פריימר על פשעים פשיטת רגל

הכל על הכסף. פשעי פשע כמעט אוניברסלי כרוך ניסיון של צד אחד או לקבל יותר כסף או להגן על מאגר מוגבל של משאבים. אלה הם פשעים פדרליים הנובעים מתוך מקרה פשיטת רגל או שיש קשר עם זה. כמעט כל שחקן במקרה פשיטת רגל יכול להתחייב או להיות מואשם בפשע.

BANKRUPTCY IS נתונים

מקרים של פשיטת רגל הם קונגלומרטים של מה יכול להיות אלפי פיסות מידע.

חלק מהמידע הוא כספי בלבד, כמו יתרות חובות. אחרים קשורים למעמד הנכסים או לאירועים בחייו הפיננסיים של החייב. עורך הדין של החייב מסייע החייב לאסוף את הנתונים הגולמיים, לנתח את משמעותו, לארגן אותו לוחות זמנים פשיטת רגל הצהרות שהוגשו אז עם בית המשפט. בית המשפט, הנאמן (הממונה על ניהול פשיטת רגל, שהוא אוסף של הנכסים של הזוכה וזכויות), הנושים, ובעלי עניין אחרים, להשתמש במידע זה כדי להעריך את המצב הכספי של החייב בעת הגשת, לקבוע האם התביעות נכונות וישולמו ואם הנכסים של החייב יבוטלו לכיסוי התביעות.

כל צד במקרה פשיטת רגל הוא חובה על ידי החוק כדי לספק מידע מדויק ומלא. כל הצהרה ולוח זמנים כי קבצים החייב בבית המשפט חתומים תחת עונש של שבועת שקר.

אלה נקראים "הצהרות unsworn", אבל למטרות פשיטת רגל, הם המקבילה של קילל או המאשר. האיטרציה הנוכחית של ההצהרה תחת עונש של שבועת שקר בלוח הזמנים של פשיטת הרגל של החייב הוא כדלקמן:

עליך להגיש טופס זה בכל פעם שאתה קובץ לוחות זמנים פשיטת רגל או לוחות זמנים מתוקנים. ביצוע הצהרה שקר, הסתרת רכוש, או קבלת כסף או רכוש על ידי הונאה בקשר עם פשיטת רגל במקרה יכול לגרום קנסות של עד $ 250, 000, או מאסר של עד 20 שנים, או שניהם. 18 U. S. C. § 152, 1341, 1519, ו 3571.

החייבים אינם השחקנים היחידים אשר להגיש תחת עונש של שבועת שקר. דוגמא נוספת היא ההצהרה על הוכחת תביעה שהוגשה על ידי נושים, עורכי הדין שלהם או מישהו אחר מטעם הנושה. בהצהרה זו נכתב:

אני מבין שחתימה מורשית על הוכחת תביעה זו מהווה אישור כי בעת חישוב סכום התביעה, נתן הנושה את החייב בגין כל תשלום שהתקבל כלפי החוב.

בדקתי את המידע בהוכחת תביעה זו ויש לי אמונה סבירה שהמידע נכון ונכון.

אני מצהיר תחת עונש של שבועת שקר כי האמור לעיל הוא נכון ונכון.

בשוליים ליד ההצהרה המופיעה לעיל, הטופס קובע את העונשים הנוכחיים להגשת תביעה שקרית:

אדם שמגיש תביעה מזויפת עלול לקנס עד 500,000 $, הכלוא למעלה עד 5 שנים, או שניהם.187, עמ '157, 157 ו -3571. יש להוכיח כי מתן מידע כוזב והגשת תביעה כוזבת הן עבירות חמורות. החובה להיות אמת עוקבת אחר החייב והנושים בכל שלב מהמקרה, ממסמכים שהוגשו בהצהרה לא מושרשת, לדיונים בתיק, ואף להליכים כמו ישיבת נושים רשמית, שאינה מוחזקת בפני השופט, אלא אף על פי כן נדרשת עדות בשבועה.

שקר הוא רק סוג אחד של פשע במקרה של פשיטת רגל. הנה כמה שאנחנו רואים לעתים קרובות. אבל לא רשימה ממצה של פשעים הקשורים לפשיטת רגל, סעיף 152 של כותרת 18, את הקוד הפלילי הפדרלי, קובע מספר פשעים ישירות זורם במקרה פשיטת רגל. ה- FDS למצוא ולהעמיד לדין את הונאה הונאה של נכסים נפוץ יותר מכל פשע אחר פשיטת רגל. לפי חשבון כלשהו, ​​70% של פשעי פשע לדין בכל שנה כרוך הסתרה של נכסים.

כמה דוגמאות של ידע והסתרה של הונאה כוללים:

אי-גילוי ציוד לעסק.

העברת פיסת נדל"ן לשמו של אדם אחר או של החברה, ולאחר מכן לא לגלות את הנכס על לוחות הזמנים פשיטת רגל או תחת השבועה.

כסף או הלבנת נכסים באמצעות ישויות קשורות או חברות שלא להגיש בקשה לפשיטת רגל.

• העברת הנכסים בין בעל ואישה לפני אחד משני הקבצים פשיטת רגל.
• לזרוק כסף לחשבונות offshore מבלי להכריז על העברות לבית המשפט.
• אחרים BankRUPTCY פשעים
• סעיף 152 ו סעיף 157 של כותרת 18 פירט מספר פעולות אחרות שעלולות להוות פשע פשיטת רגל, כולל אלה המפורטות לעיל.
• ביצוע שבועה שקרית או חשבון

דוגמה: שוכב בשבועה

ביצוע הצהרה שקרית תחת עונש של שבועת שקר

• לשעבר: שוכב על מסמכים רשמיים כמו לוחות זמנים פשיטת רגל שאינם חתומים תחת שבועה.
  • הגשת תביעה שקרית
• לדוגמה: הגשת תביעה על הסכום הגבוה ביותר עבור הסכום המובטח בפועל
  • קבלת נכס מתוך כוונה להונות את הנושים או את בית המשפט
• לדוגמה: הסתרת נכסים עבור החייב
  • שוחד
• Ex: שוחד נאמן כדי לגרום לו להתעלם נכסים
  • העברת או להסתיר נכס
• לדוגמה: העברת כסף מהחוף או לשים בית בשמו של מישהו אחר
  • להרוס או לחבל עם מסמכים ורשומות
• לדוגמה: שינוי דמויות חשבונאות כדי להסתיר נכסים
  • הצגת דוחות כספיים כוזבים כדי לקבל מוצרים או שירותים
• לדוגמה: שוכב על יישום הלוואה
  • לחייב סחורות או שירותים ללא כוונה לשלם את החוב
• לדוגמה: טעינה כרטיסי אשראי לקראת הגשת בקשה לפשיטת רגל
  • תוכניות Ponzi
• Ex: שימוש בנכסים של משקיע אחד כדי לשלם משקיע אחר
  • שגיאות מטעה VS. פעולה מכוונת
• אז מה אם לא תצליח לרשום את מעיין השלג שהשכן שלך לווה בחורף שעבר שישב בסככת הכלים שלו / האם ביצעת פשע? לא בהכרח. עבירות פשיטת רגל בתביעה חייבות לכלול את מרכיב הכוונה.אבל הכוונה יכולה להיות מסובכת להוכיח, ומשרד התובע הכללי של ארצות הברית, שבדרך כלל מבצע את העבירות הללו, חייב לעתים קרובות להשתמש באינדיקציות כוונות, כמו להוכיח פעולות שלא היו יכולות להיעשות למטרות לגיטימיות.
  • מי יכול להשתמע

כפי שאמרנו לעיל, החייבים הם לא האנשים היחידים שיכולים להיתפס או לבצע פשע. כל אדם המעורב בפרשת פשיטת רגל יכול להיות אחראי על עבירות. הנאמנים נתפסו מעילה כספים מן האחוזה פשיטת רגל, חברים וקרובי משפחה יכולים לזייף להסתיר את הנכס, ונושים יכול ביודעין להגיש תביעות עבור סכומים שגויים או להציק החייבים לתשלום.

בשנים האחרונות, פושעים חכמים המציאו דרכים חדשות כדי לשחק את מערכת פשיטת רגל. עם התגברות העיקולים בעשור האחרון, ראינו עלייה עצומה באנשים המתיימרים לעזור לבעלי בתים הנצורים להציל את בתיהם על ידי שינויי משא ומתן ואישורים. כאשר מאמציהם נכשלו, סוכנים אלה היו משתמשים לעתים קרובות את חוקי פשיטת רגל לטובתם ואת חסרון של בעל הבית. הגשת תיק פשיטת רגל פועל כצו מניעה האוסר מגע נוסף עם החייב ללא רשות של בית המשפט פשיטת רגל. נקרא גם להישאר אוטומטית, צו זה יכול לעצור פעולות אוסף רבים, כולל repossessions ו עיקולים. הסוכנים של בעלי הבתים היו להכין ולהגיש תיקים לנצל את הצו לעצור את עיקול הממשמש ובא. לאחר הסכנה, הם יאפשרו לדחות את המקרה. לפעמים בעל הבית מעולם לא ידע מה הסוכן עשה עד שזה הופיע על דוח אשראי.

הגשת פשיטת רגל היא גם תכסיס נפוץ בקרב לזהות גנבים. הם ישתמשו בשמות גנובים ומספרי ביטוח לאומי כדי לגבות הרבה חוב, ולאחר מכן להגיש בקשה לפשיטת רגל באמצעות שם גנוב מספר ביטוח לאומי כוזב.

סוגי הפעילויות שיביאו למרמה של הונאות לפשיטת רגל, עלולים להפר גם חוקים פליליים ופדרליים אחרים, כולל RICO, קונספירציה, הלבנת הון, הונאת מס, הונאה בדואר אלקטרוני, הונאת תיל, הונאת כרטיסי אשראי ושימוש מספר ביטוח לאומי כוזב, כל אשר לשאת עונשים רציניים שלהם עצמאית של פשיטת רגל.

החקירה

נאמנים ונושים הם השחקנים החשובים ביותר לפעילות חשודה. הנאמן אחראי לקבוע האם קיימים נכסים הניתנים לפירוק ולשלם לנושים. הנאמן יבחן גם את כל תביעות הנושים שהוגשו בתיק כדי לקבוע אילו תביעות נכונות ומגובות כהלכה על ידי ראיות לחוב ולאיזון. נאמן החושד כי פשע בוצע בדרך כלל להפנות את העניין למשרד של הנאמן בארה"ב, חטיבה של משרד המשפטים. ה- FBI עלול גם להיות מעורב.

נושים לעתים קרובות לחשוף ראיות של פשע פשיטת רגל כאשר הם אוספים ראיות לאתגר הפרשות או לפריקת החוב שלהם.

עונשין על בנקאות פשע

העונשים על החייב פשיטת רגל שהורשע פשע פשיטת רגל יכול לנוע בין פיטורים של מקרה לכלא הפדרלי רציני.הנה כמה מן העונשים הנאשם יכול לצפות. המקרה נדחה - נזרק מחוץ לבית המשפט.

המקרה הוא דחה את החייב הוא enjoined (אסור) להגיש תביעה אחרת לתקופה של בדרך כלל קטנה כמו שלושה חודשים עד כמה איסור לכל החיים על הגשת.

המקרה נשאר בבית המשפט, אבל חוב מסוים הוכרז בלתי פריקה.

החייב מאבד את הזכות לפריקה כללית, אך הנכסים עדיין מחוסלים כדי לשלם חובות.

• העבריין הוא קנס עד $ 250, 000 לכל הפרה.
• העבריין נקנס ו / או הועמד לדין במקום מאסר.
• העבריין נקנס ו / או נידון למוות בכלא הפדראלי לתקופה של עד חמש שנים.
• HIRE א משפט עברייני ניסיון מנוסה עם בנקאות PROCECUTION
• זה לא הזמן ללכת לבד. כחייב במקרה של פשיטת רגל, אתה כנראה כבר מיוצג על ידי עורך דין. אם אתה תחת חקירה עבור הונאה פשיטת רגל, ייתכן שיהיה עליך לשכור עורך דין פלילי גם כן. אם אתה נושה, כמו כן. התביעה יכולה להיות מסובכת בגלל אופי הפשעים שבוצעו. יש שיאמרו שכדאי לשכור סנגור ברגע שתראה הזמנה לדין או כאשר תקבל את השיחה הראשונה מהנאמן, הפרקליט האמריקאי, הנאמן האמריקני או ה- FBI.