5 סוגים של יחסים פיננסיים

כמה יחסים פיננסיים מצוינים עם מניות פרוטה, בעוד שאחרים לא עובדים טוב. במאמר קודם, הצגתי בפניכם אילו חישובים פועלים בצורה הטובה ביותר עם חברות קטנות וחדשות יותר, וכאן אעבור לתמונה גדולה יותר של 5 סוגי היחסים הפיננסיים, וכיצד הם יכולים להפוך את אי הוודאות להשקעה לרווחים ברורים.

יחס פיננסי הוא רק מספר אחד מתוך התוצאות הכספיות של החברה מחולק אחרת.

כאשר משלבים ערכים ומידע שונים, היתרונות (או היעדרה) של החברה הבסיסית מראים בבירור.

לדוגמה, העובדה כי מחיר המניה של ההשקעה הוא 2 $. 13 אומר לך מעט מאוד. עם זאת, אם אתה יודע את יחס מחיר / רווחים הוא 8. 5, זה relays הקשר הרבה יותר. אם ניקח צעד נוסף, תוכל להשוות את P / E לתאגידים מסיביים, למתחרים ישירים, ואפילו לתוצאות הקודמות מאותו עסק.

כן, להסתכל לתוך רבים של יחסים אלה יהיה כרוך קצת עבודה, אבל רוב מחושבים באופן אוטומטי עבורך, ומוצג על כל הפורטלים הפיננסיים העיקריים באינטרנט. המידע שבו אתה יכול ללקט מהם הוא ללא תחרות, ומניח לך יתרון רק על כל משקיע אחר שם בחוץ.

להלן 5 סוגים של יחסים פיננסיים:

נזילות:

יחסים אלה ימחישו את יכולת החברה לשלם את חובותיהם והתחייבויותיהם. אם אין להם מספיק נכסים לטווח קצר כדי לכסות התחייבויות לטווח קצר, או שהם אינם מייצרים מספיק cashflow כדי לכסות את העלויות, הם עלולים להתמודד עם בעיות כלכליות.

יחסי נזילות הם בעלי חשיבות נוספת עם מניות פרוטה במיוחד, שכן חברות קטנות וחדשות יותר יש קשיים עצומים לשלם את כל החשבונות לפני העסק שלהם להיות הוקמה.

כמה יחסי נזילות כוללים את היחס השוטף, יחס מהיר, יחס מזומנים ותזרים מזומנים תפעולי.

עבור משקיעים מוכנים להרוויח על ידי לקיחת על כמות קטנה של עבודה, אתה יכול לראות סיכומים של החישובים יחס בפועל על אתרי אינטרנט רבים.

פעילות:

אלה מדגימים כמה יעיל העסק פועל. עד כמה החברה משתמשת במשאבים שיש להם כדי לייצר מכירות? יש כמה יחסי פעילות נהדר המשקיעים צריכים ליישם במחקר שלהם; מחזור מלאי; מחזורי החייבים; זכאים מחזור; מחזור הון חוזר; מחזור רכוש קבוע; סך מחזור הנכסים.

מינוף:

יחסים אלה יוכיחו את יכולת החברה לשלם את החוב לטווח ארוך. יחסי מינוף נקראים גם יחסי חוב; יחס החוב; חוב להון עצמי; - כיסוי ריבית.

ביצועים:

יחסי הביצועים הם כולם על רווח, מה שעשוי להסביר מדוע הם נקראים לעתים קרובות יחסי רווחיות. מאחר שרוב המניות פרוטה אינם פועלים ברווחיות, זה לא יהיה אפשרי ליצור כל יחס ביצועים ביצועים. אתה לא יכול לחלק את מחיר המניות על ידי אפס!

יחסי ביצועים מספרים תמונה ברורה של כמה רווחי העסק נמצא בשלבים שונים של פעילותם; שיעור רווח גולמי; שולי רווח תפעולי; שולי רווח נקי; תשואה על נכסים; תשואה להון.

הערכה:

מאז יחסי השווי מבוססים על מחיר המניה הנוכחי, הם מספקים תמונה של האם או לא את המניות פרוטה היא השקעה משכנעת ברמות הנוכחיות. בעיקרון, כמה מזומנים, או הון חוזר, או תזרים מזומנים, או רווחים, אתה מקבל עבור כל דולר השקיעו? כמה יחסי שווי כוללים; מחיר / רווחים (P / E); מחיר / תזרים מזומנים; מחיר / מכירה (P / S); מחיר / רווחים / שיעור צמיחה (PEG).

קח את הזמן כדי ללמוד על כל אלה יחסים, אשר תוכל להשוות ישירות לאלה של המתחרים, או אפילו נגד אותה החברה עצמה מהרבעונים והשנים הקודמות. הערך המוסף להבנת העסק שלך יעשה את כל ההבדל בתוצאות ההשקעה שלך, ואת הבהירות של החלטות המסחר שלך.