איזה טופס מס מתאים לך ביותר?

אחד האתגרים משלמי המסים לבוא נגד בזמן המס הוא להבין איזה טופס להגיש. אחת הדרכים להסתכל על זה כי מס ההכנסה מקלה על ידי מתן משלמי המסים הפרט הבחירה שלהם של שלושה. כמובן, אז אתה צריך להחליט איזה אחד משלושת אתה צריך להשתמש.

הנה הכלל הבסיסי: שקול להשתמש בצורה הפשוטה ביותר עבור הצרכים שלך. פעולה זו תחסוך לך זמן בהכנת ההחזר שלך, ומס הכנסה יוכל לעבד אותו במהירות וביעילות רבה יותר.

שלושת הטפסים הזמינים כוללים טופס 1040, שהוא טופס המס הסטנדרטי, טופס 1040, המציע פחות קטגוריות לדיווח על הכנסה וניכויים, וטופס 1040EZ, שהוא הקצר והקל ביותר להשלמת .

עם זאת, יש כללים מסוימים החלים על כל אחד. בטח, ייתכן שתרצה להגיש טופס 1040EZ, אבל ייתכן שלא תוכל, לפחות לא אם אתה רוצה לתבוע את כל הטבות המס שאתה זכאי. הנה הכללים והשיקולים החלים על כל טופס.

-> ->

טופס 1040EZ

אתה יכול להשתמש טופס 1040EZ אם ההכנסה החייבת שלך הוא פחות מ $ 100, 000 ויש לך פחות מ 1 $, 500 בהכנסות ריבית. ההכנסה שלך יכולה לנבוע רק משכר, ריבית, דמי אבטלה ו / או דיבידנדים בקרן קבע של אלסקה

אתה - ובן / בת זוגך אם אתה נשוי - רובם מתחת לגיל 65. מצב הגשת הבקשה שלך חייב להיות יחיד או נשוי הגשת ביחד . אתה לא יכול להשתמש בטופס זה אם אתה זכאי כראש משק הבית ורוצים לטעון כי מצב הגשת מועיל, או אם אתה נשוי אבל רוצה להגיש החזר נפרד.

אתה לא יכול להיות כל ההתאמות הכנסה - אלה יתרון "מעל הקו" ניכויים המופיעים בדף הראשון של טופס 1040 כדי להפחית את ההכנסה ברוטו מותאם. אתה חייב לטעון את הניכוי הסטנדרטי. לא ניתן לפרט.

אתה יכול לטעון את הרווחים שנצברו אשראי בעת טופס טופס 1040EZ, אבל זה בערך זה.

אין לך זיכוי מס אחר אם אתה משתמש בטופס זה.

טופס 1040A

טופס 1040A ידוע כ"צורה הקצרה ". משלמי המסים רבים זכאים להשתמש בזה. זה מאפשר לך לטעון את השורות הנפוצות ביותר מעל שורת ההכנסות, כולל תרומות IRA, הריבית הלוואה סטודנט, שכר לימוד דמי ניכוי, והוצאות בכיתה. אבל כמו טופס 1040EZ, ההכנסה החייבת שלך חייב להיות תחת $ 100, 000. בניגוד טופס 1040EZ, אין מגבלות גיל או הגבלות מצב הגשת.

אתה יכול לקבל הכנסה משכר, ריבית, דיבידנדים, חלוקת הון רווחים, IRA או הפצות הפצה, דמי אבטלה, הטבות ביטוח לאומי, מלגות או מלגות, או אלסקה קבע קרן דיבידנדים. אתה לא יכול לממש כל אופציות תמריץ.

לא ניתן להשתמש בטופס 1040A אם ברצונך לפרט את הניכויים שלך.אתה חייב לתבוע את הניכוי הסטנדרטי במקום.

אתה יכול לטעון את זיכויי המס הבאים: אשראי הילד ואת הטיפול תלוי, אשראי עבור קשישים ונכים, אשראי הזדמנות אמריקאית, את Lifetime למידה אשראי, את החיסכון פרישה אשראי, זיכוי מס הילד, הילד הנוסף זיכוי מס, וכן את הכנסות הכנסה שנצברו.

הורים של סטודנטים עשויים לרצות לשקול הגשת טופס 1040A במקום טופס 1040 כי זה יכול לעזור סטודנט שלהם זכאים לסיוע כספי גדול יותר החבילה תחת מבחן הצרכים פשוטה.

טופס 1040

ידוע בתור "טופס ארוך", כל משלם המסים יכול להשתמש בטופס 1040. זה לוקח יותר זמן למלא, אבל טופס 1040 יכול להתמודד עם כל מצב המס, לא משנה כמה מורכב.

כמה משלמי המסים חייבים להשתמש טופס 1040, כולל אלה שיש להם הכנסה חייבת של $ 100, 000 או יותר ואלה שרוצים לפרט ניכויים, כגון אלה עבור ריבית המשכנתא או תרומות צדקה.

עליך להשתמש בטופס 1040 אם יש לך הכנסה מחוזה שכירות, עסקים, משק, S-corporation, שותפות או אמון. כמו כן, עליך להשתמש בטופס זה אם יש לך שכר זר, אם שילמת מסים זרים, או אם אתה טוען הטבות המס המס. אתה חייב להשתמש בו אם אתה מכר מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, או רכוש במהלך שנת המס.

אתה יכול לטעון את כל ההתאמות מעל שורה את ההכנסה על טופס זה, כולל ניכוי עבור קנסות על נסיגה מוקדמת של חיסכון, העברת הוצאות, חשבונות חיסכון בריאות

עליך להשתמש טופס 1040 אם אתה צריך לחשב surtaxes, כגון ביטוח לאומי ו Medicare מסים על טיפים שלא פורסם, מסים תעסוקה ביתיים, או את 10 אחוז מס על הפצות מוקדם מתוכנית פרישה.

אם יש לך ספק כלשהו, ​​אתה צריך להשתמש בטופס 1040. אתה אף פעם לא יכול להשתבש באמצעות טופס מס זה.

אחר IRS טפסים ייתכן שתצטרך

בנוסף הגשת החזר המס השנתי שלך, ייתכן גם צריך להגיש מסמכים אחרים עם מס הכנסה או משרד האוצר. הנה כמה מן הנפוצים ביותר.

• מתנה מס: טופס טופס 709, ארה"ב מתנה מס החזר, אם נתת משם יותר מ 14,000 $ במהלך השנה לכל אדם אחד. מס הכנסה מציע קישורים טופס 709 (PDF), IRS הוראות, ופרסום 950, מבוא מסים עיזבון מתנה. החזרת מס המתנה מתבצע ביום שבו אתה משתמש בטופס 1040. בדרך כלל מדובר ב -15 באפריל או ב -15 באוקטובר, אם תבקש הארכה אוטומטית של שישה חודשים.
• חשבונות בנק בחו"ל: עליך להגיש טופס פיננסי 114, דו"ח של בנק חוץ וחשבונות פיננסיים, אם יש לך יותר מ $ 10, 000 בבנקים זרים, חשבונות עמילות, או מוסדות פיננסיים אחרים הממוקמים מחוץ לארה"ב ראה סקירה כללית של דיווח חשבונות בנק בחו"ל לפרטים נוספים. דו"ח חשבון הבנק הזר הוגש ישירות עם משרד האוצר של ארה"ב, והוא צפוי בשלושים ביוני.
• לוח ג ': אם אתה הבעלים הבלעדי או שאתה בעל עסק משלך או תקבל הכנסה לא מסודרת מהעבודה בטופס 1099-MISC , אתה רוצה להשלים ולשלוח את לוח ג 'כדי לקבוע את ההכנסה החייבת ממקורות אלה.אתה גם צריך להגיש את לוח הזמנים SE לחשב מסים התעסוקה שלך.