מוסדות חינוך זכאים

הפסקות מס מיוחדות חלות על משיכות מסוגים מסוימים של חשבונות (כגון 529 תוכניות, Roth IRA, או משיכות מוקדמות מ - IRAs רגילים) אם הכספים משמשים להוצאות חינוכיות ששולמו ל מוסד חינוכי זכאי . כללים אלה יכולים להיות שימושיים אם אתה רוצה לעזור לשלם עבור המכללה שלך, קרן קריירה שנייה, לשלם עבור המכללה של הילד, או לעזור לשלם עבור המכללה של הנכד.

- <->

IRS מגדיר מוסד חינוכי זכאי כ:

"… כל מכללה, אוניברסיטה, בית ספר מקצועי או מוסד חינוכי על - תיכוני אחר הזכאי להשתתף בתוכניות הסיוע לסטודנטים המנוהלות על ידי ארה ב" משרד החינוך, הכולל כמעט את כל המוסדות הפדרליים המוכרים, הציבוריים, הלא-רווחיים והקנייניים (המוסדות החינוכיים הפרטיים), המוסד החינוכי אמור להיות מסוגל לומר לך אם הוא מוסד חינוכי זכאי. "

- אם אתה שוקל חינוך נוסף בשבילך או בן משפחה לשאול את המוסד החינוכי אם הוא נחשב זכאי תחת חוקי IRS. ניתן גם לבדוק את מסד הנתונים של מחלקת החינוך של ארה"ב עבור רשימה של בתי ספר מוכרים ותוכניות.

איך מס עובד עובד

משיכות מוקדמות נלקח מתוך IRA (משיכות לפני גיל 59 1/1) יהיה פטור מס עונש 10% אם הם משמשים עבור השכלה גבוהה מוסמך הוצאות שבוצעו זכאים חינוך מוֹסָד.

זהו אחד החריגים של IRA מוקדם מס עונש מס. הוצאות חינוך ששולמו עבור עצמך, בן זוג, ילד או נכד עשויים להיות כל זכאי.

בנוסף, 529 משיכות התוכנית יהיו פטורים ממס אם ישתמשו בהוצאות השכלה גבוהה מוסמכת. אם הילד מקבל מלגה, אתה יכול למשוך סכום עד סכום של מלגה ללא עונש אך מס הכנסה חלים במקרה של סוג זה של נסיגה.

בנוסף משיכות ללא עונש או ללא מס עבור סוגים מסוימים של חשבונות, אם אתה משלם עבור בית הספר במוסד חינוכי זכאי אתה עשוי להעפיל זיכוי מס.

גלה אם אתה זכאי לתבוע זיכוי מס חינוך

אתר האינטרנט של IRS מארח מס חינוך אשראי הדרכה אשר יכול לעזור לך לקבוע אם אתה זכאי זיכוי מס. זה ייקח בערך עשר דקות כדי להשלים.

אתה צריך לבחור:

שנת המס שואלת על,

• מצב הגשת שלך (יחיד, נשוי, וכו ')
• אם אתה טען כתלות משלם המסים אחר,
• אם בית הספר שלך השתתף בתכניות סיוע לסטודנטים,
• אם התלמיד נרשם לפחות בחצי משרה,
• זיהוי מי התלמיד ביחס לאדם שממלא את הסקר,
• כאשר בדיוק היה הכסף לחינוך ששולם על ההוצאות,
• הוא שואל אם כל חלק מההוצאות שולם בקרנות פטורות ממס,
• אם ניתנו החזרים כלשהם,
• האם חלוקה מתאימה של החיסכון לחינוך של Coverdell חשבונות או תוכניות שכר מוסמכות שימשו,
• האם הוצאות החינוך הן על ההחזר המס במקום אחר,
• אם יש כבר ארבע שנים של אשראי בית ספר תיכון שהונפקו (תואר אקדמי,)
• שנה קודמת הכנסה ברוטו מותאמת (AGI,)
• תביעות הכנסה זרות,
• טופס 8903 filer עבור הייצור המקומי, זכאות להיות טענה על הגשת נישום אחר.
• בעקבות הכללים עבור זיכויים והפסדי מס על תשלום עבור חינוך יכול לעזור לך לחסוך כסף ולעשות תשלום עבור מכללה זול יותר.