הבנה תשואת הדיבידנד על המניה

תשואה דיבידנד אומר לך כמה הכנסות אתה מקבל ביחס למחיר של המניה. רכישת מניות עם תשואה גבוהה דיבידנד יכול לספק מקור טוב של הכנסה, אבל אם אתה לא זהיר, זה גם יכול לגרום לך בצרות.

חברות לא צריך לשלם דיבידנדים. הצרות מתעוררות כאשר חברה מורידה את הדיבידנד שלהם. השוק יצפה לעיתים קרובות את המהלך הזה, ומחיר המניה יירד לפני שהחברה תודיע על כוונתה להוריד את הדיבידנד.

מאז ירידת מחיר המניה, כאשר מסתכלים על תשואת הדיבידנד על פי הדיבידנד האחרון שהחברה שילמה, היא תיראה גבוהה. אם אתה קונה את המניה על בסיס זה תשואת הדיבידנד גבוהה, אתה יכול להיות הפתעה גדולה אם החברה מורידה או מבטלת את הדיבידנד.

כדי להצליח בהשקעה במניות המשלמות דיבידנדים, חשוב שתבין את הקשר בין מחיר המניה לתשואת הדיבידנד. הצעד הראשון הוא לדעת כיצד לחשב תשואת דיבידנד.

-> ->

חישוב תשואה דיבידנד על המניה

נניח שאתה קונה מלאי עבור $ 10. 00 מניה.

• המניה משלמת דיבידנד של $. 10 לרבעון, כלומר לכל מניה בבעלותך תקבל 40 סנט בשנה.
• זה המניה יש תשואה דיבידנד 4. 0% ($ 40 מחולק $ 10).
• חברות לא צריך לשלם דיבידנדים. במהלך מיתון, חברות יכולות להוריד את הדיבידנד שהם משלמים על המניות שלהם או להפסיק לשלם דיבידנד לחלוטין.

במקרה זה, התשואה דיבידנד יכול במהירות ללכת לאפס.

מחירי המניות להגיב במהירות לתשלומים דיבידנדים

בזמנים לא ידועים דיבידנד המשלם מניות, או דיבידנד משלמת קרנות, יכול לרדת במהירות כי יש סיכון כי דיבידנדים עתידיים יופחת. אם חברה הודיעה כי הם מורידים את הדיבידנד שלהם, מחיר המניה יגיב באופן מיידי.

ככל שהכלכלה תשתפר, מחיר המניה עשוי לעלות בציפייה שהחברה תגדיל שוב את הדיבידנד שלה. אם המשק יחמיר, מחיר המניה עשוי לרדת עוד יותר בציפייה שהחברה תפסיק לחלוטין לשלם את הדיבידנד.

אל תרכוש מניות דיבידנד על בסיס תשואה בלבד

אם מחיר הדיבידנד המשלם במהירות יורד, יש סיבה. זה אומר שיש סיכוי אמיתי מאוד החברה עשויה להפחית או להפסיק לשלם את הדיבידנד בעתיד הקרוב. השוק יצפה לעיתים קרובות את השינויים הללו, וכי הציפייה באה לידי ביטוי במחיר המניה.

דוגמה:

אתה רואה מלאי בעל תשואת דיבידנד של 10%. (מחיר המניה הוא 10 דולר למניה, בשנה שעברה שילמה המניה דיבידנד של 25 דולר לרבעון, או 1 דולר לשנה). את נרגשת למצוא מלאי שמשלם כל כך הרבה הכנסות.אתה קונה את המניות. כמה ימים לאחר מכן החברה הודיעה כי הם הולכים לחתוך את הדיבידנד שלהם $. 10 לרבע (40 סנט בשנה). מחיר המניה יורד במהירות ל -5 דולר. 00 מניה.
לפני רכישת מניות בודדות, תסתכל על דיבידנד הכנסה קרנות

קרנות הכנסה דיבידנד הבעלים של תיק המניות דיבידנד לשלם. קרנות אלה משתמשות במונח "שיעור הפצה" ולא "תשואת דיבידנד", כדי לתאר את סכום ההכנסה שהן משלמות.

אם אתה לא יודע איך לנתח מניות בודדות מאשר לקנות אותם. במקום להשתמש בקרן הכנסה דיבידנד במקום. יש להם אנליסטים שעושים את העבודה בשבילך, ולמרות שאתה משלם יחס הוצאות בתוך הקרן, זה עשוי לחסוך ממך לבצע השקעה גרועה.

כיצד תשואת הדיבידנד השווה לתשואת אג"ח

תשואות האג"ח מחושבות באופן דומה לתשואות דיבידנד. עם זאת, חברה חייבת לשלם את סכום הריבית האמור לבעלי אגרות החוב שלה, בעוד שתשלום דיבידנד לבעלי המניות הוא אופציונלי, כך שבמהלך תקופה לא בטוחה, הכנסות ההשקעה בעתיד שלך יהיו בטוחות יותר אם אתה בעל אגרת חוב המשלמת ריבית במקום דיבידנד המשולם.