סיבות למכור את קרן נאמנות עכשיו

להרים כל מגזין פיננסי, לעיין בסעיף הכסף של עיתון, או לחפש קרנות נאמנות באינטרנט ואתה לא תהיה בעיה למצוא קרן נאמנות לקנות עכשיו. אין מחסור של "קרנות נאמנות העליון" רשימות. מצד שני, זה יכול להיות משימה לא קלה כדי למצוא מאמר, בלוג לכתוב או קרן נאמנות salesperson לספק מידע שיעזור לך להחליט אם או לא למכור את קרן הנאמנות.

-> ->

אז, למה אתה צריך למכור את הקרן המשותפת?

1. למכור את קרן הנאמנות שלך כדי לעמוד ביעדים שלך

אם אתה משקיע קרנות נאמנות, אז אתה יכול להיות רכישת קרנות נאמנות באמצעות גישה הקצאת הנכס כי הוא קשור למטרה (ג ', פרישה, חינוך ילדים). ככל שתתקדם לאורך הנתיב אל היעד שלך, דרושים שינויים בהקצאת הנכסים שלך. לדוגמה, אם הילדים שלך מתקרבים ההרשמה לקולג ', אתה יכול להחליט להתאים את תיק ההשקעות שלך להקצאה שמרנית יותר על מנת לצמצם את הסיכון לאבד את הכסף שיש לך המיועד ללימודים במכללה. במקרה זה, היית מוכר חלק קרנות הנאמנות שלך הון לרכוש יותר שמרני הכנסה קבועה קרנות נאמנות.

2. אם אתה קונה קרן נאמנות מסוימת כדי למלא את חלק המניות המקומי הקטנות בתיק שלך, ובמורד הכביש, אתה מגלה כי הקרן פיתחה ניפוח משמעותי להשקעה אחרת בסגנון, כגון מניות שווי גדול המקומי, אז אולי כדאי למכור את הקרן המשותפת.

בעיה זו של שינוי סגנונות השקעה ידוע בשם "סגנון נסחף. "

סגנון נסחף יכול להיות בעיה מסובכת. אתה צריך להמשיך לחקור ולהעריך את קרנות הנאמנות שלך כדי לגלות את הסטייה בסגנון כי ייתכן שלא במתכוון יש יותר מדי חשיפה באזור אחד של השוק. סטיית סגנון עשויה להשאיר אותך עם עודף משקל במחלקת השקעות אחת ותת-משקל באחרת, ולכן שינוי מאפייני הסיכון / תגמול של תיק ההשקעות שלך.

3. למכור את קרן הנאמנות שלך אם מנהל הקרן שינויים

סיבה נוספת שאתה צריך לשקול למכור את הקרן המשותפת שלך הוא אם מנהל הקרן עוזב את ההגה. משקיעים רבים רוכשים קרן נאמנות בגלל הרקורד של מנהל קרן מסוים. לדוגמה, זוכרים את פיטר לינץ ', המנהל המפורסם של קרן פידליטי מגלן עד 1990? משקיעים רבים רכשו את קרן פידליטי מגלן בשל סגנונו הייחודי של פיטר לינץ ', שהשקיעו ורשמו הצלחה מוצלחת, רק כדי להיות מאוכזבים מחזרות כושלות (או, לפחות, לא כמחזיר כוכבים) לאחר פרישתו.

כאשר מנהל קרן פורש, או אחרת משאיר להמשיך במאמצים אחרים, ומנהל חלופי נכנס לקפל, המנהל החדש יכול להיות פילוסופיה שונה מאשר מנהל עזבו לאחרונה.מסיבה זו, מנהל הקרן רשאי לשנות את התיק, וליצור מחזורים, שעלולים להוביל לכל הפחות לחלוקת רווחי הון בלתי רצויים. אם מנהל הקרן שלך משאיר, לשקול את זה אינדיקציה של שינוי אסטרטגיה לשקול למכור את קרן הנאמנות.

4. למכור את קרן הנאמנות שלך אם הוא מתגעגע בעקביות את מארק

אם אתה קונה המקומי גדול כובע קרנות נאמנות, אתה יכול לצפות כי הקרן צריכה, עם הזמן, להכות את אמת המידה שלה.

במקרה זה, הייתם מצפים כי קרן נאמנות מקומית גדולה צריך להכות את S & P 500 - אחרת, היית פשוט קנו S & P 500 קרן הקרן, נכון? אם הקרן שלך באופן קבוע underperforms benchmark שלה, אז כדאי לשקול למכור את קרן הנאמנות ואת קונה אחרת המנוהל באופן פעיל בקרן, או אולי, קונה את אמת המידה עצמה באמצעות קרן נאמנות המדד.

למכור את קרן הנאמנות שלך - עצה אחרונה אחת של ייעוץ

אם אתה משקיע לטווח ארוך, ואתה מאמין באסטרטגיה לקנות והחזק, חשוב לזכור כי אסטרטגיית לקנות והחזק שלך לא אומר כי אתה לא צריך למכור את קרן הנאמנות שלך. שמור על קשר עם הקרן שלך, בין אם באמצעות מחקר (מעבר לבדיקת ביצועים שנתית) או מקצוען פיננסי מהימן. אולי … רק אולי … תמצא סיבות למכור את קרן הנאמנות ולהחליף אותו עם חלופה כי טוב עונה על הצרכים שלך.