אתה צריך להשקיע עם יותר מחברה אחת קרנות נאמנות?

הגיוון לא תמיד חל רק על סוגי הנכסים וסוגי ההשקעה. לפעמים זה יכול להיות חכם להחזיק את נכסי ההשקעה שלך יותר מאשר חברה אחת קרנות נאמנות או הנחה מקוונים ברוקרים המשרד.

אבל האם כל משקיע יפזר נכסים בין חברות פיננסיות מרובות, או שמא יחליט על כל מקרה לגופו? מה הן סיבות טובות להשקיע ביותר מחברה אחת של קרנות נאמנות?

-> ->

כאשר ומתי להחזיק נכסי השקעה יותר מאשר במשרד אחד

כאשר אתה מחזיק קרנות נאמנות, הם מוחזקים בדרך כלל בנאמנות מטעם המשקיע אינם נכסי קרן נאמנות או חברת ברוקרים. מסיבה זו, המשקיעים צריכים לציין כי זה מאוד לא סביר כי חברת קרנות נאמנות או חברת התיווך ייכשל ובכך לגרום למשקיעים להפסיד כסף.

אם קרה אירוע קיצוני ונדיר, כגון פשיטת רגל, וכאשר הקרנות וחברת הקרנות הן ישויות משפטיות נפרדות, נושיה של קרן הקרן לא יכלו לטעון לנכסי הקרן לשלם את כספי הקרן חובות חובות תחת פשיטת רגל. במקרה הגרוע ביותר, חברת קרנות הנאמנות תפשוט את הרגל אבל לא את קרנות הנאמנות. כל נכסי הקרן יישארו במעצר המגן של הבנק הקסטודיאני של הקרן. כתוצאה מכך, המשקיעים עדיין יוכלו לפדות או להעביר מניות קרנות נאמנות לחברה אחרת.

-> ->

האם קרנות נאמנות המשקיעים מקורה בהפסדי השקעות?

במקרה חריג שבו חלק או כל המזומנים של הלקוח ניירות ערך חסרים, ביטוח ניירות ערך תאגיד (SIPC) ביטוח מכסה הפסדים עד $ 500, 000 (מקסימום $ 250, 000 הפסדים במזומן).

לכן, אם משקיע רצה לשחק את זה בטוח ככל האפשר, הם לא מחזיקים יותר מ 500 $, 000 בקרנות נאמנות בחברה אחת.

כמו כן יש לזכור כי SIPC מגן על המשקיעים מפני פשיטת רגל או חדלות פירעון של חברת ברוקרים. חברות קרנות נאמנות אינן חברות ברוקרים, ולכן לקוחותיהן אינן מקבלות הגנה על SIPC. אז רק את ההגנה האמיתית המשקיעים בקרנות הנאמנות הוא מקבל אם יש להם כסף בחשבון לטאטא או להפקיד חשבון כי הוא קנייני של חברת התיווך.

חשוב לציין כי פשיטת רגל של חברה בקרנות נאמנות, במיוחד אחת גדולה כמו ואנגארד או פידליטי, לא צפוי להיות בעיות פיננסיות קיצוניות אשר יפגעו המשקיעים. הסיכון האמיתי היחיד שמשקיעים בקרנות הנאמנות צריך להיות מודאג לגבי זה הוא סיכון שוק (הפסד של קרן). אבל גם אז זה אותו סיכון כי הוא חלק מהפוטנציאל להשגת תשואות גבוהות.

כדי להשיג הגיוון הנכון, המשקיעים צריכים להתמקד יותר על גיוון בין מספר קרנות נאמנות

סוגים , לא חברות קרנות נאמנות. מקור: ואנגארד השקעות באמצעות משקיעים Oblivious: האם זה בטוח יותר להשתמש במספר קרנות הקרן?

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.