ההבדלים בין רואי חשבון ומתכננים פיננסיים

כאשר אתה מחפש ייעוץ פיננסי, ייתכן שאתה מנסה להחליט בין רואה חשבון או מתכנן פיננסי. ייתכן שיהיה עליך רק אחד או שניהם. יגיע לנקודה פיננסית שלך כאשר זה הגיוני לקבל עזרה נוספת להבין את הדרך הטובה ביותר להשקיע או להגיש את המסים שלך. ייתכן שתצטרך עזרה ביצירת תקציב או הגדרת מערכת שעוזרת לך לנהל את הכסף שלך.

מתי כדאי להשתמש בחשבונאי?

רוב האנשים לא צריכים רואה חשבון.

רואה חשבון הוא שם כדי לעזור לך עם בעיות ספציפיות, כי רוב האנשים לא צריך. עם זאת, ישנם מצבים שבהם באמצעות רואה חשבון יכול לעזור לך לחסוך כסף.

• אם אתה עשיר מאוד או עצמו ולהפעיל עסק, אתה יכול לשקול מקבל רואה חשבון כדי לעזור לך להבין את החוקים סביב הנהלת חשבונות שלך מסים.
• אם יש לך נכס מקרקעין השכרות אתה יכול גם לשקול מקבל רואה חשבון. זה כמו owning העסק שלך ואת רואה החשבון יכול לעזור לך לחזות תזרים מזומנים.
• סיבה נוספת שמישהו יכול לשקול מקבל רואה חשבון הוא כאשר הגיע הזמן לעשות את המסים שלך. שוב אתה אמור להיות מסוגל לעשות את המסים עצמך עם תוכנת ההכנה מס, אבל אם אתה הבעלים של העסק שלך או שיש לך את הכסף הנוסף או השקעות גדולות אתה יכול לשקול למצוא רו"ח או מומחה מס לעשות את המסים שלך בשבילך. אם אתה מבולבל פעם בשנה, כי אימצת ילד, או היה עוד אירוע יוצא דופן, ואז מקבל רואה חשבון יכול לשים את דעתך במנוחה. ייתכן רק צריך לבקר את רואה החשבון במשך שנה אחת. זה נחמד שיש מישהו שאתה יכול להתייעץ כאשר המצב שלך משתנה.

-> ->

מתי כדאי להשתמש מתכנן פיננסי?

אם אתם מחפשים ייעוץ על תקצוב, לצאת החוב או להשקיע אתה עשוי להיות מחפש מתכנן פיננסי. מתכנן פיננסי יכול לעבוד בשתי דרכים שונות. דרך אחת היא כיועץ שאתה משלם אגרה כדי לעזור לך לתכנן תקציב ולעבוד על תוכנית פיננסית לך לבנות עושר.

הדרך האחרת היא כי המתכנן הפיננסי מקבל עמלה על המוצרים שהוא מוכר לך. מתכנן פיננסי טוב יעודד אותך לצאת החוב לפני שאתה ברצינות להתחיל להשקיע את הכסף שלך. אם אתה זקוק לעזרה בהגדרת התוכנית שלך כדי לצאת החוב או התקציב שלך אתה יכול להיות טוב יותר למצוא מתכנן פיננסי מי אתה משלם כדי להיפגש עם. זה המתכנן הפיננסי יכול גם לעזור לך כאשר אתה מוכן להתחיל להשקיע את הכסף שלך. הבנק שלך עשוי להציע שירותי תכנון פיננסי או שאתה יכול לשאול חברים עבור הפניות למתכננים הפיננסיים שלהם.

• ייתכן שתצטרך מתכנן פיננסי אם אתה מוכן להתחיל להשקיע את הכסף שלך בשוק. המתכנן הפיננסי שלך יכול לעזור לך לקבוע את ההשקעות הטובות ביותר כדי לעזור לך להגיע למטרות הפיננסיות שלך.
• מתכנן פיננסי יכול גם לעזור לך ליצור תקציב ולעבוד על מקבל החוב. הוא יכול לעזור לך ליצור תוכנית פיננסית לטווח ארוך עבור דברים כמו פרישה לשלם עבור המכללה עבור הילדים שלך.

האם אתה זקוק לשניהם?

אם אתה הבעלים של העסק שלך, רואה החשבון שלך מתכנן פיננסי צריך לעבוד יחד איתך כדי לעזור לך להגשים את החלומות שלך. כמה רואי חשבון גם לעבוד מתכננים פיננסיים. חשוב לסמוך על המתכנן הפיננסי שלך ואת רואה החשבון שלך.

הם צריכים להיות מסוגלים להסביר את הבעיות לגבי הכספים שלך בצורה שאתה מבין. אתה צריך להבין את הסיכונים עם כל השקעה לפני שאתה עושה את זה. כבעל עסק קטן, אתה צריך להבין איך הספרים שלך מוגדרים את המידע שאתה צריך קלט בכל יום. רואה חשבון הוא נכס אמיתי אם אתה בעל עסק קטן. אם אתה עובד עבור מישהו אחר, ומצב המס שלך הוא פשוט למדי, אז אתה יכול להסתדר בלי לנצל את השירותים של אחד. זה לא דבר רע לראות רואה חשבון, אבל זה לא ייתכן שיהיה צורך להוציא את הכסף על אחד אם המצב הכלכלי שלך הוא פשוט ופשוט. אתה צריך לבחור בזהירות את רואה החשבון שלך, על ידי לשאול חברים וקרובי משפחה עבור המלצות, באותו אופן היית עם מתכנן פיננסי.