מתי תקבלו את הירושה שלך?

פעמים רבות אחת השאלות הראשונות כי הנהנה של האחוזה או אמון שואל, "מתי אקבל את הירושה שלי?" למרבה הצער עבור המוטב, לחלק את הכסף ירושה או המחאות הוא הדבר האחרון כי הנציג האישי של האחוזה או נאמן היורש של האמון יעשה. אז למה זה לוקח כל כך הרבה זמן כדי המוטבים לקבל ירושה שלהם? בגלל הנציג האישי או נאמן החייב צריך לנקוט את הצעדים הבאים לפני האחוזה יכול להיות סגור או אמון ניתן להפסיק:

שלב # 1 - מלאי מסמכים ונכסים של decedent.

לפני נציג אישי ניתן למנות על ידי בית המשפט probate או נאמן היורש יכול להשתלט על ניהול של אמון, כל המסמכים של האחוזה תכנון decedent ועיתונים חשובים אחרים חייבים להיות ממוקמים. מסמכי התכנון של האחוזה עשויים לכלול צוואה וצוואה אחרונה, הלוויות, שריפת גופות, קבורה או זיכרונות, ו / או ארגון לחיים בר-חיים. המסמכים החשובים של דקדנט עשויים לכלול הצהרות בנק ותיווך, תעודות מלאי ואגרות חוב, פוליסות ביטוח חיים, רישומי חברות, תארי רכב וסירות, ומעשים; וכן מידע על חובות decedent, כולל חשבונות השירות, חשבונות כרטיס אשראי, משכנתאות, הלוואות אישיות, חשבונות רפואיים ואת הצעת הלוויה.

שלב # 2 - קבל מונה כנציג אישי של האחוזה probate או לקבל מינוי בתור נאמן היועץ

. לאחר המסמכים החשובים של decedent ממוקמים, אם צו השעה הוא הכרחי אז נציג אישי יהיה צורך להתמנות על ידי בית המשפט probate, או אם decedent היה Revocable Living Trust, אז הנאמן יורשו יצטרכו לקבל מינוי.

שלב # 3 - ערך את הנכסים של decedent.

ברגע שהנציג האישי או נאמן היורש יהיו במקום, אזי יש לקבוע את תאריך ערך המוות של נכסי הניצע. זה יהיה מידע חשוב עבור המוטבים מאז רווחי הון יחושבו לפי תאריך הערך למוות לעומת הערך כאשר הנכס בירושה נמכר (וכתוצאה מכך צעד למטה או צעד למעלה בבסיס). בנוסף, הערך הכולל של נכסי decedent מופחת על ידי חוב שטרם נקבע יקבע אם האחוזה או אמון יהיה כפוף מסים עיזבון המדינה, מס ירושה המדינה, ו / או מסים הפדרלי הנדל"ן.

שלב # 4 - לשלם את החשבונות הסופי של decedent והוצאות ניהול שוטף.

לאחר שיוקם ערך הנכסים של הנפטר, יהיה על הנציג האישי או לנאמן החייב לשלם את החשבונות הסופיים של המחויב, כגון חשבונות הטלפון הסלולרי, חשבונות כרטיסי האשראי והחשבונות הרפואיים, וכן את ההוצאות השוטפות של ניהול האחוזה או הנאמנות, כגון דמי אחסון, שירותים ושכר טרחת עורך דין. שלב # 5 - קובץ החזרות מס רלוונטי לשלם מסים החלים.

בנוסף לשלם את החשבונות הסופי של decedent והוצאות הניהול השוטף, הנציג האישי או נאמן היועץ יהיה גם צריך להגיש את כל החזרי מס המס הרלוונטי ו / או החזרי מס ירושה (המדינה ו / או הפדרלי - טופס מס הכנסה 706), את מס הכנסה סופי של decedent (ים) (המדינה ו / או הפדרלי - מס הכנסה טופס 1040), ואת האחוזה הראשונית והאחרונה או אמון חוזר מס הכנסה (המדינה ו / או הפדרלי - טופס מס הכנסה 1041). כמובן, כל מסים כי יש לשלם חייב להיות משולם במועד כדי למנוע עניין ועונשים. שלב # 6 - להפיץ את מה שנשאר המוטבים.

וכך אנו מגיעים לשלב האחרון בתהליך של יישוב עיזבון או אמון - לכתוב את המחאות הירושה למוטבים. זהו הצעד האחרון, כי אם הנציג האישי או נאמן היורש לא יטפל בכל חמשת הצעדים הקודמים ופשוט מעניק למוטבים את חלקו בנכס או בנאמנות, אזי הנציג האישי או נאמן החייב יחויבו אישית עבור כל החשבונות שלא שולמו, הוצאות הניהול, וכל המסים שלא שולמו. אז מתי אתה יכול לצפות שלך ירושה?

כפי שצוין לעיל, יש לא מעט מעורב ביישוב אחוזה או אמון. אבל כמה זמן נמשך תהליך ההתיישבות? זה יהיה תלוי בגורמים רבים, כולל סוגי הנכסים הנשלטים בבעלות, את הערך של נכסים אלה, אם האחוזה חייבת במס על המדינה ו / או ברמה הפדרלית, כמה מוטבים מעורבים, אם המוטבים להסתדר, ואת מיומנות וחריצות של הנציג האישי או נאמן היורש.

אם ניקח בחשבון את הגורמים האלה, נכס או אמון פשוט יכול להיות מסודר בתוך כמה חודשים, בעוד עיזבון מסובך או אמון עלול לקחת שנה אחת או יותר להתיישב.