מה הן הדרכים הקלה ביותר לעקוב אחר ההשקעות שלי?

בשנים שלפני 2009, האפשרות הטובה ביותר למשקיע טיפוסי שרצה לעקוב אחר השקעות היתה תוכנה בשם Microsoft Money. היא אפשרה לגברים ונשים בממוצע לעקוב אחר תיק ההשקעות שלהם, אג"ח, קרנות נאמנות, נדל"ן, שווי מזומנים, תעודות פיקדון. הוא היה מסוגל לשמור רשומות על בסיס החשבון האישי, כגון עבור 401 ספציפי (k) או ROT IRA, כמו גם את כל הבית.

-> ->

הוא טיפל תוכניות הדיבידנד reinvestment, מחושב כל בסיס המס של המס, ומשך בזמן אמת עדכונים מהאינטרנט מחירי מניות לתת לך מידע מעודכן על מצב המזל שלך.

בשנים שחלפו מאז הודיעה מיקרוסופט על סיום התוכנית, נעשו מספר חלופות זמינות, שחלקן מתארחות באינטרנט תחת התוכנה כמודל שירות, בעוד שאחרות הן תוכניות שניתן להתקין במחשב. הנה כמה אפשרויות הפופולרי ביותר כי ייתכן שתרצה לשקול אם אתה רוצה לעקוב אחר ההשקעות שלך.

-> ->

מעקב אחר ההשקעות שלך באינטרנט עם תוכנה כשירות

ספקי השירות הבאים מאפשרים לך להיכנס לחשבון שלך בכל מקום בעולם, כל עוד יש לך חיבור לאינטרנט.

• פורטלים של לקוחות - אם אתה משקיע עשיר או בעל ערך גבוה, סביר להניח שאתה עובד עם יועץ פיננסי או קבוצת ניהול נכסים ישירות. בימים אלה, זה נפוץ להם יש פורטלים מקוונים עבור לקוחות המאפשרים ללקוח לעקוב אחר כל החיים הפיננסיים שלו, כולל מה שמכונה "מוחזקים" נכסים בחברות שונות. פורטלים אלה הם כלים רבי עוצמה שהופכים את החיים לקלים הרבה יותר ומכוסים לעתים קרובות על ידי דמי הייעוץ להשקעה שתשלם למקצועך.

• הון אישי - בשנים האחרונות, הון אישי הפך להיות אחת הדרכים הפופולריות ביותר לעקוב אחר ההשקעות בקרב אלה שאינם עובדים עם יועץ השקעות מסורתי יותר מסורתי. זה כרגע יש יותר מ 1, 000, 000 אנשים משתמשים בו, מעקב אחר 226 מיליארד דולר בנכסים. התוכנה חופשית כמו שירות יוצר תרשימים יפים וגרפים מיפוי ההכנסה שלך, ההוצאות, ואחזקות תיק. זה יכול להשוות את הביצועים שלך למדד המניות המועדפות שלך בשוק. זה יכול לנתח את הנכסים שלך כדי לתת לך מושג על החשיפה האמיתית שלך לחברות מסוימות על פני חשבונות מרובים ומוסדות. זה לחפור לתוך 401 שלך (k) תוכנית כדי לעזור לך להבין את יחס קרנות הנאמנות יחס אתה משלם על החבילה הפרישה שלך.
• מנטה. com - אחר מאוד פופולרי מעקב אחר השקעות באתר, מנטה. com מאפשר לך להזין את פרטי החשבון שלך ממוסדות אחרים ולהצטבר על מסך אחד.לאחר מכן תוכל להגדיר תקציבים בעצמך, לראות כמה אתה משקיע בקטגוריות ספציפיות, לעקוב אחר דמי ההשקעה שאתה משלם, ולהשוות את החשבונות האישיים שלך לאמות מידה כגון מדד S & P 500 או Dow Jones.
• Morningstar. com - מי להירשם ל Morningstar. com יכול לא רק לקבל גישה דירוגים שלהם על מניות וקרנות נאמנות אבל להקים תיקי באינטרנט, כמו גם. כאשר אני הראשון כתב מאמר זה, זה לא לשלב עם אתרים אחרים, כך שאתה צריך להזין את כל המידע שלך באופן ידני מן ההצהרות שלך, אבל יש לו תכונה מיוחדת שאף אחד אחרים מציעים קרא X-Ray. זה כלי X-Ray מאפשר לך להזין את קרנות הנאמנות שלך ואז זה מראה לך מה שלך בפועל החזקות תיק הם על ידי פירוק המניות הבסיסית המוחזקים בתוך כל אחד מאותם קרנות. לדוגמה, אם אתה הבעלים של $ 1, 000, 000 בשווי של ואנגארד S & P 500 מדד הקרן על פני 401 שלך (K), רוט IRA, SEP-IRA, חשבון התיווך, כמו בפעם הראשונה כתבתי מאמר זה בחזרה בחודש יולי 2009, אתה באמת בבעלות $ 33, 400 בשווי של מניות אפל, $ 24, 700 בשווי של מניות אקסון Mobil, 18,800 $ בשווי של מניות מיקרוסופט, 16,000 $ בשווי של מניות ג 'ונסון & ג' ונסון, 14 $ 600 בשווי של מניות ג'נרל אלקטריק, 14,300 מניות של שברון, 14, 200 מניות של וולס פארגו, וכולי. הסיבה לכך היא כי המדד אינו קיים בפועל, אתה קונה מניות בודדים באמצעות מבנה משולב.

מעקב אחר ההשקעות שלך עם גיליונות אלקטרוניים

עבור אלה שרוצים מידה נוספת של שליטה על מעקב ההשקעות שלהם, גיליונות אלקטרוניים מותאמים אישית הם בין האפשרויות הטובות ביותר. יש בדרך כלל שתי אפשרויות עיקריות בקטגוריה זו.

• Microsoft Excel - למרות שיכולתו לייבא מחירי מניות בזמן אמת אינה מספקת עבור המשקיע הממוצע, ניתן להשתמש ב- Microsoft Excel כדי לעקוב אחר בסיס העלות עבור מסים על מגרשים בודדים, וכן לחשב את הכנסות הדיבידנד המצטבר או למפות אותו בלוח זמנים של דיבידנד, לרבות אזהרה על תאריך דיבידנד לשעבר.
• Google Spreadsheets - תוכנית הגליונות האלקטרוניים המקוונים של Google אינה חזקה כמו Excel, אך היא מקלה על עדכון המסמכים שלך באופן אוטומטי עם מידע שנלקח ממימון ציבורי כגון Yahoo. בנוסף, מכיוון שזו תוכנית מבוססת אינטרנט, תוכל להיכנס לחשבון Google שלך ​​בכל מקום בעולם כדי לגשת לגיליונות האלקטרוניים שלך ב- Google.

שימוש בתוכנה כדי לעקוב אחר ההשקעות שלך

משקיעים רבים עדיין רוצים תוכנה המותקנת על המערכת המקומית שלהם (בכמה מקרים, תוכנת שולחן העבודה כוללת תכונות נוספות שאינן זמינות דרך תוכניות מקוונות). בדרך כלל, יש כמה אפשרויות.

• Quicken - אם אתה רוכש את גרסת ההשקעה של Quicken, המשקיע הקמעונאי הטיפוסי ימצא בעיקר שהוא עונה על רוב צרכיו.
• QuickBooks - רואי חשבון או משקיעים מתוחכמים אשר נוח עם GAAP יאהבו את הגמישות של שימוש בתוכנה חשבונאית מסורתית לנהל את אחזקות ההשקעה שלהם.אישית, אני משתמש בתערובת של גליונות אלקטרוניים ו QuickBooks Pro לפקח על נכסי הנדל"ן שלי. בימים אלה, Intuit הוא עובד קשה כדי לדחוף את כולם לפלטפורמה שלהם באינטרנט מבוסס, QuickBooks Online, אשר זמין שכבות מרובות ובכמה נקודות מחיר.
• מנהל הקרן - יש תוכנה בשם מנהל הקרן. זה הדבר הקרוב ביותר למעקב השקעות מקצועי למשקיעים קמעונאיים. זה יכול להיות חזק מאוד, במיוחד עבור מי להשקיע אג"ח מוניציפאלי או אג"ח קונצרניות, מעקב אחר דברים כגון הריבית שנצברה, תאריך הקופון הבא, התשואה לפדיון.

בחר מעקב אחר השקעות תוכנית שעובדת הטוב ביותר עבור המשפחה שלך

בסופו של דבר, התוכנית הטובה ביותר למעקב אחר ההשקעה היא אחת שעובדת בשבילך. התוכנית הטובה ביותר בעולם הוא חסר ערך אם אתה לא משתמש בו או שאתה מוצא את זה יותר מדי של טרחה.