קבל תשואה גבוהה יותר על קרנות נאמנות

משקיעים רבים מחפשים גבוה ונמוך עבור הדרך הטובה ביותר להשיג תשואות גבוהות יותר על תיקי קרנות הנאמנות שלהם. אבל האתגר הוא למצוא דרכים למקסם את הביצועים מבלי לקחת סיכון שוק מוגזם כדי לקבל את התשואות. כן, אתה צריך להיות מוכן לקבל תנודות בערך של החשבון שלך אם אתה רוצה לראות החזרות יחסית חזקים בטווח הארוך. אבל אתה יכול גם להיות חכם ואסטרטגי באיזון הסיכון והחזרה על ידי שימוש בכל או כל אלה זמן בדיקות שיטות.

->

קבל תשואה גבוהה יותר של קרנות נאמנות על ידי שמירה על עלויות נמוך

אתה לא יכול לשלוט על שוק המניות, אבל אתה יכול לשפר את התשואות עבור קרנות הנאמנות שלך על ידי מזעור ההוצאות שלך. תחשוב על זה כפי שהיית תקציב הבית שלך. אתה לא יכול לתת לעצמך העלאה בתשלום, אבל אתה יכול לעשות משהו שיכול להיות אפקט שווה: לשמור על יותר כסף שהרווחת קשה על ידי ההוצאות פחות.

הדבר הראשון שאתה יכול לעשות כדי לשמור על עלויות נמוכות הוא לקנות ללא עומס כספים עם יחס הוצאות נמוך. אין לטעון כספים אין דמי מכירות אשר יכול לבוא בצורה של עומס הקדמי - תשלם לעתים קרובות יותר מ -5% הרכישה - או לטעון בחזרה שבו אתה משלם את תשלום כאשר אתה מוכר את הקרן.

יחסי הוצאות הם דמי שאתה לא רואה די ברור. מדובר בהוצאות הנוגעות לתשלום עלות התפעול של קרן הנאמנות. לדוגמה, אם הקרן שלך יש תשואה כוללת של 10 אחוזים בשנה אחת ואת יחס ההוצאות של הקרן הוא 1. 5 אחוזים, התשואה בפועל שלך יהיה 8 אחוזים.

עכשיו דמיינו כי קנית קרן דומה עם יחס הוצאה נמוכה יותר של רק 0. 5 אחוזים. ההחזר האמיתי שלך בדוגמה פשוטה זו יהיה 9%. זה ההבדל באחוז אחד באמת מסתכם עם הזמן. לעשות מחקר קטן כדי ללמוד איך למצוא את הכספים הזול ביותר ולשמור יותר של הכסף שהרווחת קשה.

דרכים אחרות לשמור על עלויות עם קרנות נאמנות היא לשמור על המסחר למינימום, או לקנות כספים ללא דמי העסקה. ברוקרים הנחה רבים חברות קרנות נאמנות מציעים ללא עומס כספים עם יחס הוצאות נמוכות, אבל זה לא אומר שאין חיובים פוטנציאליים אחרים שיכולים להוסיף עד הוצאות גדולות. עלות אחת כזו היא עמלת עסקה, בדרך כלל בסביבות 10 $ למסחר. אם אתה הצבת מספר עסקאות לחודש, דמי אלה באמת יכול להוסיף. אסטרטגיית הרכישה והחזק של השקעה לא רק לשמור על עלויות המסחר שלך נמוך אבל תוכל גם למנוע רבים של טעויות יקרות המשקיעים לעשות כאשר מנסים "לנצח את השוק", אשר לעתים קרובות מוביל תשואות נמוכות יותר.

קבל את תיק קרנות נאמנות גבוהה יותר על ידי הגדלת החשיפה למניות

אחד הצעדים הראשונים לקחת כאשר אתה בונה תיק של קרנות נאמנות היא להחליט על הקצאת הנכסים שלך, את התמהיל של שלושת סוגי הנכסים העיקריים - מניות, אג"ח מזומנים - זה יהיה לפצות את תיק ההשקעות שלך.לתיק מתון של קרנות נאמנות יש הקצאת נכסים של כ -65% מניות, 30% אג"ח ו -5% מזומנים, אבל אם המשקיע רוצה לשפר את הביצועים של התיק והוא מוכן לקחת על עצמו יותר סיכון שוק, הוא יכול לבחור כדי להפוך את הקצאת הנכסים אגרסיביים יותר.

הוא יכול להגביר את החשיפה לסיכון. הקצאת התיק המתונה יכולה להיות מותאמת ל -80% מניות ו -20% אג"ח. זה ייחשב הקצאת נכסים מתונה. אם אתה לא בטוח אם זה גידול במניות המניות הוא רעיון טוב, אתה יכול להשתמש בשאלון סובלנות הסיכון כדי לראות מה הקצאת הנכס מתאים לך.

כאשר אתה משקיע בקרנות נאמנות אגרסיביות, יש לך פוטנציאל לקבל תשואות גבוהות יותר מאשר מדדי השוק הרחב, כגון מדד S & P 500. הרבה קרנות אגרסיביות של קרנות נאמנות יש את המונח "צמיחה אגרסיבית", "ייסוף הון", "הזדמנות הון" או "הון עצמי אסטרטגי" בתוך שם הקרן. בדיוק כמו הגדלת החשיפה שלך לקרנות מלאי, עם זאת, באמצעות קרנות אגרסיביות הצמיחה המניה יכולה לגרום תשואות גבוהות לטווח ארוך יותר ממוצעים בשוק אבל אתה חייב להיות מוכן לקחת סיכון שוק נוסף.

פירוש הדבר תקופות של תנודתיות (עליות ומורדות) בערך של הכספים שלך.

קבל תשואה גבוהה יותר עם מגזר קרנות

אחת הדרכים להכות את השוק היא למצוא את המגזרים הטובים ביותר שיכולים להכות את שוק המניות בכללותו. כפי שאתה יכול לדמיין, אין דרך מסוימת לעשות זאת, אבל כמה מגזרים יש בדרך כלל בביצועיו על מדדי השוק העיקריים והוא יכול להמשיך בביצועיו במשך שנים רבות. דוגמאות לענפי התעשייה העיקריים כוללים טכנולוגיה, בריאות, מצרך הצרכן, מחזורי הצרכן, שירותים פיננסיים.

טכנולוגיה היא מגזר שיכול להניב ביצועים טובים יותר על מגזרים אחרים בשנים ובעשורים הבאים. כלכלות ועסקים ברחבי העולם מקושרים בטכנולוגיות, כגון יצרנים המייצרים חומרת מחשב, תוכנת מחשב או אלקטרוניקה. הם מחוברים גם על ידי חברות תעשיית השירותים הטכנולוגיים, כגון אלה המספקים טכנולוגיית מידע ועיבוד נתונים עסקיים. כמה דוגמאות של חברות טכנולוגיה כוללות אפל, מיקרוסופט, גוגל ופייסבוק.

מגזר אחר שיכול לגדול מהר יותר ממוצעים הוא ענף הבריאות. עם הזדקנות האוכלוסייה והתקדמות מהירה בביוטכנולוגיה, תעשיית הבריאות בטוח לשגשג בשנים ועשורים קדימה. כאשר תעשיות רבות עושות גרוע בשל תנאים כלכליים שליליים, תעשיית הבריאות עדיין יכול לבצע טוב יחסית, כי אנשים עדיין צריכים לראות את הרופא לקנות את התרופות שלהם ללא קשר לתנאים הכלכליים. לכן, ענף הבריאות נחשב למגזר הגנה.

הדרך הטובה ביותר לקבל תשואות גבוהות יותר על קרנות נאמנות

שליטה אחת הגדולה ביותר למשקיעים יכול להיות על הצמיחה שלהם תיק הוא תורם יותר כסף.אתה לא יכול לשלוט על הכלכלה. אתה לא יכול לשלוט על השוק. ואתה לא יכול לשלוט איך לבצע את ההשקעות שלך. אבל יש הבדל בין התשואה של ההשקעה לבין ההחזר על ההשקעה.

לדוגמה, אם אתה קונה קרן נאמנות כי ממוצעים של 5 אחוז שיעור התשואה על פני שלוש שנים, אתה לא יכול להיות מאושר מאוד עם זה לחזור. עכשיו נניח שהממוצע מגיע מתשואה של 10% בשנה הראשונה, תשואה של 10% בשנה השנייה, וחזרה של 5% בשנה השלישית. התשואה הממוצעת שלך על ההשקעה תהיה גבוהה מהממוצע לשלוש שנים של 5% אם היית קונה יותר מניות במהלך השנה, הקרן ירדה ב -10%. היית הממוצע שלך לחזור גבוה יותר כי קנית יותר מניות במחיר נמוך יותר. זה מתאר המושג הבסיסי השקעה ואסטרטגיה שנקרא עלות ממוצעת דולר, או DCA בקיצור.

רעיון דומה הוא מעת לעת לאזן מחדש את תיק ההשקעות שלך. משמעות הדבר היא רכישת מניות נוספות של קרנות נאמנות כי ירדו ערך ומכירת מניות של קרנות כי יש להגדיל את הערך. לדוגמה, ייתכן שיש לך חמש קרנות נאמנות עם הקצאה של 20%, ושנה לאחר מכן ערכי הקרן משתנים, ואחוזי ההקצאה הם 15% על שתי קרנות, 25% על שתי קרנות, והקרן החמישית נותרה עם הקצאה של 20% . היית מוכר מניות מתוך הזוכים ולקנות לתוך המפסידים. זוהי אסטרטגיה "קנה נמוך למכור גבוה" אבל בצורה אחראית. טוב DCA לוח הזמנים הוא פעם בשנה.

לסיכום, האסטרטגיות הטובות ביותר להשיג תשואות גבוהות יותר עם קרנות נאמנות הן אלה הנמצאים בשליטתך. זו טעות לנסות את הזמן בצורה מושלמת את השוק או לחשוב שאתה תבחר את קרנות הנאמנות הטובות ביותר בכל פעם. במקום זאת, לשמור על פשטות.