האם אתה מנצח את משחק המסחר?

שוק המניות משקיעים

מיליוני אנשים להשקיע בשוק המניות - ומסיבה טובה. מבחינה היסטורית, השקעות כאלה אפשרו לאנשים להגיע לרמת חיים גבוהה יותר ולהשיג ביטחון כלכלי: פרישה נוחה, היכולת לשלם לילדים ללמוד במכללה, לקנות בית ועוד.

משקיעים לטווח ארוך נתקלו בזמנים טובים ובזמנים קשים. מחקרים מראים שהסוחרים הפעילים היו הרבה יותר גרועים מאלה שנותרו מושקעים בטווח הארוך.

בנוסף, אלה שניסו זמן את השוק underperformed לקנות והחזק המשקיעים. בטח אתה רוצה לבצע תיקונים לתיק שלך לפי הצורך, אבל מנסה זמן השוק הוכח להיות הצעה לאבד עבור רוב.

המשקיעים לטווח הארוך צריכים להיות מודאגים מ ניהול סיכונים , אך מעטים מבינים כיצד לעשות זאת ונוטים להתעלם מניהול סיכונים. (קוראים בעמודה זו כבר יודעים כיצד אופציות משמשות להפחתת הסיכון. )

סוחרים

מספר קטן בהרבה של אנשים הם במשרה מלאה או סוחרים פעילים. הם מבינים כי המסחר הוא עסק חייב לייצר רווחים עקביים כדי לקיים את עצמם ואת משפחותיהם. עבור סוחרים אלה, המטרה ברורה: להיות בטוח כי הסיכוי לגרימת הפסד גדול הוא קרוב לאפס, כי הפסד גדול אחד עלול לרוקן את חשבונות המסחר שלהם.

סוחר / משקיע

כמה משקיעים לטווח ארוך גם לשמור על חשבון קטן שבו הם סוחרים פעילים. זוהי תוכנית קיימא, כל עוד הם נזהרים לא לקחת סיכונים רבים מדי בחשבון המסחר.

המטרה שלך

זה אולי נראה הצהרה טריוויאלית (אבל זה לא): חשוב להיות מטרה כאשר משקיעים בשוק המניות . זה אפילו טוב יותר כדי לעדכן את המטרות האלה כל כמה שנים. אם אי פעם לאבד את המראה של המטרות שלך, אפשר להפוך הצלחה לכישלון. למה? השווקים לא תמיד עולים.

שנים של שוקי שוורים יכולים להיות מלווה בשווקי דוב שמשפטים את ערך החשבון שלך. כמובן, המגמה ארוכת הטווח תמיד הייתה גבוהה יותר - אבל אם אתה צריך את הכסף שלך - את הרווחים שהרווחת במשך שנים רבות - זה לא יכול להיות זמין במהלך תיקון שוק חמור. לכן:

כאשר אתה להשיג מטרה כספית - אולי מספיק כסף כדי לשלוח את הילדים למכללה - להגן על הכסף הזה. תוריד אותו מהשולחן.
זה רעיון טוב להמשיך להשקיע למטרות אחרות, אבל לא להסתכן לאבד חלק משמעותי של החיסכון שלך. במילים אחרות, זה בסדר לקחת רמה מקובל רמת הסיכון בעוד הכסף שלך גדל - אבל כאשר יש לך מספיק מזומנים כדי לענות על הצרכים הספציפיים שלך, להפחית את הסיכון ולהגן על נכסים אלה.

יש המלצה אחת נוספת שיש לי למשקיעים.זה לא מקובל בפועל, אבל זה הגיוני כאשר אתה חושב על זה:

כאשר אתה מגיע לרמה של ביטחון כלכלי, כי אתה מאמין יספיק לכל החיים שלך, כאשר ההשקעות שלך (ומסחר לטווח קצר) היו כל כך מוצלח שיש לך מספיק כסף (וביטוח בריאות) כדי לספק את העתיד, אז ניצחת את המשחק להשקיע. מזל טוב.

כמנצח, להפסיק לשחק את המשחק כל כך אגרסיבי. הגן על הנכסים שלך. בטח, אתה רוצה להרוויח יותר כסף, אבל דולר בעתיד יהיה פחות חשוב מאשר הנוכחי דולר כי המטרה הראשונה היא לענות על הצרכים שלך. ברגע שזה מושג, לחתוך את הסיכון על ידי אימוץ אסטרטגיות שמרניות יותר. לגוון את הנכסים שלך , אין להחזיק במניות תנודות; קח את רוב המזומנים שלך מהשולחן. בשלב זה החיים הפיננסיים שלך, הגנה על הנכסים שלך מגיע הראשון.

עצה זו קשה לעקוב, כי כולנו רוצים להרוויח כמה שיותר כסף. בנוסף, כאשר אנו עושים להשיג ביטחון כלכלי, קל להאמין שאנחנו, והיתה, מוצלח בגלל הכישרון האישי שלנו. לעתים קרובות אנו לא נותנים אשראי מספיק יועץ פיננסי אשר הכוונה שלנו להגדיר אותנו על נתיב ההשקעה המתאימה לצרכים שלנו. חשוב לא לאפשר את האגו שלך כדי לקבל את הדרך של קבלת החלטות כספיות קול. אם היית חכם מספיק כדי להגיע לעצמאות כלכלית, אז אתה צריך להיות מסוגל להבין את הטיפשות של הצבת עצמאות בסיכון.