אתה צריך להשקיע קרנות הון או מניות בודדים?

אחת האפשרויות החשובות ביותר, קשה, אתה כמו משקיע חדש יעמוד בפני אם היא צריכה להשקיע בקרנות הון או להשקיע במניות בודדות. אני לא מסתיר את העובדה כי אני לא מאמין משקיעים רבים הממוצע צריך לבחור המניות שלהם כדי להצליח, עמדה כי יש צבר כמות קטנה של דואר שנאה.

כפי שאתה יודע עד עכשיו, להשקיע בקרן הון פירושו לקנות מניות של תיק פיקוח על ידי מנהל תיק מקצועי.

מנהל תיקים אחראי על בחירת המניות בתיק, כמו גם על קנייה, מכירה והחזקה של החלטות. לאחר שבחרת קרן הון טובה, האחריות שלך היא להמשיך לקנות מניות, להשקיע מחדש את הדיבידנדים ואת רווחי ההון, ובדוק את הדו"ח השנתי קרן נאמנות בכל שנה כדי להבטיח את החברה מנהלת דבק הפילוסופיה הפיננסית שבה אתה מאמין; כי אתה מרגיש בנוח עם האחזקות. במובנים רבים, זה יהיה כמו לבדוק את הביצועים של מנהל בניין שכרת לפקח על נכסים מניבים שלך.

מצד שני, בחירת מניות בודדות פירושו שהאחריות שלך היא לבנות תיק, לשפוך על דוחות שנתיים ועל 10k תיוק, לבצע החלטות רכישה וסידור, ולהתעדכן עם מה שקורה בכל אחת מהחברות בהן אתה מחזיק השקעה. זה, אחרי הכל, את הכסף שנצברו קשה! עבור אנשים רבים, זה נשמע כמו המקבילה של עינויים אינטלקטואליים.

הנה כמה דרכים לומר אם אתה צריך להשקיע קרנות הון או, במקום, לבחור מניות בודדות הפרט שלך.

1. האם יש לך את היכולת לקרוא ולהבין דוחות כספיים?

האם אתה יכול לקרוא את הדוחות הכספיים לפי GAAP, כולל דוח רווח והפסד?

אם יש לך את המיומנות, בחירת מניות בודדות שלך לא צריך להיות קשה יותר מאשר ניתוח חלוקה או הזדמנות עסקית פרטית כגון השקעה בחברה אחריות מוגבלת. במצב כזה, זה נראה קצת טיפשי לשכור מנהל כסף מקצועי לשבת סביב עסקים מחקר בשבילך כל היום, אלא אם כן אתה מעדיף להתמקד בעיסוק העיקרי שלך.

2. האם אתה נהנה תהליך של לימוד, הבנת, ניתוח חברות?

יש מעט מאוד דברים שאני נהנה מהם כמו למצוא חברה מצוינת, ואז ללמוד על העסק שלה, התעשייה, מוצרים, תשומות עלות, אסטרטגיה, וכיצד היא משתלבת בעולם. יש לי סקרנות שאינה יודעת שובע. אני אוהב להיות מסוגל להיכנס למכולת ולהגיד לך את שולי הרווח הגולמי של החברה שמזיקת מותג מסוים של ויסקי, או לעבור מלון ולדעת את העלות הממוצעת לחדר לבנות אותו, כמו גם את סך הכל מראש, רווח מס זה צריך להיות מייצר אם הוא מנוהל היטב ומצליח למדי.בשבילי, ללמוד עסקים (ומניות בודדות, על ידי הרחבה) היא דרך להבין את העולם ומה אנשים באמת מעריכים.

אם לא אכפת לך על הדברים האלה, זה לא עושה הרבה הגיוני לבזבז את הזמן שלך מנסה למצוא חברות בודדות שבו אתה יכול להיות הבעלים החלקי.

שלם מקצועי דמי הניהול שלהם לרכוש טוב, הון מגוון קרנות הון, במקום.

3. האם אתה מתחשב המורכבות של ניהול השקעות מרובות השקעות, או שאתה מעדיף להחזיק קומץ קרנות הון?

אפילו תיק השקעות ממוקד צפוי לכלול 10 עד 20 מניות; תיק מגוון רחב יכול להכיל 30 עד 100 מניות. האם אתה רוצה לעקוב אחר כל ניירות הערך האלה? מועדי הדיבידנד וההכנסות? בסיס העלות עבור כל מיקום? אם לא אכפת לך, ויש לך תיק גדול מספיק כדי להצדיק את זה, מניות בודדות עשוי להיות בשבילך. אם אתה רוצה להיות מסוגל לבנות את כל תיק ההשקעות בהיסטוריה על גיליון אלקטרוני אחד, קצר, קרנות הון הם כנראה הבחירה טובה יותר.

4. האם יש לך צורך אובססיבי לבדוק מחירי המניות שלך כל חמש דקות?

אם אתה לא מסוגל לחשוב כמו משקיע לטווח ארוך, ייתכן שתרצה לבנות בשכבה של הגנה לבחור קרנות הון עצמי על מניות בודדות.

אלא אם כן אתה הולך בדרך ETF (קרן המטבע), קרנות נאמנות רק להתאים את מחיר המניה, או Net Asset Value, פעם ביום, אחרי שעות. זה משחרר אותך מן הצורך להיות מודבק למסך או פאניקה על מהלך חמישים סנט במלאי שבב כחול זה לא צריך לגרום לך כל התדהמה.

מידע נוסף על השקעות הון מניות נאמנות או מניות הפרט

אם תחליט ללכת עם השקעה בקרנות נאמנות, לקרוא את המדריך השלם למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות. אם אתה מחליט ללכת עם השקעה במניות בודדות, לקרוא עם המדריך השלם למתחילים השקעות במניות.