כיצד אוכל לחשב מסים משוער עבור העסק שלי?

המס "פעמיים Whammy" הפתעה עבור בעלי עסקים קטנים

הרבה בעלי עסקים להיתפס עם הפתעות מס בעת האתחול או כאשר הם מתחילים להרוויח. ההפתעה באה כי הם לא מבינים שהם חייבים לשלם מסים משוערים על ההכנסה העסקית שלהם. מאמר זה מתאר כיצד לבצע חישוב כללי מהיר כדי לגלות כמה אתה עשוי לשלם על מסים משוערים.

- <->

הנה איך ההפתעה קורה:

אתה כנראה בעל עסק קטן משלמים מסים כבעלים הבלעדית, בעל LLC, או שותף. במקרים אלה, אתה חייב לשלם את מס הכנסה העסק שלך באמצעות החזר המס האישי שלך. זה נקרא מיסוי תמסורת.

פעמיים whammy מגיע כאשר אתה הולך להבין את המסים שלך בשל כל ההכנסה שלך - עסקים אישיים.

Whammy # 1 נניח שאתה מרוויח השנה בעסק שלך. אם היית עובד היית ניכוי מס שכר עבור מסים הכנסה בשל ההכנסה שלך (עסקים אישיים). אבל בתור בעל עסק אתה לא עובד, ולכן לא מסים על ההכנסה שלך מהעסק נלקחים החוצה.

Whammy # 2 . אתה גם נדרש לשלם ביטוח לאומי מסים Medicare על הכנסות העסק שלך. זה נקרא מסים תעסוקה עצמית. אם היית עובד, המסים האלה היו מנועים מהכנסותיך. אבל התשלומים שלך לעצמך כבעלים נחשבים לצייר של הבעלים, לא משכורת.

ואת המסים בשל ההכנסה העסקית שלך לא נשמר.

הן מס הכנסה ומס הכנסה ומס עבודה עצמית על הכנסות העסק שלך חייב להיות משולם באמצעות החזר המס האישי שלך. אבל לא מנעת דבר כדי לשלם להם. זה המקום שבו מסים מוערכים לבוא.

איך אתה יודע כמה לשלם מסים מוערך?

הדבר הראשון שיש לזכור הוא, כי אם אתה משלם מסים העסק שלך על בסיס ההכנסה שלך מתוך לוח ג ', עליך לשקול את כל העסק שלך ואת ההכנסה האישית בחישוב.

הכלל IRS הוא שאתה חייב לשלם לפחות 90% מסים על הכנסה (ומסים התעסוקה העצמית) במהלך השנה, כדי למנוע קנסות ועונשים.

כתב ויתור: חישוב זה והמידע שבמאמר זה אינם מיועדים לייעוץ מס. זוהי רק דרך לקבל מושג כללי על מה יכול להיות. לעבוד עם מקצוען המס שלך כדי לקבוע את הסכומים המגיעים על מסים משוערים ומתי הם צפויים.

מידע הדרוש לחישוב מסים עסקיים משוערים

כדי לחשב מסים עסקיים משוערים מתוספת C, יהיה עליך לשלב את ההכנסות העסקיות הללו עם מידע על הכנסות אחרות, ניכוי מס, ניכויים וזיכויים בהחזר המס האישי שלך. אתה גם צריך לחשב מס תעסוקה עצמית (ביטוח לאומי / Medicare מסים עבור בעלי עסקים) וכוללים מסים תעסוקה עצמית בקביעת מסים מוערך בשל.

הנה רשימה של המידע שתצטרך:

1. אומדן של הכנסה עסקית עבור שנת המס. אתה יכול להשתמש בהכנסות שלך משנים קודמות, או לקחת את ההכנסה עד לתאריך הנוכחי ולאמוד הכנסות במשך שארית השנה.

2. אומדן של הוצאות עסקיות לשנה, תוך שימוש בשנים קודמות כקו מנחה או שימוש בהוצאות שנתיות ופרויקטים עד סוף השנה.

3. מכיוון שהמסים המשוערים שלך תלויים במצב מס אישי , עליך לכלול הכנסה אישית, ניכויים, זיכויים, פטורים וכל ניכוי מס הכנסה פדרלי מההכנסה האישית שלך. באותו אופן כמו הכנסות והוצאות העסק, אתה יכול להשתמש במידע על החזרי מס קודמים או להשתמש השנה עד כה ופרויקט עד סוף השנה.

קבלת עזרה חישוב מסים משוערים

תוכל לחשב את תשלומי המס המשוערים שלך על ידי כך שתבקש ממכשיר המס שלך להפעיל הערכה, על ידי שימוש בגליון חישוב מס ההכנסה המשוער של IRS, או על ידי קבלת הערכה גסה מההחזר של השנה הקודמת שהוכנה תוכנת מס:

• עבודה משוערת לחישוב מס ניתן להשתמש בגליון העבודה החישובי המשוער המסופק על-ידי מס הכנסה ב- Form 1040-ES. ניתן להוריד מסמך זה ולמלא את גליון העבודה המשוער הנכון בטופס. לאחר מכן שמור את גליון העבודה במחשב.
• השתמש בתוכנת מס בשנים האחרונות, השתמשתי בתוכנת המס שלי מכל שנה כדי להפעיל חישוב גס על מסים מוערכים לשנה הבאה. אני משתמש בתמורה בשנה שעברה, כי הניכויים המפורטים שלנו לא משתנים הרבה משנה לשנה. אני פשוט תקע אומדן של הכנסות העסק (הכנסה שכר יש מסים מנוכה). תוכנת המס מחשבת מסים תעסוקה עצמית. בעוד ששיטה זו אינה מדויקת לחלוטין, היא מספקת הערכה גסה למטרות תכנון מס.

מאז חישוב של מסים משוערים עבור שותפויות, LLC, S תאגידים

מאז הבעלים של שותפויות, LLC, ו- S תאגידים אינם עובדי העסק, הם מקבלים תשלומים מעת לעת מן העסק. תשלומים אלה אינם כפופים לניכוי, לכן ייתכן שיהיה צורך לשלם מסים משוערים. כדי לחשב את תשלומי המס המשוערים, השתמש בתהליך המתואר למעלה. הפצות שלך מהעסק שלך ניתן להעריך משנים קודמות, או שאתה יכול הפרויקט השנה הנוכחית מן ההווה קדימה.

אל תשכחו לכלול מס תעסוקה עצמית

בעלי עסקים חייבים גם לשלם מסים תעסוקה עצמית (ביטוח לאומי ו Medicare) על הכנסות העסק. תשלומים עבור מס זה חייב להיכלל בהחזר המס האישי של בעל העסק, ומסים אלה אינם מנועים מההפצות, לכן עליך להוסיף מסים משוערים להערכת מסים משוערכים. כדי לחשב מסים מועסקים עצמית, השתמש בתוספת SE, או לקבל עזרה ממכשיר המס שלך.

דוגמה לחישוב עבור מסים מוערכים

ויליאם פרז, מדריך לתכנון מס, יש מאמר מצוין עם דוגמה מפורטת של חישוב מסים מוערך.