איך להתמודד עם תיקונים בשוק המניות

תיקון שוק מוגדר בדרך כלל כירידה במחירי המניות של 10% או יותר מן השיא האחרון שלהם. אם המחירים ימשיכו עד לנקודה שבה הם ירדו ב -20% או יותר, אז זה נקרא שוק דוב.

תדירות תיקוני שוק

• תיקוני שוק המניות מתרחשים בממוצע בממוצע בין 8-12 חודשים.
• בממוצע, תיקון שוק נמשך כ -54 ימים.

על פי Fidelity (נכון למאי 2010) מאז 1926, היו 20 תיקוני שוק המניות במהלך שורי השווקים, כלומר 20 פעמים השוק ירד ב -10% אבל לא מאוחר יותר ליפול לשטח השוק הדוב.

איך להתמודד עם תיקון שוק המניות

אם היתה דרך "זמן השוק" להבין מתי זה הולך לעלות, ולאחר מכן למכור לפני תיקון השוק התרחשה, ובכן, מי היה " לא לעשות את זה? נראה שיש הרבה מידע באינטרנט שמציע שזה אפשרי. בואו נחשוב על זה: אם היה לך את המיומנות הזאת, היית כותב מאמרים באינטרנט … או יושב על החוף איפשהו עם המחשב הנייד שלך, שתיית קורונה להרוויח כסף?

רוב האנשים להפסיד כסף על ידי מנסה להעביר את כספם סביב כדי להשתתף מעלה ולמנוע את הירידות. זוהי התנהגות מתועדת, שהיא מחקרים של אקדמאים ברחבי העולם. תחום הלימוד נקרא

מימון התנהגותי . כמתכנן פיננסי מקצועי, תפקידנו הוא לבנות תיקי השקעות המבוססים על הטיות מדעיות מול התנהגויות התנהגותיות. כאשר אנו בונים תיק, אנו מצפים כי אחד מכל ארבעה רבעונים לוח שנה זה יהיה תשואה שלילית.

אנו שולטים על גודל התשואות השליליות על ידי בחירה בתמהיל של השקעות שיש להן פוטנציאל נוסף כלפי מעלה, שמגיע עם פוטנציאל גדול יותר לתיקוני שוק, או שילוב שיש לו פוטנציאל נמוך יותר מחזירה, וגם פחות סיכון.

אם אתה הולך להשקיע בשוק, עדיף להבין כי תיקוני שוק המניות הולכים להתרחש, וזה לעתים קרובות הכי טוב רק לרכוב אותם החוצה.

תחשוב על זה כמו ללכת לפארק שעשועים; אתה לא יכול לעלות על החוף רול רק עבור מעלה, ולהימנע המורד הגדול. זה לא איך הנסיעה פועלת.

כיצד לשלוט על גודל של תיקוני שוק אתה ניסיון

אתה יכול לשלוט על גודל התיקונים בשוק ייתכן שתיתקל על ידי בחירה קפדנית של תמהיל ההשקעות בבעלותך.

ראשית

, אתה צריך להבין את רמת הסיכון ההשקעה הקשורים להשקעה. לדוגמה, בהשקעה עם מה שאני מכנה סיכון רמה 5 (סיכון גבוה) יש פוטנציאל תאבד את כל הכסף שלך. בהשקעה עם סיכון ברמה 4, אתה עלול להיתקל ירידה של 30-50%, אבל לא תאבד את כל זה.זה הבדל גדול בסיכון.

אתה יכול לראות סדרה של גרפים המדגימים את כמות הסיכון בסוגים שונים של השקעות האם לוקח על הסיכון להשקעה לספק תשואות גבוהות יותר. השני

, אתה צריך להבין איך לערבב אלה סוגים שונים של השקעות כדי להפחית את הסיכון של התיק שלך בכללותו. זהו תהליך הנקרא הקצאת הנכסים.

חשוב להפחית את החשיפה שלך תיקונים משמעותיים בשוק כפי שאתה ליד פרישה. וברגע פרש, אתה צריך מבנה ההשקעות שלך אז כאשר תיקוני השוק להתרחש, אתה לא נאלץ למכור השקעות הקשורות לשוק; במקום זאת אתה משתמש בחלק בטוח יותר של תיק ההשקעות שלך כדי לתמוך בהוצאות במהלך אלה פעמים.

שלישי

, עליך להבין את יחסי הסיכון-החזר של השקעה. פוטנציאל התשואות הגבוהות תמיד מגיע עם סיכון נוסף. ככל שמחירי שוק המניות גבוהים יותר ויותר, כך פחות פוטנציאל התשואות הגבוהות בעתיד. רק לאחר תיקון שוק המניות, או לשאת בשוק, פוטנציאל התשואות הגבוהות בעתיד גבוה יותר בשוק.

הדבר האחרון לדעת ; אם אתה לא רוצה את הפוטנציאל לחוות תיקון שוק, זה כנראה הכי טוב להימנע מלהשקיע בשוק כולם יחד. במקום זאת, מקל עם השקעות בטוח.