העברת כספים משרות: לעתים קרובות הונאת, לפעמים לא חוקי

אם אתה מחפש עבודה גמישה ביתית, עבודה העברת כסף אולי נראה מושך. זוהי עבודה קלה: כל מה שאתה צריך לעשות הוא לעבד תשלומים על ידי הפקדת אותם לחשבון שלך ולשלוח את הכסף על מישהו אחר.

למרבה הצער, אלה "משרות" הם לעתים קרובות הונאות. לוקח את המיקום הזה יכול לגרום לאבד את הכסף שהרווחת קשה (וכסף שאתה אפילו לא צריך), כמו גם חיובי פלילית פוטנציאליים.

-> ->

הדברים עשויים להיראות טוב לזמן מה, אבל במוקדם או במאוחר הדברים מקבלים מכוער.

ערעור

הפרטים משתנים עם כל פעולה, אבל רוב הונאות העברת כספים יש מאפיינים דומים: אתה מקבל כדי לשמור על חתך של כל העסק העברת כסף שולח לך, ואתה יכול לעשות את העבודה מהבית. אין צורך במיומנויות מתקדמות או בהכשרה, ופוטנציאל ההכנסה גבוה משמעותית מכל מה שהרווחת בעבר (יותר מההכנסה החציונית הלאומית, ולעתים קרובות לשש ספרות בשנה).

-> ->

מה יכול להשתבש? אם זה נשמע טוב מכדי להיות אמיתי, זה כנראה.

איך אתה מפסיד

ישנם סיכונים משמעותיים לקחת עבודה להעביר כסף. רוב התשלומים שתבצע בעבודות אלה הם בלתי הפיכים: אתה לא יכול לבטל את התשלום או לקבל את הכסף שלך בחזרה. עם זאת, אלא אם אתה להפקיד במזומן, את הפיקדונות שתבצע ניתן להפוך.

תקבל scammed: פעולות אלה הן לעתים קרובות הונאות, ואתה קרוב לוודאי להפסיד כסף בשלב מסוים.

כאשר התשלומים באים ועוברים דרך חשבונך, אתה והבנק שלך יהיו מאומנים לראות את העסקאות האלה כאירועים שגרתיים. הבנק ינקה כספים עבורך במהירות (או לפחות יהפוך את הכסף לזמין עבורך), ותוכל להעביר תשלומים מיד לאחר קבלתם.

איך זה מסתיים: יום אחד, תשלום גדול יגיע דרך, ואתה תעביר את התשלום ללא היסוס.

עם זאת, זה לוקח זמן לבנקים להבין כי פיקדון לא ינקה, ואין ערובה כי תקבל למעשה את הכספים. הבנק שלך יבטל את ההפקדה הרעה מהחשבון שלך - אך כבר שלחת את התשלום. כתוצאה מכך, תאבד כסף על העסקה, ואת יתרת החשבון שלך עלול להיכנס לשלילה. לחלופין (אם לא תפקיד תשלום שמקפיץ), תשלום שתקבל ידווח כמרומז, והוא יופך.

מידע אישי: כאשר אתה פונה לעבודה שלך, ייתכן שיהיה עליך לספק מידע אישי רגיש. כחלק מ"תהליך ההעסקה ", ייתכן שיהיה עליך לאמת את מספר תעודת הזהות, פרטי חשבון הבנק ופרטים פרטיים אחרים לבדיקות רקע ודרישות אחרות. דרישות אלה עשויים להיראות הגיוני מאז אתה מטפל כסף. עם זאת, מידע זה יכול לשמש לגנוב כספים מחשבונות שלך או לגנוב את הזהות שלך.

פלילי חיובים: בנוסף להפסיד כסף, ייתכן שתעמוד לדין פלילי בגין השתתפות בפעולת הלבנת כספים.

הלבנת הון

במקרים מסוימים, עבודות העברת כספים הן חלק בלתי חוקית הלבנת כספים פעולות. הלבנת הון היא הנוהג של לקיחת כספים שהושגו באופן בלתי חוקי והכנסת כספים אלה לתוך חשבונות לגיטימיים, כך שניתן לבזבז את הכסף במערכת הפיננסית המרכזי.

פושעים ברחבי העולם רוצים לקבל את הרווחים שלהם בחשבונות האישיים שלהם, אבל הם לא יכולים פשוט לבצע העברות הונאה מחשבונות פרוצים לתוך חשבונות שלהם - החוקרים היו במהירות להבין מי עומד מאחורי הפשע. כמו כן, הם לא יכולים להפקיד סכומים גדולים של מזומנים ללא עסק לגיטימי או את הסיכון של העלאת דגלים אדומים (בנקים, אספני מס, הרגולטורים ירצו לדעת על המקור של קרנות אלה).

כסף פרדות: כאשר אתה עושה כסף העברת עבודה ולעזור פושעים לכבס כסף, אתה ידוע בתור "פרד כסף. "התפקיד שלך הוא להסתיר את מקור הכסף שמגיע לפושעים. מכיוון שהחשבון האישי שלך נקי (לא ידוע שהוא מעורב בפעילות פלילית), הכספים שאתה מפקיד מוצגים במערכת הבנקאית, ואף אחד לא מקבל חשדנות. כספים אלה מקבלים בחזרה בחזרה פושעים ללא כל בעיה (פושעים לא נתקל בבעיות, אבל אתה).

תשלומים משעמם: כאשר פושעים מקבלים כספים באמצעות ערוצי בנקאות סטנדרטיים, קשה הרשויות לראות איך הם מרוויחים כסף. אין הפקדות של חשד שנעשו עם שק איפור מלא במזומן, ואין נסיגות מעסק הנחקר. במקום זאת, המקבל מקבל צ 'קים ישנים פשוטים, הזמנות כסף, או העברות ACH - בדיוק כמו משכורת טיפוסית.

הלבנת כספים: מי אתה שולח כסף כאשר אתה עובד עבודה העברת כספים בלתי חוקית? זה בלתי אפשרי לדעת, אבל מכובסים נפוצים כוללים ארגוני טרור, האקרים, רכוש גנוב וטבעות סמים, ואחרים.

אתה יכול לקבל את הכסף שלך בחזרה?

לאחר הבנק שלך תופס את הפיקדונות לחשבון שלך הם הפוך, לא תהיה לך שום דרך לקבל את הכסף שלך בחזרה מן המעסיק שלך. "אם הם בכלל יגיבו על השאלות שלך, אתה תתקדם או תתבקש לעשות דברים מסוכנים אחרים.

להתלונן על הבנק שלך? תוכל לדווח על בעיות לבנק שלך, אך אישרת את ההעברות מחוץ לחשבונך, וייתכן ששלחת כסף במזומן כדי לקנות הזמנות כספיות או לבצע העברות במרכזי כספים. כתוצאה מכך, ייתכן שלא תהיה שגיאה עבור הבנק לתקן (מכיוון שאתה האדם היחיד שניגש לחשבון שלך).

טיפול משפטי? אתה יכול לדווח על הבעיה לאכיפת החוק, אבל האנשים שאתה כבר להתמודד עם הם כנראה בחו"ל או קשה אחרת למצוא. רשויות מקומיות יכולות לקבל דוח (שייתכן שתזדקק לו כדי לקבל הטבות מסוימות), אך בדרך כלל אין להן את המשאבים לחקור את הפשעים האלה. אם הבנק שלך לא לשחזר את הכספים, אתה יכול לנסות להביא תביעה משפטית נגד "המעסיק שלך", אבל הסיכויים להצלחה הם נמוכים למדי.

טיפים להעברת כספים משרות

להיות זהיר מאוד לגבי לקיחת עבודות העברת כספים. שאל את עצמך את השאלות הבאות, ולאחר מכן להחליט אם ההזדמנות הגיוני (או אם זה נשמע מסוכן).

1. איזה סוג של עסק היה לשכור זר מוחלט באינטרנט כדי להתמודד עם הכסף שלהם?
2. האם אתה מקבל תשלום סביר עבור העבודה שאתה עושה, או שזה טוב מכדי להיות אמיתי?
3. איזה סוג של עסק צריך להעביר כסף דרך חשבון הבנק האישי שלך - אין להם חשבון עסקי עבור צרכים אלה?
4. כמה אתה מסתכן כשאתה שולח כסף למישהו שאינך מכיר?