מנהל חשבונות, בקר או סמנכ"ל כספים - למי אתה צריך?

בעלי עסקים לעתים קרובות להתמודד עם הנהלת חשבונות משלהם מסיבות רבות הכוללות חשש של האצלת מידע פיננסי רגיש, רוצה שליטה מלאה ושמירה על עלויות צוות רזה. סיבות אלה, בעוד בהחלט תקף עבור חברות הזנק ופעולות קטנות יותר, גדל יותר ויותר לא מעשי כאשר העסק שלך גדל. כמה הבעלים להאציל חובות חשבונאית על בני משפחה אמינים או צוות, אבל היזמים המצליחים ביותר מתמצא ללמוד במהירות כי חשבונאות כספים הם נשמת אפה של העסק מגיע ניהול מקצועי של מומחים פיננסיים מיומנים.

שלושת תפקידי הניהול הפיננסי הראשי ברוב העסקים הם מנהל חשבונות או רואה חשבון, בקר ומנהל כספים ראשי או סמנכ"ל כספים.

כבעל עסק, אתה יכול להתמודד עם החובות של עמדות אלה בעצמך או להאציל אותם חבר צוות או שותף מהימן, אבל כמו העסק מתבגר, רוב הבעלים לגלות כי עובדים עובדים מייצר מוצק עלות ערך הטבות תוך שחרור הבעלים ל להתרכז בנושאים הליבה העסקית. התוצאות של העסקת אנשי מקצוע בתחום החשבונאות כוללים, אך לא רק, את היתרונות העסקיים הבאים:

->

• מציאת חיסכון בעלויות בתהליך הייצור, קשרי ספקים, פעולות משרדיות וניהול עובדים
• שמירת כסף על מסים
• ניהול נפח מתמיד של ניירת פנימית ודוחות חיצוניים
• עיצוב רשת ביטחון פיננסי על ידי מקטין סיכונים עם כיסוי ביטוחי, ניהול מלאי, גיוון הערכות איום פיסקלי
• הרחבות תכנון
• טיפול שכר
• התייעלות פעולות ומיקסום רווחים
• הימנעות קנסות, עונשים, דירוג אשראי נמוך יותר ריבית חיובים הנובעים מועדים חסרים, חישוב שכר מדויק, שוכח לשלם חשבונות חסרים זמן רגיש הזדמנויות עסקיות

למעשה, רוב העסקים לחסוך כסף על ידי שכירת צוות פיננסי מקצועי לנהל את הפעילות העסקית היומיומית שלהם.

עם זאת, בהתאם לגודל העסק שלך, התעשייה שלך וגורמים אחרים, ייתכן רק צריך במשרה חלקית מנהל חשבונות או דורשים צוות פיננסי מלא הכולל בקר סמנכ"ל הכספים. להחליט מה הצוות הפיננסי העסק שלך באמת צריך היא החלטה מורכבת, כי תלוי בגורמים רבים. הצרכים שלך כמעט בוודאות משתנים עם הזמן, ואם העסק שלך גדל בהצלחה, אתה יכול מחזור דרך כל אלה עמדות. הסעיפים הבאים מפרטים מה עושה כל מקצוע ומסביר מתי העסק שלך עשוי להזדקק לאחד או יותר מהמומחים הפיננסיים הבאים:

תפקידים חיוניים לניהול חשבונות

רוב מנהלי החשבונות פועלים בהקלטה חוזרת של מה שכבר נעשה מבחינה כלכלית בחברה עם מעט או ללא השפעה על האסטרטגיה העסקית.מנהלי חשבונות עובדים על בסיס עסקאות, ולעיתים רחוקות מקבלים החלטות לגבי עסקאות עתידיות. מנהל חשבונות מוכשר עשוי להסביר את האפשרויות שלך, לשמור תיעוד ודוחות הנוכחי, לזהות פערים בספרים ולהמליץ ​​על רעיונות לחיסכון בעלויות, אבל העבודות העיקרי שלהם הם כרוניקה את העסק עסקאות פיננסיות שלה ללקט דוחות ממידע זה. חלק מהמשימות היומיומיות הרגילות של מנהל חשבונות של החברה כוללות:

• רישום מכירות, הוצאות, חשבונות לתשלום וחשבונות חייבים
• עלויות ניטור של אספקה, הוצאות משרד, שכר דירה, שירותים ועלויות קבועות ומשתנות אחרות
• ניהול משכורות ניכוי מסים, ניכוי מסים, ניכוי מסים, ניכוי מס במקור, ניכויי שכר וניכויים בביטוח
• הבטחת קיום טפסים וחיובים באופן מאובטח
• הכנת דוחות יומיים, שבועיים, חודשיים, רבעוניים ושנתיים עבור ההנהלה, סוכנויות ממשלתיות, בעלי מניות, עובדים ובעלי עניין
• תשלום חשבונות בזמן
• חיפוש ספקים חלופיים ועריכת השוואות עלות
• זיהוי בעיות בתחומים כגון פסולת, ניהול כושל, הונאה וגניבה
• חומרי מעקב, חומרים מתכלים, מלאי ומשאבי אנוש
• מסים ופיקדונות מס יומי, חודשי או רבעוני עבור המדינה, המדינה, IRS, סוכנויות אבטלה וחברות ביטוח
• ניהול עסקים ועובדים ביטוח בריאות pla Ns
• שמירה על רשומות החברה
• קבלת הערכות ומציאת אנשים ותיקון שירות ותיקון
• בדיקת בעיות תאימות
• טיפול בבעיות אשראי ללקוחות אשראי פנימי ואשראי עסקי עם ספקים חיצוניים ומלווים חיצוניים

לדעת מתי לשכור מנהל חשבונות

רוב בעלי העסקים - במיוחד אלה עם רוח יזמית - לשגשג על הפעלת כל היבט של העסק שלהם, וחשבונאות הפך קל יותר עם כל תוכנה אינטואיטיבית זה זמין. זה לגמרי אפשרי עבור בעלי עסקים לשמור את הספרים, אבל זה לא בהכרח רעיון טוב כמו העסק גדל. כאשר הניירת מתחילה להתפשר על ניהול הזמן שלך, שביעות רצון בעבודה או יעילות, הגיע הזמן לשקול שכירת מנהל חשבונות. אתה אולי לא צריך לשכור עובד במשרה מלאה והוא יכול אפילו outsource כל או חלק של העבודה החשבונאית כגון שכר. שכירת מנהל חשבונות הגיוני אם כל אחד מהמקרים הבאים חלים עליך ועל העסק שלך:

• אתה לא באמת מבין חשבונאות אבל אמון התוכנה לספר לך כל מה שאתה צריך לדעת.
• אתה לא מכיר את הקוד מס אסטרטגיות הימנעות מס.
• העסק שלך חווה צמיחה מהירה תוך זמן קצר.
• משקיעים, המלווים או בעלי המניות רוצים דוחות מוכנים מקצועית.
• אתה מבלה יותר זמן לעשות את הספרים מאשר לייצר מכירות או עסקים חדשים.
• אתה מתכנן להרחיב לאזור, תעשייה או קו מוצרים אחר.
• אתה רוצה לקנות, למכור או לסחור בנכסים.
• אתה כבר הודיע ​​כי הספרים שלך הולכים להיות מבוקר.

שכירת מנהל חשבונות לא צריך להיות תהליך כואב כי אתה יכול להתחיל על ידי מיקור חוץ של העבודה למשרד רואי חשבון מקצועי.זוהי אסטרטגיה יעילה במיוחד אם אתה לא מכיר חשבונאות, שכירת מנהל חשבונות או בדיקת חשבונות או מועמדים עבור משרות פיננסיות.

מתי לשקול שכירת בקר

בקרי, אשר נקראים לפעמים של מבקר, לפקח על מנהלי חשבונות, מנהלי מס, מנהלי אשראי וצוות חשבונאי אחרים בעת הדיווח למנהל הכספים, מנכ"ל או בעל עסק ישירות. בחברות קטנות יותר, בקר יכול להיות החשב הכללי היחיד בחברה או לפקח על צוות רואי חשבון. רבים מאנשי מקצוע אלה לנהל את תפקידיהם בעזרת פקיד, מנהל חשבונות או עוזר אדמיניסטרטיבי.

בקר הוא מנהל החשבונאות הראשי של החברה ונושא באחריות להכנת דוחות כספיים, תוכניות עסקיות, תקציבים, מסים, אישורי עמידה ופרויקטים מיוחדים כגון תכנון אסטרטגיות עסקיות קצרות וארוכות טווח, רכישות עסקיות, מיזוגים של חברות ואבטחת מימון או משקיעים. נחשב מנהל פיננסי ברמה בינונית, בקרי בדרך כלל לבצע את החובות הבאות:

• ניהול צוות פיננסי.
• הירשם המחאות לשאת אחריות נאמנות על פעילות החברה.
• הירשם על דוחות כספיים הקשורים למסמכים.
• קבע את המדיניות והנהלים הפיננסיים של החברה.
• צור דוחות לבדיקה פנימית.
• מדיניות ביטוח וניהול סיכונים.
• הגנה על נכסי החברה.
• הכן, עקוב ועדכן תקציבים.
• הכנה לחנית.
• בעלים מייעצים ומנהלים על שווקים פיננסיים, מגמות ושיטות עבודה מומלצות.
• לפתח אסטרטגיות מס פרואקטיביות.
• בחר ונהל את תוכנת הנהלת חשבונות.
• אוספים רדוף.
• להתמודד עם בעיות משאבי אנוש כגון שמירה על רשומות העובדים.
• לחנך צוות על הטבות עובד ואחריות עסקית.

סימנים המציינים את העסק שלך זקוק למפקח

ככל שהעסק גדל יותר, כך גדל הסיכוי שתזדקק ליותר מאשר רק מנהל חשבונות. אם יש לך מחזיקי מניות, או מועצת המנהלים המורכבת מאנשים שאינם חברים, מקורבים ומשפחה שאתה מינה, שכירת בקר הוא תרגול עסקי תקין המגן על החברה שלך ואת הנכסים. ככלל, בקר מתרכז בחשבונאות, בעוד סמנכ "ל כספים מתמקד במימון אסטרטגי.

ככל שהבעלים של החברה מתרחב, בקר מספק דיווח וניהול טקטית וניהול צוות בנושאים חשבונאיים, בעוד סמנכ"ל הכספים מטפל בתכנון פיננסי ונושא באחריות על הבקר ועל צוות הנהלת חשבונות. רוב החברות הקטנות לא יכולות להרשות לעצמן בקר במשרה מלאה, אבל ככל שהעסק גדל, אתה לא יכול להרשות לעצמו לפעול ללא בקר גם אם הוא או היא מתפקדת על בסיס משרה חלקית או ייעוץ.

מתי לשכור סמנכ"ל כספים

סמנכ"לי כספים פועלים מעבר למגבלות קפדניות על ידי נטילת חלק בכל ההחלטות העסקיות ודוגלים באינטרסים הפיננסיים הטובים ביותר של הארגון. כמו כל יזם מתובל או בעל עסק יודע, הערכות פיננסיות קפדניות הן רק אחד היעדים העסקיים של החברה המוצלחת.יוזמות אשר מניבות רווחים חזקים יכולים בקלות להחליש את החברה עם לקוחות שאינם אוהבים לשלם מחירים גבוהים עבור מוצרים נחותים או לקוחות נאמנים, אשר מייחסים ערך רב יותר על המטרות של החברה, עקרונות, מחויבות סביבתית או טכניקות הפעלה.

סמנכ"לי הכספים הטובים ביותר מעריכים לא רק את העלויות של עשיית עסקים, אלא גם את הסיכונים והאיומים של כל ארגון. כבעלי תפקידים בכירים בחברה, סמנכ"לי כספים עובדים עם בעלים, דירקטורים של מנהלים, מנהלים בכירים ובעלי עניין מרכזיים אחרים וממלאים תפקידים קריטיים במחקר ופיתוח, פיקוח על החברה, עמידה ברגולטור ופעולות יום-יומיות. תפקידים אחרים של CFO כוללים:

• היגוי חברה באמצעות מיזוגים, רכישות, הנפקות ציבוריות ושינויים במבנה העסקי ומבצעים
• ניהול הרחבות עסקיות גדולות לשווקים חדשים
• תמיכה בשיטות פיננסיות קוליות בקבלת החלטות מורכבות > ניהול נכסים וקשרים פיננסיים עם מספר בעלי עניין
• פעולות התייעלות
• הערכת סיכונים פיננסיים
• תכנון יעדים פיננסיים לטווח קצר וארוך
• פירוש נתוני שוק ממספר אינדיקטורים פיננסיים ומגמות עסקיות
• להבין את הסיבות מדוע השווקים העסקיים לבצע את הדרך בה הם עושים
• קביעת כיצד להשקיע את נכסי החברה
• חיזוי מגמות השוק וכיצד החברה יכולה לנצל אותם
• כל חלק של החברה מסתמך במידה רבה על החובות המשולבות של סמנכ"ל הכספים שלה: פיקוח על בקרות, ניהול אוצר ותכנון ותחזית בנושאים פיננסיים קריטיים.

לעסקים קטנים עד בינוניים יש צרכים מתפתחים עבור הנהלת חשבונות וחשבונאות כמו הפעילות שלהם לגדול. בעלים או חברי צוות ייעודיים מטפלים לעיתים קרובות בחשבונאות לעסקים קטנים וסטארט-אפים בעזרת תוכנה חשבונאית. בסופו של דבר, רוב העסקים קובעים כי העסקת מנהלי חשבונות מקצועיים - במשרה מלאה או חלקית ובבית או במיקור חוץ - משחררת את העובדים לחובות הליבה העסקית ומטפחת דיוק רב יותר, תאימות טובה יותר ופיקוח משופר. מנהל החשבונות הנכון מבטיח שהדיווחים יוגשו בזמן ויעזרו לחברות לזהות אסטרטגיות לחיסכון בעלויות, הונאות, גניבות ופסולת.

ככל שהעסק גדל והדרישות על הזמן שלך מתרבות, אתה עשוי לגלות שאתה צריך צוות פיננסי זה בפיקוח של בקר או סמנכ"ל כספים כדי לנהל את הכספים המתוחכמים של החברה. האפשרויות שלך כוללות עובדים במשרה מלאה, צוות הבית או מיקור חוץ הנהלת חשבונות וחובות כספיות לשירות מקצועי מנוסה חשבונאות. שתי האפשרויות הן דרכים תקפות באותה מידה לחזק את העוצמה הפיננסית של העסק שלך, אבל עסקים קטנים עד בינוניים ליהנות מהיתרונות של גיוס יועצים לפי הצורך, כדי למנוע את עלויות גבוהות של העסקת אנשי מקצוע במשרה מלאה.