מחלוקת רובו יועץ

אולי קראת את המחלוקת האחרונה בין שתי חברות שירותים פיננסיים, צ'ארלס שוואב ו Wealthfront. ויכוח התעורר בין שתי החברות בשבוע שעבר, כאשר שוואב הציג את הצעת הרכש האוטומטית החדשה שלהם, שוואב תיקי אינטליגנציה. מנכ"ל Wealthfront, אדם נאש, האשים בגלוי את שוואב במסחר בערכים שלו על רווחים ומרמה בכוונה את המשקיעים על ידי קידום הפלטפורמה שלה כחינם בפוסט בבלוג, ערכים שבורים וקווים תחתונים.

זה הביא לתגובה של שוואב, נגד תביעות של נאש והגנה על ההצעה שלהם ואת המיקום.

אני חושב שזה יהיה לא הוגן להתווכח על הפרטים של שוואב ו Wealthfront של robo תוכניות, ואני יכול להעריך כי שתי החברות מחפשים דרכים למנף טכנולוגיה חדשה. עם זאת, כפי שכתבתי בעבר, אני מאמין כי היועצים רובו טהור חסרים את הסימן על מה הטכנולוגיה מינוף באמת יכול מתכוון לתעשיית ההשקעות. בעוד חברות אלה הורידו את עלויות ההשקעה, מה שהם לא מציעים הוא ייעוץ אישי שאנשים צריכים כאשר הם מתמודדים עם החלטות חשובות, אמיתי בעולם הפיננסי.

המודל יעבוד הוא מודל היברידי בצורה של יועץ דיגיטלי. יועצים דיגיטליים לשלב את עלות נמוכה עמלות וגישה קלה של הטכנולוגיה עם השירותים המסורתיים של שירותי תיווך כמו אלה במריל לינץ 'ומורגן סטנלי. היועצים הדיגיטליים מעניקים למאהל אמידים, או למי שיש להם פחות מ -1 מיליון דולר, נכסים להשקעה, הזדמנות להשקעה, ובמקביל נותנים גישה ליועץ השקעות אמיתי שיכול לעזור לנווט במים הסוערים של החיסכון במכללות, מסים ואתגרים פיננסיים גדולים אחרים.

גילוי: מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות.

השקעות כרוכה בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה. תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות.