למד כיצד כוח של עורך דין עובד

אם אתה מבולבל לגבי איך בדיוק ייפוי כוח עובד, אתה לא לבד. רוב הבלבול נובע מן מספר סוגים שונים של POAs שם בחוץ. הנה סיכום וכיצד POA עשוי לעבוד עם תוכניות הפרישה שלך.

מה זה ייפוי כוח

ההסבר הפשוט ביותר הוא כי ייפוי כוח הוא מסמך שנותן למישהו - שנקרא הסוכן או עורך דין למעשה - אחד או יותר הרשויות לפעול בשם מישהו אַחֵר.

האדם המעניק סמכות זו תחת רשות הדואר נקרא המנהל.

ייפוי כוח יכול לאפשר לסוכן לפעול במצבים מסוימים בנוגע לבריאותו של המנהל, או שיסמיכו אותו לבצע עסקאות כספיות בשמו של המנהל. הם יכולים להיות "עמיד" - הם נכנסים לתוקף מיד ולהמשיך בתוקף אם המנהל הופך נכה. או שהם עשויים להיות "נופצים". הם אינם נכנסים לתוקף, אלא אם כן הופך המנהל לנכה.

->>

סמכויות היועץ המשפטי לממשלה ואת תוכניות הפרישה שלך

אנשים רבים צברו כמות משמעותית של עושר 401 (k) s, IRAs ו קצבאות. אבל המציאות היא שאם אתה הופך לנכה נפשית ולאבד את היכולת לנהל את הכספים שלך, יקיריכם לא יוכלו לגשת נכסים אלה, אלא אם אחד או יותר מהם יש ייפוי כוח.

כדי להחמיר את המצב, גם אם יש לך POA פיננסי במקום, רוב הסיכויים שזה לא יכול להכיל את השפה המתאימה כדי לאפשר לעורך הדין שלך לנהל את 401 (k) s, IRAs ואת קצבאות אם זה יותר מכמה שנים.

->

POAs ואת החיים שלך לבטוח אמון

אם יצרת ומימנה אמון חי ניתנת לביטול, אתה יכול בטעות להאמין כי כל הנכסים שלך מכוסים אם אתה צריך להיות מושבת נפשית. אחד היתרונות של אמון חי ניתנת לביטול הוא כי אדם אתה שם כנאמן יורש יכול לקחת על עצמך כנאמן ולהמשיך לנהל את העניינים הכספיים שלך בשבילך אם אתה הופך נכה.

למרבה הצער, זה אינו חל על תוכניות פרישה כמו IRAs, 401 (k) s ואת קצבאות. תוכניות אלה לא יכול להיות ממומן לתוך אמון חיים נשלף מבלי להיות כפוף באופן מיידי מיסוי הכנסה. אתה צריך ייפוי כוח במקום הכולל את השפה המתאימה המאפשר עורך דין שלך למעשה לנהל את החשבונות האלה בשבילך אם מגיע הזמן שבו אתה לא יכול לעשות זאת בעצמך. נאמן היורש שלך לא יוכל לגשת אליהם.

מה אתה צריך לעשות

פגוש עם עורך דין תכנון הנדל"ן כדי לקבל POA במקום שיאפשר עורך דין שלך למעשה לנהל את חשבונות הפרישה שלך אם אתה הופך נכה נפשית. להבהיר את עורך הדין כי אתה דווקא רוצה את הסוכן כדי להיות מסוגל לנהל את IRAs, 401 (k) s ו annuities כך עורך הדין הוא בטוח לכלול את השפה הנכונה שתאפשר את הסוכן לעשות זאת.

אם כבר יש לך ייפוי כוח אבל זה בן כמה שנים, לשאול את עורך הדין שלך כדי לבדוק את זה ולאשר כי זה יעבוד לנהל את חשבונות הפרישה שלך. אחרת, הידיים של הסוכן שלך עשוי להיות קשור בזמן קשה.

זה גם רעיון טוב לבדוק עם החברה מתנהג כמו קסטודיאן עבור חשבונות הפרישה שלך כדי לקבוע אם יש לה טופס כוח הייעוץ שלה.

אם כן, מלא טופס זה וכן לשמור אותו עם ייפוי הכוח הכללי שלך.

הערה: חוקי המדינה והמקומיים משתנים לעתים קרובות והמידע הנ"ל עשוי שלא לשקף שינויים שבוצעו לאחרונה. יש להתייעץ עם עורך דין עבור העצה העדכנית ביותר. המידע הכלול במאמר זה אינו ייעוץ משפטי ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי.