מיטב המגזרים לשלבים במחזור הכלכלי

משקיעים רבים נכשלים בעיתוי השוק; אחרים אף פעם לא לנסות את זה כי הם מפחדים להסתכן לאבד את החיסכון הקשיח שלהם לגחמות של שוק המניות. בשני המקרים, קיים חוסר הבנה של מחזורי שוק וכלכלה וטעויות בסיסיות עם אסטרטגיות להקצאת נכסים.

לדעת אילו מגזרים שיכולים להכות את שוק המניות יכול להיעשות בצורה חכמה אם אתה מבין ולבחון את השלבים של מחזור העסקים.

מסיבה זו, תסתכל על כמה מן היסודות של השקעה עם קרנות נאמנות ולאחר מכן להמשיך ללמוד יותר על השקעה עם מגזרים.

למד כיצד לבנות תיק

עיתוי השוק על ידי השקעה בקרנות סקטור עשוי להישמע מסוכן או חסר אחריות על פני השטח, אבל זה יכול להיעשות בתבונה. כדי לבנות את התיק הטוב ביותר של קרנות נאמנות, אתה תמיד להתחיל עם הקצאת הנכס המתאים לאופק הזמן שלך סובלנות הסיכון.

לדוגמה, משקיעים שאולי יצטרכו לנצל את החיסכון שלהם בתוך פחות מ -10 שנים צריך להיות שילוב שמרני יחסית של מניות, אג"ח מזומנים, לעומת משקיע עם יותר מ -10 שנים להשקיע . כמו כן, אם אתה מקבל עצבים בכל פעם שאתה רואה את יתרת החשבון שלך ירידה, סביר להניח שיש לך סובלנות סיכון נמוך כלומר הקצאת הנכסים שלך צריך להיות שמרני יחסית, לא משנה מה מסגרת הזמן שלך עד הנסיגה.

ברגע שאתה מגיע הקצאת הנכס, אתה מוכן לבנות את תיק ההשקעות שלך.

מודל טוב עבור רוב המשקיעים לעקוב אחר בניית תיק נקרא מבנה הליבה והלוויין. כפי שהשם מרמז, אתה מתחיל עם ליבה, כגון אחד הטובים S & P 500 קרנות הקרן, ולבנות סביב זה עם קרנות אחרות. זה המקום שבו מגזרים נכנסים לשחק: הם יכולים להיות חלק "לוויינים", אשר הופכים חלק של תיק מגוון.

השקעות עם מגזר קרנות

מגזר קרנות להתמקד בתעשייה מסוימת, מטרה חברתית או מגזר כגון בריאות, נדל"ן או טכנולוגיה. מטרת ההשקעה שלהם היא לספק חשיפה מרוכזת לקבוצות תעשייה ספציפיות, הנקראות מגזרים. המשקיעים בקרנות נאמנות משתמשים בסקטור המגזר כדי להגדיל את החשיפה לענפי תעשייה מסוימים, שלדעתם יבצעו טוב יותר ממגזרים אחרים.

אבל איך יכול המשקיע לדעת איזה סקטור יבצע הכי טוב בכל זמן נתון? כמובן שאין כדור בדולח כשמדובר בהשקעה; אף אחד לא יודע בוודאות מה שוק המניות או הכלכלה יעשה, במיוחד על פני תקופות קצרות של זמן, כגון יום אחד, חודש או אפילו שנה אחת.

כיצד שוק המניות מתייחס למחזורים כלכליים

הבדל את ההבדל בין מחזורי השוק והכלכלה וכיצד הם קשורים לביצועי השקעות יכול לעזור לקבוע את האסטרטגיה הטובה ביותר תזמון מבנה תיק.

לדוגמה, האם ידעת ששוק שורי למניות בדרך כלל מגיע לשיא ויכול להתחיל לרדת

לפני השיא של הכלכלה? במילים אחרות, שוק דובי חדש למניות יכול להתחיל גם כשהכלכלה ממשיכה לצמוח, אם כי בקצב איטי מאוד. למעשה, לפי הזמן הפדרל ריזרב מכריזה רשמית על מיתון החלה, זה יכול להיות זמן טוב כדי לקבל יותר אגרסיבי ולהתחיל לשים יותר של ההשקעה שלך דולר בחזרה למניות. כל המשקיעים, כולל יחידים, מנהלי נכסים, קרנות פנסיה, בנקים, חברות ביטוח, רק כדי שם כמה, ביחד להמציא ולהשפיע על מה שרוב מכנים "השוק". מבחינה טכנית השוק מתייחס ל

שוקי הון , שהוא שוק למשקיעים לקנות ולמכור ניירות ערך להשקעה, כגון מניות, אג"ח וקרנות נאמנות. כאשר אתה שומע או לקרוא על התייחסות "הכלכלה" זה בדרך כלל מתייחס למה מהווה מערכת כלכלית, הכוללת צרכנים, תעשייה, תאגידים, מוסדות פיננסיים וממשל.

בחירת המגזרים הטובים ביותר על בסיס שלבי מחזור העסקים

בתצוגת תמונה גדולה, המקום שבו שוק המניות והכלכלה חופפים הוא עסק. זה מסיבות רבות, אבל זה בעיקר בשל העובדה כי העסק, כלומר כל דבר, החל בעלי עסקים קטנים לתאגידים, כונן את הכלכלה והם הסיבה שוק המניות קיים.

מסיבה זו, המשקיעים יכולים לצפות במחזור העסקים ולבחור מגזרים המבוססים על מגמות היסטוריות בשלבים השונים של המחזור:

שלב מוקדם של מחזור:

1. המשק מתאושש במהירות מהמיתון. אשראי מתחיל לגדול ככל המדיניות המוניטרית מקל (הריבית יורדת), אשר מוסיף כסף ונזילות לכלכלה נחלש. כתוצאה מכך, הרווחים של החברה צומחים והצרכנים מוציאים. המגזרים הטובים ביותר כוללים מחזורי הצרכן ואת כספי. שלב מחזור ביניים:
2. זהו בדרך כלל השלב הארוך ביותר במחזור העסקים. הכלכלה חזקה יותר, אך הצמיחה מתמתנת. שיעורי הריבית הם הנמוכה ביותר שלהם ואת הרווחים של החברה הם החזקים ביותר שלהם של מחזור. המגזרים הטובים ביותר כוללים תעשיות, טכנולוגיות מידע וחומרים בסיסיים. שלב מחזור מאוחר:
3. צמיחה כלכלית מאטה ומתחילה להיראות יתר על המידה עם עליית האינפלציה, ומחירי המניות מתחילים להיראות יקרים בהשוואה לרווחים (ראה מדד S & P 500 P / E). המגזרים הטובים ביותר בשלב זה כוללים אנרגיה, שירותים, בריאות, מצרך הצרכן שלב המיתון:
4. הפעילות הכלכלית ורווחי חברות יורדים וריביות מטפסים כמו הפדרל ריזרב פועלת כדי להדוף את האינפלציה. המגזרים הטובים ביותר בשלב זה כוללים את אותם המגזרים להתחיל לזכות טובה בשלב מחזור מאוחר. עם זאת, בשלב זה הוא בדרך כלל הקצר ביותר (בדרך כלל פחות משנה) והעברת לתוך שלב מוקדם מחזורי המגזרים יכול להיחשב. זכור ולהשתמש 5% כלל של הקצאת השקעות

כמה שאלות עדיין עשוי להיות משתהה בראש שלך, כגון "כמה תיק שלי אני צריך להקצות לכל מגזר?"ו -" כמה מגזרים אני צריך להשתמש? "הכלל הבא הוא לא להקצות יותר מ 5% לכל מגזר כדי למנוע יותר מ 20% של תיק ייעודי למגזרים שלך.לכן, אתה יכול להשתמש בין אחד ו ארבעה סקטורים.הסיבה לכך היא כי קרנות מניות אחרות, כי אתה יכול להשתמש, כגון S & P 500 מדד קרנות, תהיה חשיפה למגזרים גם ואתה לא רוצה יותר מדי המניה המניה חפיפה, אחרת תוכל להביס אחד העיקרי המטרה של שימוש במגזרים, אשר עבור גיוון.השקעה טקטי ואסטרטגי הוא לא רק כדי לשפר את התשואות!

כתב ויתור:

המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ולא צריך להיות misconstrued כמו ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.