ההבדל בין קרנות הצמיחה ואת קרנות ערך

מניות קרנות נאמנות ליפול תחת סוגים רבים של קרנות וקטגוריות אבל שני הסיווגים העיקריים הם קרנות צמיחה וקרנות ערך. וגם לדעת את ההבדל בין צמיחה לערך חשוב בבניית אסטרטגיית השקעות תיק כדי להתאים את מטרות ההשקעה האישית שלך.

במילים אחרות, משקיעים מצליחים להבין מה הם משקיעים ולמה הם עושים את זה. הנה מה לדעת כשמדובר קרנות צמיחה לעומת קרנות ערך.

-> ->

מה הם צמיחה קרנות נאמנות וכיצד הם משקיעים?

צמיחה קרנות המניות הן קרנות שמחזיקים מניות הצמיחה, אשר מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל.

מניות הצמיחה נוטות לבצע את הטוב ביותר כאשר הכלכלה נמצאת באמצע עד שלב מאוחר של מחזור העסקים, כאשר הרווחים של החברה הם בריאים. מניות טכנולוגיה, כגון תפוח ( AAPL ) ו- Facebook ( FB ) , ומלאי מחזורי הצרכן, כגון Disney ( DIS ) ו- Home Depot ( HD ) אבל קרנות המניות צמיחה לא כל לקנות את המניות הגדולות, שווי גדול כמו אלה. הם גם קונים מניות צמיחה קטנות ובינוניות של חברות שאולי לא שמעתם עליהן, אבל הן יכולות להיות חברת הצמיחה הגדולה הבאה.

-> ->

קרנות צמיחה לשלם מעט או ללא דיבידנדים כך התשואה למשקיע מתממש באמצעות מחיר הערכה של ההשקעה הבסיסית; ואילו התשואה למשקיע עבור קרנות ערך / הכנסה יכולה להיות שילוב של מחיר ותשואה (דיבידנדים).

קרנות צמיחה לעתים קרובות (אבל לא תמיד) יש את המילה "צמיחה" בשמם. דוגמאות כוללות מדד הצמיחה של ואנגארד (VIGRX ) ו- Fidelity Growth Company (FDGRX) .

מה הם קרנות נאמנות ערך וכיצד הם משקיעים?

ערך מניות קרנות נאמנות בעיקר להשקיע במניות ערך, אשר מניות משקיע סבור כי הם מוכרים במחיר נמוך כי ביחס לרווחים או אמצעים ערך בסיסיים אחרים.

במונחים פשוטים, המשקיע ערך או מנהל הקרן מחפש מניות למכור ב "הנחה"; הם רוצים למצוא מציאה. אלה משקיעים או מנהלים לעתים קרובות להעסיק את גישת ניתוח היסוד לחקור ולנתח תאגידים כדי לקבוע אם המניות (ים) יש לרכוש - כדי לראות אם זה "ערך טוב".

אבל במקום לעשות את כל המחקר וניתוח , אמצעי יעיל של השגת חשיפה מניות ערך היא פשוט לקנות קרן נאמנות עם ערך מטרה. רוב המניות ערך מניות יש את המילה "ערך" על שמם. דוגמאות כוללות את מדד ערך ואנגארד ( VIVAX ) ו- ערך נאמנות ( FDVLX ) .

מניות מניות המניות לשלם דיבידנדים נחשבים לעתים קרובות קרנות ערך אלה לשלם מעט או ללא דיבידנדים נחשבים קרנות צמיחה. לכן המטרה הנפוצה ביותר באמצעות קרנות ערך היא הכנסה או תשואה. במילים אחרות, המשקיע רוצה או צריך תשלומים דיבידנדים כמקור הכנסה. זו הסיבה קרנות ערך מכונים לעתים קרובות "קרנות הכנסה". אנשים בדימוס הם המשקיעים הנפוצים ביותר ערך קרנות עבור תכונה הכנסה.

משקיעים בקרנות ערך יכולים גם לבחור לקבל דיבידנדים מחדש כדי לקנות מניות נוספות של הקרן. אסטרטגיה זו נפוצה עבור אנשים כמו השקעה ערך אבל לא צריך הכנסה שוטפת (הם רוצים לגדול תיק ההשקעות שלהם).

לכן, ניתן לרכוש את מניות הערך לצורך צמיחה ארוכת טווח, אם כי השם או המטרה אינם פשוטו כמשמעו "צמיחה".

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, לא צריך להיות misconstrued כמו ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.