כיצד לרכוש קרן נאמנות

עשית את המחקר על סוגי ההשקעות עשו את הבחירה הנבונה לקנות קרן נאמנות. הצעד הבא שלך הוא לנפות את מספר עצום של אפשרויות - איפה אתה קונה קרנות נאמנות וכמה זה יעלה לך?

אתה תמיד יכול ללכת לבד ולקנות קרנות נאמנות מחברת קרנות נאמנות ללא העמלות (כגון ואנגארד או T. Rowe Price או מחברת ברוקראז 'בהנחה (כגון שוואב או פידליטי).

<- אתה יכול אפילו לבקש את עזרתו של יועץ.עם זאת, בעת בחירת איך אתה רוצה לרכוש קרן נאמנות, אתה תהיה מומלץ לשקול מספר גורמים שישפיעו על ההשקעה שלך - גורמים כמו עמלות ואת ההוצאות, השירותים הניתנים ואת הזמינות של קרנות נאמנות.

מחפשים ייעוץ מקצועי כדי לקנות קרנות נאמנות

השאלות הנפוצות ביותר המשקיעים ישאל כאשר מחפשים ייעוץ לרכישת קרנות נאמנות כולל: "לאן אני הולך על עצה", "כמה אני אשלם?" יש לך כמה אפשרויות, אתה יכול לשכור יועץ שעובד עבור חברת ברוקרים שירות מלא, חברת עמילות הנחה, קרן נאמנות, יועץ השקעות רשום (RIA), או חברת ביטוח.

לעשות את שיעורי הבית שלך לפני רכישת קרנות נאמנות

כדי להבין את העלות של ייעוץ, תצטרך לעשות קצת שיעורי בית, לשאול שאלות ולדרוש גילוי מלא מכל יועץ. זה לא סוד שאם אתה מחפש עצה תצטרך לשלם עבור השירות.

אבל שאלה נוספת שעשויה לספק בהירות בעת בחירת יועץ היא: "אילו שירותים אני מקבל עבור דמי אני משלם? "האם היועץ פשוט מקבל תשלום כדי לבצע עסקה, האם הוא / היא שילמה כדי לספק ייעוץ השקעות או שהוא / היא מציעה תכנון פיננסי מקיף? התשובות לשאלות אלו יעזרו לכם להחליט אם היועץ שווה את המחיר.

מהו מחיר היועץ?

אם תבחר לשכור יועץ לרכוש את קרנות הנאמנות שלך, יש לך כמה אפשרויות לגבי לשלם לו / לה. ברוב המקרים, היועץ יכתיב כיצד הוא / היא משולם (תלוי אם הם עובדים עבור הבנק, חברת התיווך, RIA, וכו '). אתה יכול לצפות או לשלם תשלום מראש המכירות עבור כל עסקה לקנות, תשלום מכירות עורפיים עבור כל עסקה למכור או דמי ניהול השקעות שנתי. דמי מכירה עשויים להיות גבוהים ככל 7% ודמי השקעה שנתיים עשויים לנוע בין. 75% עד 1. 50% על נכסים בניהול. בנוסף לעמלת המכירה או לדמי ההשקעה השנתיים, מחויבות ההוצאות על ידי קרן הנאמנות לניהול הקרן.

עשה זאת בעצמך השקעה קרנות נאמנות

אם תבחר ללכת לבד, זה עדיין חשוב להבין את דמי והוצאות תחויב על ידי חברת קרנות הנאמנות. אין לטעון לא אומר "חינם."הוצאות הניהול והתפעול מחויבות תמיד על ידי חברת הקרנות ויש לחקור אותן לפני השקעתן.

בנוסף להוצאות הניהול והתפעול, אם אתה קונה קרן נאמנות ללא עומס, תוכל לשלם עמלת עסקה באמצעות חברת הברוקרים או קרן הנאמנות. דמי אלה נע בין $ 0 ל $ 75 בהתאם לגודל העסקה ואת קרן נאמנות מסוימת שנרכשו.

חשוב גם לציין כי קרנות רבות יגבה דמי הפדיון של 2% אם אתה מוכר את המניות שלך בקרן בתוך 90 ימים מיום הרכישה.

אם אתה עושה את זה- yourselfer מטבעך ואת רוצה ללכת לבד בעולם קרנות הנאמנות, אין מחסור של אפשרויות זמינות לך. ישנם ברוקרים הנחה רבים חברות קרנות נאמנות המציעים הזדמנויות השקעה ישירה רבים זמינים גם באינטרנט.

רכישת קרנות נאמנות: השלב הבא

אז, החלטתם להוסיף קרנות נאמנות לתיק מאוזן היטב שלך. יש לך הבנה טובה יותר של איפה לקנות קרנות נאמנות וכמה זה יעלה לך. לאחר מכן אתה צריך להתחיל לחקור את הקרנות הפרט עם הבנה מלאה של העמלות. הצעד הבא שלך הוא להחליט אילו קרנות לקנות בהקשר של תיק הכולל שלך.