נלקח ויצא על פי ספציפית המסחר מעורר בתנאי האסטרטגיה. מסחר כאשר טריגר סחר אינו נוכח אינו ממושמע, ועלול להוביל לביצועים ירודים.

יום המסחר והשקעה שניהם לקחת סבלנות, אבל סוג אחר של סבלנות. סוחרי יום פעילים, פוטנציאל לקחת עסקאות רבות ביום. אבל הם עדיין צריכים לחכות שלהם לקנות ולמכור טריקים המסחר להתרחש. צפייה בכל תנועת מחיר קטנה יכולה בקלות לפתות סוחר לתוך ביצוע מסחר כאשר הם לא צריכים. מצד שני, המשקיעים גם חייבים לפעול רק כאשר טריגר סחר מתרחשת. הם לא מסתכלים כל הזמן על עמדותיהם ומדאיגים כל אגורה שהיא משתנה (או, לפחות הם לא צריכים להיות!), ולכן, הפיתוי לסחור יש פחות. אף על פי כן, המשקיע חייב עדיין ללמוד רק לקחת עסקאות כאשר טריגר סחר תקף, גם אם זה אומר להסתכל דרך תרשימים במשך שבועות בלי למצוא הזדמנויות טובות.

יום המסחר וההשקעה דורש חוכמות, אבל לא בהכרח הספר או המכללה חכם. קריאת ספר לא עושה כסף. כל הסוחרים חייבים להמיר את הספר חכם לתוך ידע שמיש. זה אומר מזוקקים הכל לתוך כמה מושגים פשוטים כי אתה מוצא קל לעקוב. אז לקרוא ספרים, ולקחת מהם מה שאתה אוהב. לעשות זאת עד שיש לך שיטה להזנת, יציאה וניהול סיכונים על עסקאות שלך. לבדוק את השיטה על נתונים היסטוריים כדי לראות אם זה עובד. לאחר מכן, קבל נוח ביצוע עסקאות בחשבון הדגמה. ואז, כאשר מוכן, ליישם את האסטרטגיה עם הון אמיתי. מדי פעם, כמה tweaks עשוי להיות צורך לבצע את המערכת כפי שאתה לצבור ניסיון למצוא דרכים טובות יותר לעשות דברים.

סיכום: יום המסחר והשקעות הן קשוחות, ודורשים סבלנות, תלמיד חכם (אבל זה לא אומר שאתה צריך ללכת לבית הספר לעסקים). יום סוחרים לצפות תרשימים שלהם כל הזמן, כלומר, הם יכולים להיות מפותה בקלות על ידי הזדמנויות בינוניות. הם גם צריכים ליהנות יושב מול המחשב כל היום, לבד (בדרך כלל). המשקיעים לא צריכים לשבת מול התרשימים שלהם כל היום, אבל עדיין צריך משמעת וסבלנות לפעול רק כאשר האסטרטגיה שלהם קורא את זה.

יום המסחר מול השקעה: פוטנציאל החזרים

למטרות מידע, נשווה תשואות פוטנציאליות תשואות המסחר יום המסחר, אבל זה כמו להשוות תפוחים לתפוזים.

כפי שנדון, יום המסחר לוקח הרבה זמן, והשקעה לוקח הרבה פחות זמן. השקעות ניתן לעשות עם מיליוני דולרים עם השפעה קטנה על הביצועים, בעוד סוחרי יום צפויה להתחיל לראות ירידה של אחוז ביצועים אפילו עם חשבון של כמה מאות אלפי דולרים (קשה יותר לפרוס יותר ויותר הון על עסקאות שרק דקות אחרונות).

בגלל פערים אלה, אנו רואים הבדל גדול בתשואות הפוטנציאל של המשקיעים לעומת סוחרי יום.

יום סוחרים יכול לעשות 0. 5 אחוזים עד 3 אחוזים (על סוף גבוה) ליום על ההון שלהם. זה יכול להיות שווה ל -10% ל -60% לחודש. שיעורי התשואה הגבוהים יותר עשויים להיות אפשריים בחשבונות קטנים יותר, אך ככל שגודל החשבון גדל יותר, סביר יותר שיזוזו לאזור של 10% לחודש או נמוך יותר.

עם יום המסחר, הרווחים מורכבים במהירות. אם מתחיל עם $ 30, 000, ועושה 10 אחוזים לחודש, בחודש הבא הסוחר מתחיל עם $ 33, 000. אם הם עושים 10 אחוז שוב, הם עד $ 36, 300. הרכבה מתרחשת מדי יום מאז הרווחים נעולים יום יומי. כלומר, רווחים נעשים על רווחים קודמים (בנוסף להפקדת הון), כך חשבון יכול בלון במהירות. למרבה הצער, חשבון המסחר היום יכול גם לרדת במהירות אם סוחר מאבד אפילו 1 אחוז או 2 אחוז ההון שלהם ליום.

רוב המשקיעים בודדים לא צריך לדאוג צבירת הון רב מדי. עם המון מניות שם לבחירה, וכן מסגרת זמן ארוך יותר לצבור ולהשליך עמדות, המשקיעים לטווח ארוך יש בממוצע על 10 אחוזים בשנה. זה לאורך זמן רב מסגרת, כמו כל שנה נתונה יכול לראות חוזר הרבה יותר גבוה או נמוך מ -10 אחוזים (עם תשואות שליליות המתרחשות על אחד מכל ארבע שנים). המשקיעים הפעילים והמיומנים יכולים לעלות על הממוצע של 10%, שכן אסטרטגיות מסוימות הראו נטייה לייצר 20% או יותר בשנה. מאז השקעות מוחזקים לעתים קרובות במשך שנים, הרכבה הוא איטי יותר. אם עסקאות האחרונות כמה שנים עד הרווחים מתממשים אלה רווחים לא ניתן להשתמש כדי לייצר רווחים נוספים. זהו יתרון אחד של מסחר לטווח קצר - הרכבה מהירה. עם זאת, קשה יותר לפרוס יותר ויותר הון על עסקאות קצרות טווח, ולכן מעודד השקעה לטווח ארוך (כמו גם כמה מסחר אפשרי לטווח קצר).

סיכום: כולם צריכים להשקיע עבור הצטברות עושר לטווח ארוך. ההחלטה היחידה היא אם סוחר גם רוצה לקחת את הזמן הון מורכב במהירות רבה על ידי המסחר היומי. סוחרי יום יכולים לעשות למעלה מ -10% לחודש, בעוד המשקיעים נוטים יותר לעשות 10% עד 20% בשנה .

Word האחרון על יום המסחר לעומת השקעות

עושה קצת השקעה מומלץ. זוהי דרך טובה לבנות הכנסה פסיבית / עושר, מבלי להקדיש שעות בכל יום. השקעות עשוי לקחת רק כמה שעות כל כמה חודשים כדי לנהל את עמדות ולחפש עסקאות חדשות, אם כי כמה משקיעים עשויים לבחור לשים יותר זמן. יום המסחר הוא קיימא אם מחפשים לייצר הכנסה, או הכנסה נוספת, ויש לך כמה שעות (בדרך כלל לפחות שניים או שלושה) ביום להקדיש למשימה.

אם להשקיע בעצמך, לקנות מלאי לפחות $ 1, 000 חבילות. השקעות הרבה כמויות קטנות יגרמו גבוה מדי של עלות עמלה. למסחר היום, מומלץ לסוחרים להתחיל עם $ 1, 000 (או יותר) עבור מטבעות, $ 5, 000 (או יותר) עבור חוזים עתידיים ו $ 25, 000 (או יותר) עבור המניות.

כל סוגי המסחר דורשים סבלנות, משמעת וחוכמה. מחקר ו לקמפל שיטת המסחר המתאים לך. אם לא אכפת לך להיות מודבק למחשב במשך חלק היום, אז המסחר היום הוא אופציה לשקול.

החזרים אינם דומים באמת עבור יום המסחר והשקעה. על פני תקופות זמן ארוכות יותר, אנשים יכולים להשקיע כמעט ללא הגבלה כספים להשיג תשואה הגונה. סוחרים יום הם capped כמה הם יכולים לפרוס על עסקאות לטווח קצר. עם זאת, המסחר היום יכול לספק אורח חיים נוח מאוד מעל ההכנסה הממוצעת (סוחרים רבים גם לאבד הכל) עבור אלה להקדיש את הזמן הדרוש כדי לשלוט בו.

אם בוחרים בסחר היום, גם להקציב כמה כספים להשקיע. השקעות פירושו שיש כספים עבור יום גשום, ואנו מקווים, השקעות אלה לגדול בטווח הארוך כדי להגדיל את העושר.