7 הטוב ביותר קרנות נאמנות כדי להרוויח כסף

אם אתה מחפש את מיטב הנפט קרנות נאמנות, יש כמה דרכים חכמות לעשות את זה. אין ספק שמחירי הנפט היו תנודתיים בשנים האחרונות. אבל אם אתה לא חושב שמן הוא משאב בלתי מוגבל (או לא) או שהעולם יקטין בהתמדה את התלות בנפט (ספק לעתיד הנראה לעין), השקעה בנפט יכולה להיות רעיון חכם, במיוחד אם מיושם בתבונה. למרות שאין קרנות נאמנות המשקיעות ישירות בנפט, יש שפע של קרנות מובילות לרכישה שיכולות לספק למשקיעים חשיפה לתעשיות הקשורות לנפט.

- במילים אחרות, המשקיעים יכולים לקבל חשיפה עקיפה לנפט עם קרנות נאמנות ורווחים עם עליית מחירי הנפט לאורך זמן.

סוגים הטובים ביותר של קרנות כדי להרוויח נפט

ישנם שני סוגים עיקריים של קרנות נאמנות כי יש מתאם משמעותי לתנועות במחיר הנפט. לדוגמה, אם אתה מרגיש כי מחיר הנפט הולך לנוע גבוה יותר, בטווח הקצר או בטווח הארוך, ואתה רוצה לנצל את הפוטנציאל הזה עם קרנות נאמנות, אתה יכול לעשות זאת עם רוב קרנות הון עצמי וכמה קרנות טבעיות נבחרות.

- אם אתה רוצה את החשיפה הגבוהה ביותר, או המתאם הגבוה ביותר, למחיר הנפט, ייתכן שתרצה לשקול גם שימוש בסחורות סל.

במילים פשוטות, אם אתה רוצה לקבל חשיפה לשמן, יש דרכים רבות לעשות את זה. אבל אילו קרנות נאמנות הטובות ביותר להשקיע בענפים הקשורים לנפט?

עם רקע זה בראש, אנו מדגישים 10 קרנות נאמנות בשלוש קטגוריות שונות אשר יכולים להפיק תועלת עליית מחירי הנפט.

אפילו יותר טוב, נכלול רק קרנות נאמנות הקשורות נפט שאינן עומס ואת הרוב יש הוצאות מתחת לממוצע עבור הקטגוריה.

Best Equity אנרגיה קרנות נאמנות כדי להרוויח נפט

מחירי הנפט יכולים להיות תנודתיים וכמה משקיעים אולי לא רוצה להיות חשיפה מלאה לסחורה אלא חשיפה מתונה באמצעות קרנות אנרגיה הון, אשר נקראים גם קרנות מגזר האנרגיה.

לדוגמה, רוב קרנות האנרגיה משקיעות בענפי נפט הקשורים בייצור והפצה של אנרגיה, כולל חברות נפט, חברות חשמל, אנרגיית רוח ורוח סולארית ותעשיית הפחם. דוגמאות של חברות האנרגיה כוללות אקסון מוביל (XOM), Haliburton (HAL), ו Southwestern החברה אנרגיה (SWN).

יש גם תת מגזר של קרנות האנרגיה המומחיות שמשקיעות שותפות מוגבלת מאסטר, או MLPs. בדומה להשקעות בנכסי דלא ניידי, או קרנות ה - REIT, MLPs הן "עוברות" כלי השקעה שאינם משלמים מס ברמת הקרן אך נדרשים לשלם את מרבית ההכנסה השוטפת למשקיעים. אז ההבדל העיקרי הוא, במקום להשקיע בתחום הנדל"ן, MLPs להשקיע בעיקר אנרגיה (נפט וגז) נכסים.

עכשיו בואו נסתכל על כמה קרנות האנרגיה הטובה ביותר במגזר קרנות:

ואנגארד אנרגיה

(VGENX): זו קרן אנרגיה הון מ ואנגארד מספקת חשיפה רחבה למגזר האנרגיה עם יותר מ -135 מניות אנרגיה, כגון אחזקות העליון XOM, שברון (CVX), וחלוצי משאבים (PIONF). למרות כמה קרנות משק האנרגיה יכול לכלול כמה מניות של חברות מחוץ לתחום האנרגיה, VGENX מתמקד רק על מניות האנרגיה. זה להתמקד טהור עושה VGENX בחירה טובה עבור המשקיעים שרוצים חשיפה מלאה לאנרגיה. מיקוד צר זה עלול להפוך את הקרן ליותר תנודתית מהשוק הרחב יותר, אך זהו טבען של קרנות המגזר - כדי לקבל חשיפה למגזר אחד, אם כי בהקצאת נכסים נמוכה יחסית בתיק. VGENX יש יחס הוצאה נמוכה של 41. 41%, או 41 $ עבור כל 10 $ 000 הושקעו, ואת הרכישה הראשונית המינימלי הוא $ 3, 000.

נאמנות בחר אנרגיה

• (FSENX): אם אתה רוצה חשיפה כבדה מניות האנרגיה, FSENX עשוי להיות הבחירה הטובה ביותר. יותר מ -50% מסך נכסי תיק הנכסים מוקצים לעשרת האחזקות העיקריות, הכוללות את CVX, XOM ו- EOG Resources (EOG). התיק מורכב מ -75 אחזקות בסך הכל, שהוא בדרך כלל לפחות 80 אחוז מניות האנרגיה. תשואות היסטוריות, במיוחד לטווח ארוך, עבור FSENX בעקביות הדירוג של השליש העליון של כספים במגזר האנרגיה. יחס ההוצאות עבור FSENX הוא 0. 79 אחוזים וההשקעה הראשונית המינימלית היא 2 $, 500. Cavanal Hill World Energy
• (APWEX): משקיעים שמחפשים קרן אנרגיה מגוונת המנוהלת בצורה מעמיקה צריכים להעיף מבט APWEX. אמנם לא שם בית Cavanal היל היא חברה בקרנות הנאמנות המשקיעה במניות איכות שהם מאמינים, לדבריהם, "יש פוטנציאל צמיחה מעולה תוך כדי מנסה למזער downside." שלא כמו קרנות אנרגיה טיפוסיות, APWEX משקיעה בשילוב של מניות U. S ומניות זרות ואף מוסיף אג"ח (כ -5% מהנכסים) לתערובת. למרות הקרן רק בשוק מאז 2014, זה כבר קיבל דירוג 5 כוכבים מ Morningstar. ההוצאות עבור APWEX הן בממוצע עבור סקטור האנרגיה במגזר ב 1. 20 אחוזים ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 100 דולר. Oppenheimer Steelpath MLP בחר 40

• (MLPTX): קרן שותפות מוגבלת זו, או קרן MLP, מאופנהיימר מתמקדת ברוב נכסי הקרן בשותפויות מוגבלות המעורבות בהובלת נפט וגז טבעי. MLP הביצועים יכולים להיות נדיפים והמבנה שלהם, כפי שהוזכר במאמר זה, הם מורכבים. אז משקיעים שוקלים לרכוש את הכספים האלה צריך לעשות שיעורי בית יותר מהרגיל לפני הקנייה. עם זאת, MLPs הם כנראה הטוב ביותר עבור המשקיעים מחפשים תשואות גבוהות, לעתים קרובות גבוה ככל 7 אחוזים או יותר. גם את יחסי ההוצאות של MLP קרנות יכול להיות מורכב. לדוגמה, יחס תשקיף עבור MLPTX הוא 4. 66 אחוזים, שהוא גבוה מאוד. עם זאת, הקרן בדרך כלל מחזירה עמלות, כאשר ההוצאות נטו הן 1% או פחות.שוב, לעשות את שיעורי הבית שלך על MLPTX ו MLP קרנות אחרות לפני השקעה! הם יכולים להיות כלי נהדר אם נעשה שימוש נכון. משאבים טבעיים הטוב ביותר כדי להרוויח נפט

• משאבים טבעיים הם התייחסות רחבה תעשיות מבוססות סחורות כגון אנרגיה, כימיקלים, מינרלים ומוצרי יער בארה"ב או מחוץ לארה"ב ברשימה שלנו של משאבים טבעיים יכלול את אלה בעלות נמוכה, ללא עומסים בעלי ממוצע חשיפה מעל הממוצע לתעשיות הקשורות לנפט בהשוואה לקרנות משאבי טבע אחרים. Fidelity Global Commodity

(FFGCX): קרן המשאבים הטבעיים של פידליטי מתמקדת בכשליש מנכסי תיקי המניות במניות האנרגיה, כגון CVX, Total SA (TOT) ו- Anadarko Petroleum Corp (APC). ההישג הגלובלי של FFGCX יכול להציע גיוון גדול יותר בהשוואה לקרנות משאבי טבע המתמקדות רק באזור צפון אמריקה. ההוצאות עבור FFGCX הן 1. 13 אחוזים וסכום הרכישה הראשוני המינימלי הוא 2 $, 500.

T. Rowe מחיר חדש עידן

• (PRNEX): אם אתם מחפשים קרן נאמנות בעלות נמוכה המציעה חשיפה מעל הממוצע לתעשיות הקשורות נפט לעומת קרנות אחרות משאבים טבעיים, PRNEX היא בחירה חכמה. התיק מונה כ -120 מניות, כשני שלישים מהן חברות שליש ושליש בחו"ל. יותר מ -40% מהתיק מורכב ממניות של מגזר האנרגיה והיוון באותיות קטנות, בינוניות וגדולות. יחס ההוצאות עבור PRNEX הוא 0. 67 אחוזים ואת ההשקעה הראשונית המינימלית לפתיחת חשבון הוא $ 2, 500. קולומביה גלובל אנרגיה ומשאבים טבעיים קרן
• (UMESX): זה משאבים טבעיים הקרן המוצעים על ידי קולומביה ThreadNeedle השקעות מחזיקה קרוב ל -60% ממניות האנרגיה, המהווה כמעט פי שניים את החשיפה לענף האנרגיה בהשוואה לעמיתים. ההוצאות של 1. 10 אחוזים הן מעט מעל הממוצע לעומת עמיתים בקטגוריה, אבל המגמה מעל הממוצע התשואות לטווח ארוך יכול להיות שווה את העלות. משקיעים שוקלים UMESX צריך לזכור כי הקרן יש גישה מוגבלת זמין על קבוצה נבחרת של רשתות המסחר, הגדול ביותר להיות נאמנות, סקוטרייד ו Etrade. הרכישה הראשונית המינימלית עבור UMESX היא $ 2, 000. על פי סיכום סופי ומסכם, קרנות המגזר ניתן להשתמש בתבונה כמו כלי גיוון, אבל הקצאות גדולות למגזר אחד, כגון אנרגיה, הוא מסוכן מטבעו. חשיפת המגזר עבור רוב המשקיעים מוצע להיות לא יותר מ 5 עד 10 אחוזים מכלל הנכסים תיק.
• כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.