השקעה אסטרטגיה - תשואה טובה יותר עם קרנות נאמנות

קבלת התשואות הטובות ביותר מתוך קרנות נאמנות היא לא רק עניין של מציאת וקניית את הכספים הטובים ביותר. משקיעים רבים אינם מבינים כי תשואות גבוהות יותר בשליטה שלהם מאשר אם הם היו לוקחים על עצמו יותר סיכון שוק.

במקום לחפש את הביצועים הטובים ביותר, אשר לא תמיד מוביל ביצועים העליון בעתיד, המשקיעים יכולים לעקוב אחר חמש דרכים פשוטות למקסם את התשואות. אז בלי ado נוספת, הנה חמש דרכים להגביר את החזרות תיק.

1. השתמש No-Load כספים

כשמדובר שמירה על עלויות, זה צריך ללכת בלי לומר כי אין לטעון כספים טובים יותר מאשר לטעון כספים. וכך גם לגבי הביצועים. עם כל שאר הדברים להיות שווה, הקרן כי לא לגבות עומס ישמור יותר כסף בכיסים של המשקיעים מאשר אלה לטעון מטענים.

לדוגמה, אם לקרן מסוימת יש יותר ממחלקת מניות אחת, שבה יש למישהו עומס קדמי של 5%, ולמחלקת המניות האחרת אין עומס, והמשקיע יש 10,000 $ ל להשקיע, את העומס הקרן תחייב 500 $ מראש כדי להיכנס לקרן. לכן, עם קרן העומס, משקיע מתחיל להשקיע עם $ 9, 500. אבל המשקיע יתחילו להשקיע עם כל 10,000 $ בקרן ללא עומס.

2. השתמש קרנות אינדקס

בדרך זו כדי לשפר את התשואות דומה סיבה מספר 1: על ידי שמירה על עלויות נמוכות, המשקיעים יכולים לשמור על הכסף שלהם, ובכך להגדיל את כל התשואות בטווח הארוך.

אבל היתרונות של קרנות האינדקס לא מפסיקות עם עלויות נמוכות יותר - קרנות מנוהלות באופן פאסיבי גם מבטלות את הסיכון שנקרא "סיכון מנהל", שהוא הסיכון שקרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל תניב תשואות נמוכות בהשוואה לסמן , כגון מדד S & P 500, בשל החלטות ניהוליות גרועות.

עם כל לעשות כבוד כספים מנוהלים באופן פעיל, הם אחת הדרכים הבודדות "לנצח את השוק" אבל הסיכון הוסיף כי מנהל הקרן יעשו החלטות גרועות או עיתוי ביש מזל במשך תקופה ארוכה היא תמיד חלק של השקעה בקרנות אלו. עם זאת, קרנות האינדקס אינן נושאות סיכון מנהל זהה, אם כי עדיין יש להן סיכון שוק.

לסיכום, קרנות האינדקס לא תמיד מנצלות קרנות מנוהלות באופן פעיל, אך העלויות הנמוכות שלהן וסיכון שוק יחסי נמוך יותר הופכות אותן לבחירה חכמה יותר לביצוע טוב יותר בטווח הארוך.

3. דולר עלות ממוצע לתוך קרנות נאמנות שלך

עלות ממוצעת דולר (DCA) היא אסטרטגיית השקעה מיישמת את הרכישה הרגילה ותקופתית של מניות ההשקעה. הערך האסטרטגי של DCA הוא להפחית את העלות הכוללת למניה של ההשקעה (ים). בנוסף, רוב אסטרטגיות DCA נקבעים עם לוח זמנים רכישה אוטומטית. דוגמא כוללת את הרכישה הרגילה של קרנות נאמנות בתוכנית 401 (k).אוטומציה זו מסירה את הפוטנציאל של המשקיע כדי לקבל החלטות עניים על בסיס תגובה רגשית לתנודות השוק.

במילים אחרות, אסטרטגיית רכישה DCA לא רק שומר על הכסף זורם לתוך ההשקעות שלך, אלא גם קונה מניות בכל תנאי השוק, כולל למטה בשווקים שבהם מחירי המניות נופלים.

במילים פשוטות, תוכל לקנות נמוך ולנצל יותר את עליית המחירים כאשר השוק מתאושש. אתה יכול להגדיר DCA שלך על ידי הקמת תוכנית השקעה שיטתית (SIP) על חברת התיווך שבחרת או קרן הנאמנות של החברה.

4. לקנות את הסוגים הטובים ביותר של קרנות נאמנות אגרסיבי משקיעים רבים חושבים שאם הם רוצים לקבל תשואות גבוהות יותר, הם צריכים להשקיע בקרנות בסיכון גבוה. כפי שכבר למדת במאמר זה, זה נכון רק חלקית. כן, המשקיעים צריכים להיות מוכנים לקחת על עצמם יותר סיכון שוק להשיג תשואות מעל הממוצע אבל הם יכולים לעשות את זה בצורה חכמה לקנות גיוון על פני סוגים הטובים ביותר של קרנות עבור אגרסיבי להשקיע. דוגמאות של סוגי קרנות נאמנות אגרסיביות הן כמויות גדולות של צמיחה במניות, קרנות הון סיכון אמצעיות וקרנות הון קטנות. אם אתה מגוון את כל שלושת סוגי קרנות אלה, ו מקל על בעלות נמוכה, ללא עומס הכספים כאמור לעיל במאמר זה, תוכל להגדיל את הסיכויים של ביצועי מכות השוק בטווח הארוך, במיוחד עבור תקופות ארוכות יותר 10 שנים.

5. הקצאת נכס

כפי שצוין בראש מאמר זה, המשקיעים לא צריכים להסתמך על קרנות נאמנות אגרסיבי לבד עבור פוטנציאל להשיג תשואות גבוהות לטווח ארוך. למעשה, בחירת ההשקעות אינה הגורם מספר אחד המשפיע על תשואות של תיק - זה הקצאת הנכסים. לדוגמה, אם היית בר מזל מספיק כדי לקנות קרנות המניות מעל הממוצע בעשור הראשון של המאה הנוכחית, מתחילת שנת 2000 ועד סוף שנת 2009, את התשואה השנתית של 10 שנים לא היה סיכוי סביר לנצח אג"ח הממוצע.

למרות המניות בדרך כלל להכות על אג"ח מזומנים על פני תקופות זמן ארוכות, במיוחד במשך שלוש שנים או יותר בממוצע, מניות קרנות נאמנות יכול עדיין לבצע גרוע יותר מאשר אג"ח וקרנות נאמנות אג"ח לתקופות של פחות מ -10 שנים.

אז אם אתה רוצה למקסם את התשואות אבל גם לשמור על סיכון השוק לרמות סבירות, הקצאת הנכסים הכוללת אג"ח יכול להיות רעיון חכם. לדוגמה, נניח שאתה רוצה להשקיע לתקופה של עשר שנים ואתה רוצה למקסם תשואות עם קרנות נאמנות המניות. אבל אתה רוצה לשמור על הסיכון לאבד את הקרן עד לרמה סבירה. במקרה זה אתה יכול להישאר אגרסיבי עם הקצאה של קרנות הון 80% ולאזן את הסיכון עם 20% קרנות אג"ח

לסיכום מאמר זה כולו, קרנות הנאמנות הטובות ביותר עבורך יהיו אלה המשלבים עבור הקצאת המתאים כי מתאים לסובלנות שלך לסיכון ולמטרות ההשקעה לטווח הארוך שלך. חמש דרכים להגביר את תשואות תיק הן משנית מטרות אלה.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.