שווקים פיננסיים: הגדרה, סוגים ותפקידים

מה הם השווקים הפיננסיים? זו שאלה טובה, כי השווקים הפיננסיים הולכים במונחים רבים. הם כוללים שוקי הון, וול סטריט ואפילו פשוט "השווקים". כל מה שאתה קורא להם, השווקים הפיננסיים הם שם סוחרים לקנות ולמכור נכסים.אלה כוללים מניות, אג"ח, נגזרים, מט"ח וסחורות.השווקים שבהם עסקים הולכים להגדיל את הכסף כדי לגדול.זה המקום שבו חברות להפחית סיכונים ומשקיעים להרוויח כסף.

סוגי שווקים פיננסיים

שוק המניות היא סדרה של חילופי שבו חברות מוצלחות ללכת לגייס כמויות גדולות של מזומנים כדי להרחיב.המניות הן מניות בעלות של תאגיד ציבורי שנמכרים למשקיעים באמצעות ברוקרים הסוחרים.המשקיעים הרווחים כאשר החברות להגדיל את הרווחים שלהם, אשר שומר על הכלכלה האמריקנית גדל.זה קל לקנות מניות , אבל לוקח הרבה ידע כדי לקנות מניות בחברה הנכונה.

עבור הרבה אנשים, הדאו הוא שוק המניות.דאו, שהוא הכינוי של דאו ג 'ונס תעשייה ממוצע, היא רק דרך אחת של מעקב אחר הביצועים של קבוצת מניות. יש גם את דאו ג 'ונס הובלה ממוצע דאו ג' ונס כלי עזר ממוצע. משקיעים רבים מתעלמים מהדאו, ובמקום זאת מתמקדים במדד S & P 500 או במדדים אחרים כדי לעקוב אחר התקדמות שוק המניות. המניות המרכיבות ממוצעים אלה נסחרות בבורסות העולם, שתיים מהן כוללות את הבורסה לניירות ערך בניו יורק ואת NASDAQ.

גלה עוד על איך עובד שוק המניות.

קרנות נאמנות לתת לך את היכולת לקנות הרבה מניות בבת אחת. במובן מסוים, זה עושה להם כלי קל יותר להשקיע מאשר מניות בודדות. על ידי הפחתת התנודתיות בשוק המניות, יש להם גם השפעה מרגיעה על הכלכלה U. S. למרות היתרונות שלהם, אתה עדיין צריך ללמוד איך לבחור קרן נאמנות טובה.

שוק הבונד הוא המקום שבו ארגונים הולכים לקבל הלוואות גדולות מאוד. בדרך כלל, כאשר מחירי המניות לעלות, מחירי האג"ח לרדת. ישנם סוגים שונים של אג"ח, כולל אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות ואג"ח עירוניות. אג"ח גם לספק חלק הנזילות שמחזיק את הכלכלה ס 'מתפקד בצורה חלקה.

חשוב להבין את הקשר בין אג"ח ממשלתיות לתשואות אג"ח של האוצר. כאשר ערכי האג "ח הממשלתיות יורדים, התשואות עולות לפצות. כאשר תשואות האוצר עולים, כך גם הריבית על המשכנתא. גרוע מכך, כאשר ערכי האוצר לרדת, כך גם את הערך של הדולר. זה הופך את מחירי היבוא לעלות, אשר יכול לגרום לאינפלציה. תשואות האוצר יכול גם לחזות את העתיד. לדוגמה, עקומת תשואה הפוכה מבשר על מיתון.

שוק הסחורות הוא שם חברות לקזז את הסיכונים העתידיים שלהם בעת קנייה או מכירה של משאבים טבעיים. מאז המחירים של דברים כמו שמן, תירס וזהב הם נדיפים כל כך, חברות יכול לנעול במחיר ידוע היום. מאז חילופי אלה לציבור, משקיעים רבים גם סחר בסחורות למטרות רווח בלבד. אין להם שום כוונה לרכוש כמויות גדולות של בטן חזיר, למשל.

שמן הוא הסחורה החשובה ביותר בכלכלת ארה"ב.

הוא משמש עבור תחבורה, מוצרים תעשייתיים, פלסטיק, חימום וייצור חשמל. כאשר מחירי הנפט לעלות, תראה את ההשפעה במחירי הדלק כשבוע לאחר מכן. אם מחירי הנפט והגז יישארו גבוהים, תראה את ההשפעה על מחירי המזון בעוד כשישה שבועות.

שוק הסחורות העתידיות קובע את מחיר הנפט. מה הם החוזים העתידיים? הם דרך לשלם על משהו היום כי הוא נמסר מחר. זה מסיר חלק מהתנודתיות בכלכלת ארה"ב. זה מאפשר לעסקים לשלוט בעלויות עתידיות של מצרכים קריטיים הם משתמשים בכל יום.

חוזים עתידיים גם להגדיל את המינוף של סוחר בכך שהוא מאפשר לו או ללוות את הכסף כדי לרכוש את הסחורה. מינוף זה יכול ליצור רווחים גדולים, אם הסוחרים לנחש נכון. זה גם מגדיל את ההפסדים אם הסוחרים לנחש טועה. אם מספיק סוחרים לנחש טועה, זה יכול להיות השפעה עצומה על הכלכלה U. S, למעשה הגדלת התנודתיות הכוללת.

הסחורות היו אחראיות על מחירי הנפט הגבוהים בשנים 2008 ו -2011, מה שגרם למהומות מזון ואפילו לאביב הערבי.

מצרך חשוב נוסף הוא זהב. זה קנה כמו גידור מפני האינפלציה. מחירי הזהב גם לעלות כאשר יש הרבה אי ודאות כלכלית בעולם. בעבר, כל דולר יכול להיות נסחר על הערך שלה בזהב. עם זאת, לאחר U. ס 'ירד תקן הזהב, הוא איבד את הקשר הזה לכסף. עם זאת, היסטוריה זו פירושה כי אנשים רבים עדיין להסתכל על זהב כמו חלופה בטוחה יותר במזומן או במטבע.

נגזרים הם מוצרים פיננסיים מסובכים המבססים את ערכם על נכסי הבסיס. משקיעים מתוחכמים וקרנות גידור משתמשים בהם להגדלת הרווח הפוטנציאלי שלהם. בשנת 2007 גדלו קרנות הגידור בפופולאריות בשל התשואות הגבוהות לכאורה של המשקיעים היוקרתיים. מאחר שקרנות הגידור משקיעות רבות בחוזים עתידיים, יש הטוענים כי הן הפחיתו את התנודתיות בשוק המניות ולכן הכלכלה של ארה"ב. השקעות קרנות הגידור במשכנתאות הסאב-פריים ונגזרות אחרות גרמו למשבר הפיננסי העולמי בשנת 2008. אפילו לפני כן, קרנות הגידור הוכיחו את אופין המסוכן. בשנת 1997, קרן הגידור הגדולה בעולם באותה תקופה, Long Term Capital Management, הביאה למעשה את כלכלת ארה"ב.

המסחר במט"ח הוא כאשר מטבעות נרכשים ונמכרים. יותר מ -5 דולר. 3 טריליון נסחרים ביום, ו -87% כרוך דולר דולר. כמעט רבע מהעסקים נעשים על ידי הבנקים עבור הלקוחות שלהם, כדי להפחית את התנודתיות של עסקים בחו"ל.קרנות גידור אחראיות ל -11% נוספים וחלקן ספקולטיביות. שוק זה משפיע על שערי החליפין ולכן הערך של הדולר ומטבעות אחרים. לקבלת מידע נוסף, ראה כיצד שערי חליפין פועלים?

פונקציות של שווקים פיננסיים

השווקים הפיננסיים ליצור מערכת פתוחה ומוסדרת עבור חברות כדי לקבל כמויות גדולות של הון. זאת באמצעות שוקי המניות והאג"ח. השווקים גם מאפשרים לעסקים אלה לקזז את הסיכון. הם עושים את זה עם סחורות, חוזים עתידיים מטבע חוץ נגזרים אחרים.

מאז השווקים לציבור, הם מספקים דרך פתוחה שקוף לקבוע מחירים על כל דבר נסחר. הם משקפים את כל הידע זמין על כל דבר נסחר. זה מקטין את העלות של מקבל מידע, כי זה כבר משולב לתוך המחיר.

הגודל העצום של השווקים הפיננסיים מספק נזילות. במילים אחרות, המוכרים יכולים לפרוק נכסים בכל פעם שהם צריכים לגייס מזומנים. גודל גם מפחית את העלות של עושה עסקים, שכן חברות לא צריך ללכת רחוק כדי למצוא קונה, או מישהו מוכן למכור. (מקור: "שש פונקציות בסיסיות של השווקים הפיננסיים", אוניברסיטת איווה, 5 מרס 2012.)