מהו טרנספורמציה?

הונאה: לא מילה להיות bandied על קל, במיוחד במעגלים פשיטת רגל. הונאה מתרחשת כאשר הנושה אינו מקבל ערך שווה בחזרה את הכסף מושאל או את הנכס אותו נתן בתמורה במהלך עסקה עם הלווה או הקונה. כאשר הלווה או הקונה קבצים במקרה פשיטת רגל והופך החייב הנושא לתחום השיפוט של בתי המשפט פשיטת רגל, כל העסקאות הפיננסיות האחרונות שלה ניתן לבחון כדי לקבוע אם הנושים קיבלו שווי הוגן.

-> ->

למה אנחנו מסתכלים על עסקאות פיננסיות בעבר?

טיפול כל הנושים למדי היא עיקרון מרכזי של חוק פשיטת רגל. אבל זה לא אומר כי כל הנושים מטופלים בדיוק כאחד. איך הנושים מטופלים פשיטת רגל תלוי בחלק על איזה סוג של חוב זה. לדוגמה, נושים מובטחת מטופלים בצורה שונה מאשר נושים מאובטחת כי הנושים מאובטחת יכול להסתכל על בטחונות שלהם כדי לספק לפחות חלק מהחוב שלהם. אבל בתוך מעמד של נושים, כל אחד הנושים חייב להיות מטופל באופן משמעותי זהה לכל שאר חברי הכיתה.

זה חל לא רק על איך הנושים מטופלים כפי שהם מקבלים תשלום לאחר פשיטת רגל הוא הגיש. זה חל גם על עסקאות שהתרחשו כמו החייב היה נאבק לפני הגשת, הסיבה לכך היא שיש חזקה כי החייב ידע כי זה היה חסר ביטחון מבחינה כלכלית לטובת נושה אחד על פני אחרת היה לא הוגן ולא הוגן.

לשם כך, הקונגרס נתן נאמן פשיטת רגל, אשר מונה על ידי בית המשפט לפקח על המקרה ואת המרשלים הנכסים של החייב, סמכויות רחבות כדי לשחזר את ההעברות כי מרוקן כראוי את הנכסים שהיו זמינים לחלוקה לנושים שווה .

-> ->

מה הן העברות?

העברות או עסקאות שהושפעו כוללות העברות בפועל של מזומנים ורכוש, כמו ברכישות של טובין או שירותים.

אבל ההעברה יכולה לכלול גם כל דבר שעשוי להפחית את זכויותיהם של הנושים. לדוגמה, מתנות של הנכס הם כנראה הדוגמה העיקרית, כי הנכס או הכסף ניתנת אחרת ללא רווח של משהו, אם ערך שווה או לא, בתמורה. אם הלווה נותן אחד הנושה עניין ביטחוני פיסת רכוש, זה נחשב טרנספר כי זה יכול להפחית את הנכסים שניתן לחסל לשלם את כל הנושים. Re-Titling נכס לתוך שם של מישהו אחר הוא העברה, או לפעמים, רק נותן למישהו שליטה על הנכס הוא העברה. תשלום חשבון עבור סחורות או שירותים שניתנו בעת התשלום או מתישהו לאחר הסחורה או השירותים נמסר גם העברה.

סוגי הונאה

ישנם שני סוגים של העברות הונאה במקרה פשיטת רגל. אחת היא "בפועל" הונאה, והשני הוא נקרא לעתים קרובות "הונאה קונסטרוקטיבית."ההבדל העיקרי בין השניים הוא רמת הכוונה להונות נושים.

הונאה בפועל

הונאה בפועל מתרחשת כאשר צד אחד מבצע העברה מתוך כוונה לעכב או להונות נושה. נושה או נאמן בפשיטת רגל יצטרך להוכיח כי המעביר (החייב, בדרך כלל) היה הכוונה האמיתית לקבל משהו תמורת מעט או ללא חילופי.

הכוונה להוכיח יכול להיות משימה אדירה. רוב האנשים מתכוונים להונות ללכת הכאבים כדי להסתיר את זה. אחרי שהם נתפסים, הם כמעט ולא מודים בזה. רמה זו של הכוונה לעתים קרובות יש להסיק מן פעולות החייב. אלה "אינדיקציה" או "תגים" (אינדיקטורים) של הונאה עשויים לכלול:

• החובה של החזקת החזקה או שליטה על הנכס המדובר.
• העברה של כל הנכסים של החייב
• העברה לחברה חדשה שנוצר
• נוכחות של מערכת יחסים מיוחדת עם האדם שאליו הנכס מועבר, כמו בן זוג, קרוב משפחה אחר או שותף עסקי > החייב היה חדל פירעון בעת ​​ביצוע העסקה
• ההעברה נעשתה בחשאי
• ההעברה נעשתה ללא החלפת תמורה
• ההעברה היתה חלק מדפוס פעילות
• אם ההעברה היתה השפעה של הפיכת נכסים ללא פטור לנכסים פטור
• זה לא רשימה בלעדית. בתי המשפט לוקחים בחשבון עובדות שונות ונסיבות שונות כדי להחליט אם שחקן התכוון למרמה.

הונאה בונה הונאה בונה היא קצת מוטעה. למרות שזה נקרא הונאה, אלמנט הכוונה מטופל אחרת. זה מאתגר את העסקה כמו הונאה בונה אינו נדרש להראות כי החייב התכוון העסקה כדי לעכב את הנושים. באומרו כי העסקה מהווה הונאה "קונסטרוקטיבית", אנו אומרים כי העסקה העדיפו נושה או קבוצה של נושים למעט של נושים אחרים, דומה היה לא הוגן.

כדי להיחשב הונאה קונסטרוקטיבית, שני התנאים חייבים להיות נוכחים:

החייב קיבל פחות "ערך שווה סביר" בבורסה.

• בנוסף, אחד מהבאים חייב להיות נכון:

החייב היה חדל פירעון לפני העסקה או כתוצאה מהעסקה. בעסקה עסקית, ההעברה השאירה את החייב עם הון נמוך באופן בלתי סביר. עם ביצוע העסקה, החייב התכוון לשאת חוב, כי הוא ידע היה מעבר ליכולת שלו לשלם, או

• החייב לבצע את העסקה לטובת פנימאי העסק על פי חוזה העסקה.
• תנאים אלה יכול להיות קשה להקים, ועלול לגרום להתדיינות משפטית. קביעת הערך של מה הוחלף, בהתאם לנכס, יכול לקחת אומדנים ועדות מומחה. שאלת חדלות פירעון - אם החייב חייב יותר ממה שהוא מחזיק בנכסים - היא גם בעייתית, ולעתים קרובות תדרוש את עדותם של רואי חשבון או של אחרים בעלי ידע בדרכים שבהן העסק עוקב אחר כספו.
• הימנעות מההעברה <הנאמן מתמנה על ידי בית המשפט ומוטל על עצמו את האחריות לגיבוש הנכסים שאינם פטורים של החייב, לחסל (למכור) אותם ולהפיץ את התמורה לנושים הזכאים. קוד פשיטת רגל מעניק לנאמן את מה שמכונה לעתים קרובות "כוחות זרוע חזקים" או "הימנעות" סמכויות. סמכויות אלה לתת לנאמן את הזכות לבטל את העסקאות הונאה לטובת האחוזה פשיטת רגל וכל הנושים.
• אם הנאמן אינו מסוגל לשכנע את הנמען להעביר את ההעברה מרצון, הנאמן יהיה ככל הנראה להגיש תביעה בתוך במקרה פשיטת רגל. התביעה נקראת הליך יריב והיא פועלת במידה רבה ככל תביעה אחרת, עם הנאמן כתובע מטעם האחוזה פשיטת רגל המקבל או נושה כנתבע.

הגנות על חליפת העברה מזויפת

הנעבר יכול לטעון הגנות כדי להסביר מדוע הוא לא צריך להיות נדרש להחזיר את הכסף או רכוש. לדוגמה, מקבל ההעברה מקבל אשראי במידה שהעביר נתן את ערך החייב, ניהל את העסקה בתום לב ולא ידע על חדלות פירעון החייב. לדוגמה, אם מקבל ההעברה שילם $ 1, 000 לחייב עבור סוס בשווי 3,000 $, החייב לא קיבל ערך שווה ערך עבור הסוס, אבל החייב קיבל 1 $, 000. לכן, הנעבר לא יהיה נדרש לשלם את האחוזה $ 3, 000, אבל רק את $ 2, 000 נוסף כי החייב צריך לקבל (או את הסוס בחזרה, אם זה אפשרי).

תום לב הוא מושג מאוד סובייקטיבי. על הנעבר להוכיח כי הייתה לו (א) אמונה כנה שהעסקה היתה ראויה; (2) שום כוונה לנקוט יתרון בלתי נתפס של החייב; ו (3) לא כוונה, או ידיעה כי העסקה היה לעכב, לעכב או להונות נושים של החייב.

מי יכול להביא חילופי טרנספורנטים?

הנאמן

נושים, אם הנאמן מסרב לנקוט פעולה

החייב, אם הנאמן מסרב לפעול והרכוש היה פטור

תזמון או חוק של מגבלות

• תחת קוד פשיטת רגל, הליכי העברת ערמה כוזבים יובאו לא יאוחר משנתיים לאחר כניסתו של צו ההקלה (בדרך כלל מועד הגשת הבקשה לפשיטת רגל) או שנה לאחר מינויו של הנאמן הראשון במקרה (אם הנאמן ממונה בשנתיים הראשונות של המקרה). בית המשפט לפשיטת רגל יכול להאריך את המועד להגשת התיקים במקרים מסוימים.
• כדי ללמוד עוד על הימנעות או סמכויות כוח חזקות של הנאמן, ראה מהו העברה מועדפת?