אסטרטגיות השקעה בר קיימא של בחירה

מסכים שליליים

מסכים פועלים כדי לנפות חברות שאינן מודדות עד לקריטריונים מסוימים להשקעה, כגון מעורבות בטבק או באלכוהול או בנשק חם. המסכים השליליים האלה משמשים לעתים קרובות קרנות בעלות מנדט דתי כמו שציירנו כאן, ושורשי השדה באו מצורה זו של השקעה.

ב SRI, משקיעים עיצוב קריטריונים המבוססים על הערכים שהם מביאים את ההשקעה שלהם.

לאחר שנקבעה רשימה קצרה של חברות שעומדות בתקני SRI, המשקיעים יכולים לפנות לאינדיקטורים מסורתיים כגון מכירות ורווחים, נכסים והתחייבויות לקבלת החלטות סופיות, אך לעתים קרובות הרעיון הוא רק להתמקד על "חברות אתה לא אוהב" ובדרך אחרת להשקיע את יתרת האסטרטגיה. מסכים שליליים אלה נמצאו לאחרונה כשני שלישים מכל ההשקעות הקיימות בעולם, או 14 $ טריליון מתוך 21 $ טריליון של הון פרוסים נגד כל האסטרטגיות האפשריות. במסכים שליליים ניזונים מבצעי ה- SRI המסכנים, כולל אלו המזהמים או שומרים על תנאי עבודה גרועים ומעבר לכך, ולאחרונה גם משיכתם של דלקים מאובנים היתה הזעם, בעיקר בתחום הפיננסים תחת סקטור הפחם, שהיה הרוב הגדול של מימוש השקעות על ידי משקיעים גדולים בעולם כגון AXA ו Norges Bank.

->

מסכים חיוביים

מסכים חיוביים מזהים חברות המבוססות על פרקטיקות המביאות תועלת כלשהי לחברה, כגון רגישות לסביבה או יחסי עובד מופת.

אלה הם לעתים קרובות "הטוב ביותר בכיתה" מחפשים את הביצועים הטובים ביותר לפי סקטור, או "בחירה חיובית" המבקשים פתרונות פתרון ולא לגמרי מיושר משקולות סקטור נורמלי של מדדי benchmark.

מנהלי הקרן באמצעות סוג זה של גישה כבר זמן רב מוקד מרכזי של הספרים שלנו ומחקר מראה ביצועים חזקים במיוחד עבור גישות חיוביות.

המחקר החדש של אוניברסיטת אדינבורו מראה גם את הביצועים האחרונים עבור קרנות ירוקות לעומת קרנות "חומות" מ -2012 עד 2014. המחקר הנוכחי שלנו על ביצועים הראה גישות חיוביות בביצועיו על חמש השנים נגרר 2014 עבור חברות יישום ערך ספציפי נהיגה אסטרטגיות קיימות. מחקרים אחרים המראים ביצועים חזקים כוללים את אלה המגיעים מבית הספר לעסקים של הרווארד ואוקספורד.

בעלי המניות של עורכי דין

במקום לעקוב פסיבית אחר הפעילות של החברות שבהן הם משקיעים, משקיעים אחריות חברתית לעתים קרובות לעסוק בניהול הנושאים שהם רואים חשוב. באמצעות סנגור בעלי המניות הם מפעילים את זכותם כבעלי מניות בחברה בניסיון להשפיע על ההתנהגות התאגידית.

נוהג נפוץ הוא להשתתף בהחלטות בעלי מניות, שהן עתירות של קבוצות בעלי מניות המוצגות לכל בעלי החברה להצבעה. בדרך כלל הם דוחקים בהנהלה או בדירקטוריון לנקוט פעולה בעניין. החלטה עשויה לכלול קריאה לחברה לנתק את קשריה לממשלת דיכוי בחו"ל, לאתגר את שכר המנהלים שלה או לחשוף את תרומתה הפוליטית.

בעוד החלטות בעלי המניות היו אינסטרומנטלי במקרים רבים בהם חברות שינו את הנוהגים לגבי תנאי העבודה של העובדים, פרויקטים מתוקנים שפגעו בסביבה והפכו את המדיניות המאפשרת אפליה בתעסוקה, לעתים קרובות הם נשללים לפני שהם מועלים להצבעה כל הבעלים. זה יכול להתרחש מסיבות שונות. אולי התקבלה החלטה של ​​החברה ושל העותרים. ייתכן שהחברה התווכחה בהצלחה לרשות ניירות ערך, המפקחת על תהליך הגשת ההחלטות, כי היא לא עמדה בדרישות המינימום ולכן ה- SEC דוחה אותה.

השקעות בקהילה

קהילות בעלות הכנסה נמוכה וקהילות חלשות נמצאות לעתים קרובות תחת שירות פיננסי מסורתי. באמצעות השקעה קהילתית, למשקיעים יכולה להיות השפעה ישירה על ידי הצבת הכספים שלהם בקהילות נזקקות.

השקעה קהילתית מספקת גישה לאשראי, הון עצמי, הון ומוצרים בנקאיים בסיסיים אחרים, אשר יכולים לשמש ליצירת מקומות עבודה, שירותי דיור ושירותים חברתיים.

מימון זה מסופק לעיתים קרובות על ידי בנקים לפיתוח קהילתי, הדומים לבנקים המסורתיים, אך מתמקדים בפיתוח קהילתי באזורים נזקקים, וכן בכספי הלוואה ובאיגודי אשראי.

משקיעים פרטיים יכולים להשתתף בהשקעה קהילתית באמצעות מגוון מוסדות השקעה קהילתיים (CII). הם יכולים לפתוח חשבונות חיסכון, בודק, שוק כסף ופרישה אישית בבנק או באיגודי אשראי, או לבצע השקעות בהון או בחובות בקרנות הון סיכון ובקרנות הלוואה.