כיצד להגן על העסק שלך מפני הונאה

הונאה היא אחת הדרכים הנפוצות ביותר כי עסקים להפסיד כסף. אבל אתה יכול לנקוט צעדים כדי להימנע מלהיות קורבן של הונאה.

מה זה הונאה?

על פי מילון Black's Law, הונאה היא "ידיעה מוטעית של האמת או הסתרה של עובדה מהותית כדי לגרום לאדם אחר לפעול לרעתו". שים לב כי הונאה היא מכוונת; מי שביצע את ההונאה יודע כי ההצהרה או מחדל אינה עובדתית.

-> ->

כמו כן, שים לב כי ישנם שני סוגים של הונאה:

• הונאה של הוועדה, שבו מישהו קובע עובדה שהם יודעים לא נכון "המכונית הזאת מעולם לא היה תאונה, "(בידיעה שזה היה) או
• הונאה של מחדל, שבו מישהו מסתיר עובדה חומרית (חשובה), כמו לדעת כי מכונית הייתה בתאונה ולא לחשוף אותה. במקרים מסוימים, במיוחד מעשים רצוניים, זה יכול להיות פלילי (לדין על ידי ישות ממשלתית).

יצוין גם כי עבור תשלום של הונאה יובא, חייב להיות הפסד. אם אתה קונה מכונית מהבחור הזה שאומר, "המכונית הזאת לא היתה בתאונה", ואתה מגלה שזה היה בתאונה, עליך להוכיח שאיכשהו נפצעת, אולי בגלל שהמכונית לא פועלת נכון או לא. כי זה חסר ערך בגלל נזק שלא שמת לב.

-> ->

מה הם סוגים של הונאה?

הונאה יכולה לבוא סוגים רבים.

הנה כמה דוגמאות שמשפיעות על עסקים:

הונאת פשיטת רגל,

שעשויה לכלול הסתרה או ערעור על נכסים, הסתרת מידע על החברה או השמדת מסמכים

• הונאת דואר ,
• משרד הדואר של ארה"ב כדי להציג מצג שווא הונאת תעסוקה , זייפת מידע על בקשה לתעסוקה או לא דיווח הרשעות ועבירות פלילי לפני
• הונאות ביטוח , בטענה פגיעה או זיוף תביעות ביטוח >>>
• גניבת זהות לגנוב מידע עסקי, בדרך כלל בצורה אלקטרונית, כולל מידע מס והונאת כרטיסי אשראי.
• הונאה נגד עסקים התקשורת מלאים סיפורים על הונאה נגד אנשים, אבל עסקים הם רק סיכוי להיות קורבנות של הונאה, ואולי אפילו יותר מכך, כי עסק עוסק עובדים רבים, ספקים, ו לקוחות כל יום, כל אחד מהם יכול להיות מנסה להונות את החברה.
• הונאה לעובדים ולפנים הסוגים הנפוצים ביותר של הונאות פנימיות הם גניבת נכסים והונאה חשבונאית; אם אלה נעשים על ידי עובדים, סוג זה של הונאה הוא לעתים קרובות מעילה. דרכים אחרות לעובדים ולגורמים אחרים של הונאה בחברה הם על ידי גרימת מזומנים, כתיבת המחאות מזויפות לעצמם או נטילת סחורות או אספקה ​​מהחברה.

הונאת לקוח

לקוחות או קונים יכולים להונות עסק במגוון דרכים, כולל כתיבת המחאות גרועות, שימוש בכרטיסי אשראי גרועים, גניבה, החזרת פריטים שלא נרכשו כדי לקבל החזר כספי (נקרא הונאה חוזרת, או הגשת שקר תביעה על פציעה או תאונה על הנכס שלך.

קבלן או הונאה ספק

קבלנים עצמאיים או קבלני משנה שעובדים עבור החברה שלך יכול להחליף אותך על עבודה, תשלום יתר, או הצעת חוק עבור עבודה מעולם לא נעשה. מניעת הפסדי הונאה לעסק שלך

אם אתה לא יכול למנוע כל מקרה של הונאה קורה לעסק שלך, אתה יכול לנקוט באמצעי זהירות כדי למזער את פעילות הונאה.

כדי למנוע הונאה עובד מעילה:

האם בדיקות רקע על כל העובדים החדשים, במיוחד אלה שיש להם אחריות כספית

להפסיד את החובות הפיננסיות כך שאף אחד לא יש הכל

תן לעובדים לדעת שאתה מחפש

אל תוותרו על האחריות הכספית שלך לכל עובד (לבדוק את הכתיבה , למשל מספיק)

קרא עוד על איך להרתיע מעילה עובדים.

• מניעת סוגים אחרים של הונאה
• כדי למנוע הפסדים במזומן, הרכבת העובדים שלך איך לזהות כסף מזויף, צ'קים גרועים, כרטיסי אשראי גנובים. המכון מדיניות ספציפית בהתמודדות עם מצבים אלה.
• הגדרת מדיניות בקרת מלאי כדי לעקוב אחר אספקה ​​ומלאי, כך שהיא לא יוצאת מהדלת. אתה לא יכול לספור כל עיפרון, אבל אתה צריך לדעת מה בארון האספקה ​​או במלאי בכל עת.
• בדוק חשבונות חשבוניות, חשבוניות והזמנות רכש מעת לעת כדי לוודא שהם מספקים אמיתיים ושאתה מקבל את הפריטים שאתה מזמין.

מדיניות הנתונים של המכון ולגבות את נתוני החברה הרגישים שלך ברציפות.

ייתכן שתרצה לשקול הקמת מערכת מעקב כדי לפקוח עין על לקוחות ועובדים.

• מניעת גניבת זהות על ידי ניטור חשבונות העסק שלך.
• באופן כללי,
• הדרכים הטובות ביותר למנוע ולזהות הונאות נגד החברה שלך הן:
• הגדרת מערכות לניטור הפעילות בכל האזורים הקריטיים, מעובדים ללקוחות לספקים ו
• למעשה, ניטור, אז אתה יודע מה קורה.