מסחר: כיצד להתחיל

היתה לי השיחה הבאה עם גבר מתקרב לגיל הפרישה. הוא שוקל להשתמש באופציות ככלי להגדלת זרם ההכנסות בחשבון הפרישה שלו.

השיחה שווה לשתף כי זה מכסה רעיונות כיצד להתחיל להשתמש באפשרויות בתבונה ו שמרני.

היי מארק,

אני כבר סינון דרך מגוון עצום של מידע באינטרנט והאתר שלך פרשנות הביא את כל זה למציאות. ואני מודה לך על המשאב היקר הזה.

אני בן 59 ורוצה ללמוד כיצד לנצל את האפשרויות בחשבון הפרישה שלי. זה נקרא RSP בקנדה דומה IRA בארה"ב. אני גם רוצה ללמוד כיצד ליצור מקור הכנסה באמצעות אפשרויות.

אני מנהל חשבון RSP שלי אשר מורכב של 100% מניות. הברוקר המקוון שלי הוא נהדר אבל לא מספק נייר המסחר פלטפורמה עבור אפשרויות.

->>

אז מארק,

1. האם הציפיות שלי מציאותי?
   אף על פי שלא ציינת שום ציפיות מלבד להרוויח קצת הכנסה נוספת ולנהל את החשבון בעצמך, התשובה היא כן - אתה יכול לעשות את שני הדברים כל עוד הציפיות הפיננסיות שלך סבירות.
   אם המניות בתיק שלך יש ברשימה אפשרויות (ואת הרוב המכריע של מניות איכות לעשות), ואם אתה הבעלים של לפחות 100 מניות של כל המניות, אז אתה יכול לשקול אימוץ קל להבין אסטרטגיה: כתיבה שיחות מקורה. בעיקרו של דבר, אתה תהיה משולם פרמיה במזומן (חדשות טובות), אבל בתמורה יצטרכו להקריב את כל הרווחים (החדשות לא כל כך טוב) אם מחיר המניה היו להיות מעל רמת הסכים בעבר (השביתה מחיר) במועד פקיעת האופציות.
   יש יותר מזה, אבל אתה יכול לחשוב על זה כמו גביית דיבידנד נוסף כאשר אתה מוכר למשקיע אחר את הזכות לקנות את המניות שלך באותו מחיר השביתה, לא משנה כמה גבוה מחיר המניה עשוי להמריא. זכות זו קיימת לזמן מוגבל.
   יש אסטרטגיות אחרות לשקול, אבל זה מוקדם מדי לחשוב על אלה כי המשימה הראשונה שלך היא ללמוד כיצד לעבוד אפשרויות להחליט אם להשתמש בהם מתאים את מטרות ההשקעה שלך.

2. תהיתי אם יש נייר המסחר פלטפורמה שאינה דורשת חשבון אמיתי להיפתח.
   כמה ברוקרים אמריקאים מאפשרים מסחר בנייר - אם אתה פותח חשבון - אבל הם אינם דורשים ממך להפקיד כל מזומנים בחשבון. אם זה לא מושך, נסה את זה: // www. cboe. com / tradtool /. aspx זה CBOE (שיקגו Board Board Exchange) גירסה של כלי המסחר נייר. אני לא השתמשתי בו, אז לא יודע כמה זה עובד.
   אני מעריץ גדול של שימוש במסחר וירטואלי כדי לצבור ניסיון במצבים של קבלת החלטות.למרות אסטרטגיות כמה אפשרויות פשוטים מאוד, המשקיע אינטליגנטי לומד כיצד לנהל את הסיכון וכיצד "לתקן" עמדה השתבשה. לכן, המסחר נייר מספק שתי הטבות: ראשית זה מאפשר לך לבחור אסטרטגיה לבנות עמדה מתאימה - אחת המשתמשת באופציות - לבעלות. לאחר מכן, הוא מספק הזדמנות להרוויח ניסיון להחליט כמה זמן להחזיק מעמד (זה רק לעתים רחוקות רעיון טוב להחזיק, מחכה את האופציות לפוג), ומתי לצאת, קבלת הפסד או נעילה ברווח.
   כאשר אתה מרגיש בנוח עם החלטות שונות כי תצטרך לעשות בתור סוחר אפשרות, זה הזמן לממן את החשבון שלך להתחיל לסחור בקנה מידה קטן.
   הערה: כמעט כל הזמן ההחלטה שלך יהיה "לא לעשות כלום" ולהמשיך להחזיק את המיקום כפי שהוא קיים כיום. עם זאת, כל עמדה פתוחה חייבת להיות סגורה בסופו של דבר, בין אם על ידי ביצוע מסחר קיים או כי תאריך התפוגה של האופציה הגיע. לכן, אתה צריך לצפות לסחור לעתים קרובות יותר כי אתה עושה עכשיו, אבל זה לא יהיה דומה "המסחר פעיל. "

אני טירון מוחלט! הידע הקטן שרכשתי כבר בשבוע האחרון.
כרגע חשוב שתפגין סבלנות. המטרה העיקרית שלך - בשלב זה - היא להשיג השכלה ולאחר מכן להחליט אם להמשיך.
קרא על איך משקיעים להשתמש באפשרויות; ללמוד מה עושה אופציות ייחודיות בעולם ההשקעות; גלה כיצד תוכל לאמץ אסטרטגיות של אפשרויות שיעזרו לך לעמוד ביעדי ההשקעה שלך. אפשרויות משמשות לעתים קרובות מדי על ידי ספקולנטים. עם זאת, בהתבסס על הדואר האלקטרוני שלך, אני מניח (מקווה) שאתה לא נוטה כל כך. עדיף לחפש אסטרטגיות אופציה כי בקנה אחד עם השוק שלך Outlook (אני מניח כי התחזית היא שורית כי אתה 100% השקיעו במניות). אתה גם רוצה לסחור עם פרס מקובל (מה ניתן להשיג באמצעות אפשרויות)
ו

סיכון (מה הוא הקריב באמצעות אסטרטגיות אפשרות). אם אתה מחליט לאמץ אסטרטגיית אופציה או לא, התפקיד הנוכחי שלך הוא ללמוד על, מבין

, מה כתיבה מכוסה להתקשר (משלו 100 מניות, למכור אפשרות אחת להתקשר) ולמה רוצה להשתמש באסטרטגיה זו. חשוב להבין שהשיטות הבסיסיות לייצור הכנסה מגיעות עם אותו סיכון שיש לך כרגע - אם השוק לוקח צלילה גדולה, אתה צריך לצפות להפסיד כסף - בדיוק כמו כל משקיע שבבעלותו מניות) - אבל אתה תאבד פחות. בנוסף, קיים סיכון נוסף: אם השוק עולה, אתה תרוויח פחות ממה שאתה היית מרוויח כי אסטרטגיות אלה להגביל את פוטנציאל הרווח. לי זה מקובל. אני רוצה זרם הכנסות מוגברת ואני מוכן להגביל את ההיפוך שלי כדי ליצור את ההכנסה. אבל כמה סוחרים לא מוכנים לחשוב ככה.

כאשר אתה מרגיש בנוח לאחר המסחר נייר לזמן מה, ואז להתחיל לעשות עסקאות אמיתיות. התחל קטן ולעבוד עם יותר הנכסים שלך רק לאחר שאתה בטוח שאתה באמת מבין מה אתה עושה.תסתכל על המאמרים האלה עכשיו (אחד, שניים, שלושה) על רקע כלשהו, ​​אבל לחזור אליהם מאוחר יותר כי הם לא נועדו ללמד אותך איך להשתמש באסטרטגיה.

אני תוהה אם שוקל אפשרויות (לשיפור התיק שלי ואת ההכנסה ההכנסות בחשבון השקעות נפרד) בשלב זה של החיים שלי יהיה זהיר. לזה התכוונתי על ידי "הציפייה שלי" (שהוזכר קודם לכן). זאת הצהרה כללית מאוד, אני מודה.

אם אתה כרגע "זהיר" - אם קנית מניות כי משקיע נבון היה לבחור, ואם אתה לא הימורים במאמץ להרוויח תשואות מרהיב - ואם אתה מאוד נוח (כלומר, יכול לישון בקלות בלילה) מחזיק את המניות שבבעלותך - ולאחר מכן באמצעות אפשרויות להוסיף הכנסה לתיק שלך הוא אכן זהיר.

עם זאת, אם אתה בוחר להשתמש באופציות עם ציפייה להרוויח תשואה משמעותית על ההשקעה שלך (אולי 25% בשנה) או אם אפשרויות המסחר גורם לך להרגיש לא נוח

, אז זה לא סביר ולא זהיר כדי שתוכל להשתמש בהם. זו החלטה אישית מאוד.

להיות לא נוח עם ההשקעות שלך מוביל לאומללות הרבה, אלא אם המשקיע מקבל מזל. לכן, קח את הזמן כדי להיות בטוח שזה משהו שאתה רוצה לעשות. אני לא מציע את זה עצה שמרנית, כי אפשרויות המסחר הוא מסוכן מדי - אבל בגלל אם יש לך ספקות, אם תמשיך תוהה אם אתה עושה את הדבר הנכון - אז אני ממליץ לקחת יותר זמן לחשוב על (בפועל) באמצעות אפשרויות לפני מתחילים. עם זאת, אם אתה מבין מה באמצעות אפשרויות מציע - במונחים של היתרונות הפוטנציאליים והסיכון - ואם השימוש באפשרויות עדיין פונה אליך - אז לכו על זה. זה לא מסוכן. מה הופך את המסחר אופציה מסוכן עבור אנשים מסוימים היא כי הם משתמשים באפשרויות ללא הבנה אמיתית של מה עלול לקרות לערך של תיק ההשקעות שלהם. תודה על כל הטיפים שהצעת.

זה תענוג שלי, אבל יש לזכור כי טיפים מיועדים לאנשים להבין כיצד להשתמש באפשרויות ולא נועדו להפוך טירון לסוחר כוכב.

אנא הודע לי אם אתה זמין בכל יכולת (באינטרנט) לגבי הפצת ידע אפשרויות.
ישנן דרכים רבות לעזור לאחרים ללמוד על אפשרויות - וחלקם יעילים יותר מאחרים. אם אתה אוהב את סגנון הכתיבה שלי, לקרוא את המדריך Rookies לאפשרויות, מהדורה 2 - בכריכה רכה או ספר אלקטרוני - ולהשתמש בבלוג לקבלת מידע והסברים נוספים. כמובן, ישנם ספרים אחרים ומחברים אחרים, וחלקם מצוינים.

אם אתה עושה את זה המטרה שלך כדי להבין, אז אתה יכול להחליט אם האפשרויות בשבילך. אם המטרה שלך היא פשוט להרוויח כסף נוסף - ללא מאמץ רב - אז אולי תצליח ואולי אתה לא. אפשרויות לא קשה להבין, אבל לפעמים אנשים לאמץ מה שנראה שיטות סיכון נמוך, אבל להיפגע כלכלית על ידי המסחר יותר מדי גודל המיקום. אמנם אין סיבה להאמין כי תמצא "אופציות" קשה, זה עדיין עובדה כי כמה אנשים הם פשוט נורא עם חשבון, לוגיקה, משמעת, והם חסרי סבלנות לנקוט צעדים התינוק. כדי לשחק את המשחק של שימוש באפשרויות להגדיל את הרווחים (בדומה לאיסוף תוספת, דיבידנדים טוב בגודל), אתה חייב להיות מוכן לקבל מגבלות על כמה אתה יכול להרוויח מהמניות שלך. במילים אחרות, אם אתה בורר מניות פנטסטי ולמצוא מניות כי תמיד להכות את הממוצע בשוק, אז אתה יכול כנראה להרוויח יותר רווחי הון ממה שאתה יכול על ידי הגדלת זרם ההכנסות שלך. או אם אתה אדם חמדן - תמיד מחפשים את התשואה המקסימלית האפשרית, אז הרווחים המוגבלים עשוי להוכיח להיות קשה מדי עבור הנפש שלך להתמודד.

אני מציע לא לפתוח חשבון נפרד רק עבור האסטרטגיה "הכנסה נוספת" שלך. זה הרבה יותר יעיל לעבוד עם תיק המניות הנוכחי שלך - ולאמץ שיטה מניבת הכנסה עם כמה המניות שלך.
אם תחליט כי אסטרטגיה מתקדמת יותר יהיה טוב יותר עבורך ואת הצרכים שלך, זה בסדר. אבל בבקשה, לא לסחור אסטרטגיה זו עד שאתה בטוח שאתה מבין לפחות אחת האסטרטגיות הבסיסיות (שיחות מכוסה, מערום עירום, צווארונים). אגב, צווארונים הם לא בשבילך אלא אם כן אתה עשיר למדי, ובראש ובראשונה רוצה להגן על הנכסים, ולא להרוויח יותר.