מה יועצים פנסיון לעשות?

יועצים פנסיוניים הם סוג של יועצי השקעות המספקים ניתוח והמלצות על אופציות השקעה לאנשים האחראים לקרנות פנסיה. כמה יועצים פנסיוניים גם עשויים לייעץ חינוכי והקדשות צדקה.

תפקידם העיקרי של יועצים פנסיוניים הוא להציג ניתוח עצמאי של ביצועי ההשקעות בקרב מנהלי כספים ולייעץ לקרנות פנסיה או לקצבה על הקצאת הכספים שלהם.

-> ->

יועצים פנסיוניים ימליצו על הקצאות בהתאם לצרכי הלקוח, סובלנות כלפי הסיכון ואופק זמן ההשקעה.

חיובי:

יועצים פנסיוניים יש הזדמנות לייצר הכנסות משמעותיות אם הם גובים עמלות הן מן קרנות הפנסיה שהם מייעצים וממנהלי כספים להם הם מנהלים עסקים. זה יכול לתרגם לחבילות פיצוי העובד נאה.

אנשים שעובדים כיועץ פנסיוני יש הזדמנות לרכוש ידע רחב של ניהול כספים וניתוח תיק. הם גם יכולים לקבל חשיפה למספר מעסיקים פוטנציאליים, בין שתי החברות לקוחות וניהול כספים חברות, אשר יכול לשפר את ההזדמנויות לטווח ארוך הקריירה שלהם.

שלילי:

יועצים פנסיוניים יש ניגוד עניינים הטמון בעסקיהם אם הם גובים עמלות הן קרנות פנסיה ומנהלי כספים. הסדר זה עלול לפגוע בשיקול דעתם העצמאי של יועצים פנסיונים.

בנוסף, כמו שערוריות על תוכניות Ponzi המנוהל על ידי ברנרד Madoff, קבוצת Bayy ואחרים להוכיח, יועצי השקעות כגון יועצים פנסיוניים לעתים קרובות אשם מספיק נאותות. כלומר, יועצים כגון יועצים פנסיוניים לעתים קרובות לקחת דיווחים עצמית נתונים של מנהלי כספים כפשוטם, ללא ביקורת הדיוק שלהם.