טיפים קרנות נאמנות - היתרונות והחסרונות

ניירות ערך מוגנים באינפלציה, הידוע גם בשם TIPS, קרנות נאמנות יכול לעזור למשקיעים להילחם באינפלציה. למה המשקיעים צריכים להיות מודאגים לגבי האינפלציה?

TIPS קרנות נאמנות להציע יתרונות רבים למשקיעים. TIPS הם אג"ח שהונפקו על ידי משרד האוצר האמריקאי, אשר משלמים קופון על הקרן המותאמת של האג"ח. איגרת החוב מתואמת על בסיס חצי שנתי עם שיעור מדד המחירים לצרכן (מדד אינפלציה).

-> ->

אז, טיפים הם אמרו לשמור על קצב האינפלציה על ידי החזרת הקרן המתואמת עם בגרות ותשלומי הקופון לאורך הדרך.

האם אתה זוכר מה העלות של בול דואר היה בשנת 1970? זה היה דולר. 06. האם אתה יודע מה העלות של בול הוא בשנת 2009? אני לא זוכר, אבל אני יודע שזה הרבה יותר ממה שהיה ב -1970. העלייה במחיר הבול היא דוגמא קלאסית לאינפלציה.

->

היתרונות של קרנות TIPS

אתה יכול להשקיע ניירות ערך מוגן אינפלציה באמצעות קרנות נאמנות וליהנות רבים מהיתרונות כי קרנות נאמנות מציעים כגון:

• ניהול מקצועי - מנהלי הקרן יוסיף ערך על ידי מחפש טיפים במחיר נמוך בשוק המשני.
• גיוון - TIPS עם פרשנויות משתנות יהיה בבעלות קרן TIPS יצירת תיק מגוון יותר.
• נוחות - שלא כמו קונה אג"ח TIPS, קרן TIPS ניתן לקנות בקלות נמכר בסכומים דולר מוזר. המשקיעים לא יצטרכו לגלגל טיפים עם בגרות, אבל יכול להיות סמוך ובטוח קרנות הנאמנות תהיה חשיפה מתמדת TIPS.

• השקעות מחדש - בניגוד אג"ח TIPS, הכנסות TIPS ניתן באופן אוטומטי revestested בקרן ללא תשלום המכירות.

חסרונות של קרנות TIPS

• תנודתיות - בניגוד לאגרות החוב של TIPS, לקרנות הנאמנות של TIPS אין זמן לפדיון, ולכן המשקיעים שרוצים לפדות חייבים לקבל את המחיר הנוכחי (שעשוי להיות גבוה יותר או נמוך יותר) מאשר הסכום שהושקע במקור).
• עמלות - ישנן עמלות הקשורות לרכישה TIPS קרנות נאמנות ללכת מעבר לעמלת העסקה לחייב אג"ח TIPS.

טיפים למס על קרנות נאמנות

משקיעים ב TIPS קרנות נאמנות במס על ההכנסה השנתית וגם את סכום הקרן המתואמת (i, הגידול בסכום הקרן בשל המדד) מדי שנה. המס על ההתאמה נקרא "הכנסה רפאים", כי המשקיע אינו מקבל בפועל את ההתאמה בצורה של תשלום ריבית או דיבידנד.

קרנות נאמנות רבות TIPS ישלם את החלק העיקרי המותאם כדיבידנד, אבל אם להשקיע מחדש את הדיבידנדים, זה נקודה אילמת. אתה עדיין לא מקבל את הדיבידנד, אך אתה חייב מס הכנסה על תשלום הדיבידנד. מסיבה זו, משקיעים רבים בחוכמה לבחור להחזיק טיפים בחשבון פרישה נדחית מס (ה.ז. , IRA) כדי למנוע את המיסוי.

עצה אחרונה על טיפים קרנות נאמנות

זה אולי נראה מנוגד, אבל רכישת קרן נאמנות TIPS לא בהכרח להגן על הקרן שלך. בטווח הקצר, קרנות TIPS עשויות להיות תנודות. TIPS מתומחרות על בסיס יומי על בסיס ציפיות לשיעורי אינפלציה עתידיים (והערך מושפע גם משינויים בשיעורי הריבית). אם אתה הבעלים של TIPS האג"ח על הסף, אתה סמוך ובטוח לקבל את המנהלים מתואם עם בגרות.

עם זאת, קרן נאמנות TIPS אינו בוגר. אין ערובה שכאשר אתה רוצה למשוך את הכסף שלך, כי תקבל את מלוא הסכום של ההשקעה שלך.

אלא אם כן אתה ספסר, לקנות TIPS קרנות נאמנות להגנה על האינפלציה לטווח ארוך עבור חלק תיק הכנסה קבועה שלך.