תערובת קרנות הגדרה - השקעה צמיחה וערך

אתה בטח שמעת על קרנות צמיחה וערך קרנות אבל מה בדיוק הם תערובת כספים? במילים פשוטות, למזג כספים הם "תערובת" של מניות צמיחה ומניות ערך. אבל כדי לקבוע אם קרנות מיזוג הם הבחירה הטובה ביותר עבורך, יש עוד כמה דברים לדעת.

כיצד לזהות סוגים של קרנות מיזוג

קרנות נאמנות צילומים מסווגים לפי סגנון ההשקעה שלהם, כלומר צמיחה או ערך, אבל הם מסווגים גם לפי שווי השוק שלהם, הידוע גם בשם "שווי השוק", שהוא גודל של עסק או תאגיד השווה למחיר המניה מספר המניות הקיימות.

-> ->

קרנות נאמנות מסווגים בדרך כלל כמו שווי גדול, אמצע שווי, או שווי קטן.

הבא מגיע הגידול, הערך או מתאר לערבב. לדוגמה, קרן מיזוג גדולה תהיה כזו שתשקיע בעיקר בתערובת של מניות צמיחה וצמיחה שהן גדולות בהיוון (או פשוט "מניות גדולות").

לעיתים קרובות קרנות המדד הגדולות ביותר, כגון

Vanguard 500 Index (VFINX) או Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) מסווגות כקרנות מיזוג , מטבעם הם תערובת של מניות צמיחה ומניות ערך. ההבדל בין קרנות לערבב, קרנות היברידי, וקרנות מאוזנות

למרות למזג קרנות להחזיק תערובת של סגנונות השקעה שונים, הם לא אותו דבר כמו קרנות מאוזנות או קרנות היברידיות.

קרנות מאוזנות וקרנות היברידיות זהים בכך שהם קרנות הקצאת נכסים, כלומר הקצאת הנכסים נותרת קבועה יחסית ומשרתת מטרה מוצהרת או סגנון השקעה. לדוגמה, קרן מאוזנת שמרנית עשויה להשקיע בתמהיל שמרני של נכסי השקעה בסיסיים, כגון מניות של 40%, אג"ח של 50% ו -10% שוקי הון.

עם זאת, קרנות מיזוג בדרך כלל משקיעות רק ברמת נכס אחת, שהיא מניות (הנקראות גם "מניות"). שוב, המניות בקרנות תערובת יכלול גם צמיחה ומניות ערך.

בעוד קרנות מאוזנות יכול להכיל צמיחה ומניות ערך, הם גם מחזיקים לפחות כמה אג"ח ו / או במזומן.

אתה צריך להשקיע בקרנות מיזוג?

למזג כספים לא יכול להיות הבחירה הטובה ביותר עבור כולם, אבל הם בדרך כלל אידיאלי עבור משקיעים לטווח ארוך בגלל גיוון המובנה שלהם.

משקיעים אשר צריכים להימנע מלהשקיע בקרנות מיזוג הם אנשים שמרנים (הם מעדיפים סיכון שוק יחסי נמוך יותר) או אלה שישקיעו לתקופות זמן קצרות, כגון פחות משלוש שנים. ההנמקה כאן היא כי קרנות מיזוג הם בדרך כלל 100% מניות. וכבחירה עצמאית ההשקעה, קרנות תערובת הם לא רעיון טוב עבור המשקיעים עם סובלנות נמוכה עבור סיכון או השקעה קצרה אופקים זמן. עם זאת, קרנות מיזוג, במיוחד קרנות אינדקס, יכולות להיות בחירה טובה להשקעה למתחילים עם יעדים ארוכי טווח וסבילות יחסית גבוהה לסיכון.קרנות מיזוג הן גם בחירה טובה להשתמש בתור מחזיק הליבה שממנו לבנות תיק מגוון של קרנות נאמנות, אשר עשויים לכלול כמה סוגים אחרים הקרן.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה מס או בייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.