למד על השקעה מתכות יקרות

מתכות יקרות יקרות כי הם נדירים. יש כמות מוגבלת של מינרלים אלה מיוצרים מדי שנה, ומחסור הוא הסיבה לערכם. שלושת המתכות היקרות העיקריות המתפתחות בחוזים עתידיים ברחבי העולם הן זהב, כסף ופלטינה.

זהב

זהב הוא המתכת היקרה ביותר בעולם כפרטים וממשלות, במשך אלפי שנים, מייחסים ערך עצום למתכת המשקפת אור שאין דומה לו.

זהב יש תפקיד כפול - יש שימושים תעשייתיים, כמו גם יישומים פיננסיים.

זהב יש עמידות גבוהה לחום, הוא חשיל, והוא מוליך חשמל. לכן, משתמשים תעשייתיים צורכים 10 אחוזים של אספקת מכרה של זהב בכל שנה, כולל אלקטרוניקה, רפואת שיניים, מגזרים רפואיים. זהב יש היסטוריה ארוכה כמו מתכת נוי מפוברק, או תכשיטים הביקוש עבור 50 אחוזים של הייצור השנתי. לבסוף, זהב הוא כסף ומשקיעים רבים ברחבי העולם להחזיק זהב ולא נכסי השקעה אחרים.

-> ->

40 אחוז של ייצור זהב בכל שנה מוצא את דרכו לתוך מאגרים או אחזקות על ידי משקיעים וממשלות ברחבי העולם. כאשר הביקוש להשקעה הוא גבוה, המחיר נוטה לעלות. מדינות בבעלות מעל 30 אחוזים של זהב אי פעם שיוצרו בהיסטוריה של העולם במסגרת עתודות המט"ח שלהם.

בעוד הייצור זהב הוא העיקרי, כלומר, חברות לחפש ולחלץ זהב מן הקרום של כדור הארץ כמו העסק העיקרי שלהם, מעל 70 אחוזים של כסף המיוצר בעולם הוא פלט משני.

כסף הוא תוצר לוואי של נחושת, אבץ, עופרת ומוצרי מתכת אחרים. בינתיים, כסף הוא גם מתכת שמושך הביקוש להשקעה. כסף יש שימושים תעשייתיים גם כן; פאנלים סולאריים, טלפונים, מחשבים והתקנים אלקטרוניים אחרים כולם דורשים מרכיבים כסף.

פלטינה

פלטינה היא מתכת נדירה, בעוד ישנם כ 2, 800 טון של ייצור זהב שנתי, יש סביב 250 טון של פלט פלטינה מדי שנה.

פלטינום יש יישומים תעשייתיים רבים בגלל עמידות גבוהה שלה חום. המתכת גם יש תפקיד כמו מתכת יקרה כי משקיעים רבים מחזיקים כנכס.

כמו נכסי ההשקעה, שלושת המתכות היקרות הם שונים מאשר סחורות אחרות. בעוד המחירים של חומרי גלם אחרים לנוע גבוה יותר נמוך במונחים מטבע, מתכות יקרות לעתים קרובות להתחרות מול מטבעות כנכסים. מטבעות ברחבי העולם הם שטרות נייר ומטבעות מודפס ונטבע על ידי ממשלות לשימוש כמכרז משפטי.

מטבע הערות עצמם יש ערך כי ממשלות להכתיב כי הם צריכים. לכן, היא האמונה והאשראי המלא של אומה המדפיסה מטבע זה נותן לו ערך.מדינה שולטת בכמה מטבעות זורמים לשוק. עם זאת, כאשר מדובר מתכות יקרות, זה הייצור שלי ואת המאגרים הקובעים את הזמינות. לכן, כאשר האמונה של אנשים ממשלות להדפיס כסף יורד, מתכות יקרות נוטים להגדיל את הערך.

מתכות יקרות יכול להיות תוספת גדולה או גידור בתיקים עבור החוסכים. הם נוטים לקזז את ההשפעות ההרסניות, כי האינפלציה יכולה להיות כשמדובר ביצים קן. ישנן ארבע סיבות עיקריות כי מתכות יקרות צריך להיות חלק כל תוכנית חיסכון או השקעה:

1. כאשר המשקיעים לאבד אמון במטבעות נייר ושוקי נכסים אחרים, זהב ומתכות יקרות אחרות שמרו באופן מסורתי על הערכים שלהם. לכן, מתכות יקרות הן חנות של עושר בעתות של חוסר ודאות או מהומה כלכלית ולעתים קרובות יש מתאם שלילי עם סוגי נכסים אחרים.
2. בתקופות של היפר אינפלציה או מהפך ממשלתי, מתכות יקרות היו באופן מסורתי נכסים המשמשים הון טיסה. במהלך יציאת מצרים מגרמניה הנאצית בשנות השלושים, אנשים רבים שיחדדו את דרכם מן הארץ או שילמו תמורת מעבר זהב ומתכות יקרות אחרות. ישנן דוגמאות רבות אחרות לאורך ההיסטוריה שבה מתכות יקרות החליפו את מטבע הנייר כאמצעי החליפין המקובל היחיד.
3. מתכות יקרות כבר מטבעות במשך אלפי שנים, בעוד רוב הכסף נייר יש רק בסביבה במשך זמן קצר בהרבה. מסורת ארוכה של ערך עבור מתכות אלה הוא עדות כוח השהייה שלהם.
4. מתכות יקרות הן חלקיות; הם ניתנים להחלפה הדדית בדיוק כמו כסף. לכן, מתכות יקרות הם הצורה העתיקה ביותר של כסף בעולם.

כשמדובר להשקיע מתכות יקרות, יש כמה דרכים ללכת.

ברים פיסיקליים ומטבעות

הדרך הטהורה להשקיע מתכות יקרות היא לקנות את המתכות בפועל. ברים ומטבעות עשויים זהב, כסף, פלטינה ופלדיום, מתכת יקרה נוספת, זמינים מסוחרי מטבעות ברחבי העולם. ברים זהב זמינים בגדלים מ 400 גרם כל הדרך עד גרם אחד. כסף, פלטינה, ופלדיום ברים זמינים גם במגוון רחב של גדלים ומשקולות. כשמדובר מטבעות, ממשלות רבות ברחבי העולם מטבעה מטבעות, בדרך כלל החל בגדלים מעשירית של אונקיה לאונקיה אחת כי הוא מכרז חוקי במדינה המייצרת אותם. עם זאת, המחירים של מטבעות אלה לנוע עם המחירים של המתכות היקרות.

מתכות יקרות ומטבעות יכולים לסחור בפרמיות או בהנחות למחירי המתכת הבסיסיים. הפרשים אלה נובעים מההיצע והביקוש של הברים והמטבעות עצמם.

בעת רכישת מתכות יקרות פיזית, חשוב לאתר חברה מכובדת. סוחרים רבים ובנקים לפרסם באינטרנט המציע מתכות פיזיות עבור השוק הקמעונאי. השווה מחירים בין הסוחרים אבל להיזהר, מישהו מציע מתכות יקרות מתחת למחיר השוק או במחירים נמוכים מאוד יכול להיות מזויף. אם אתה לא נוח עם סוחר, לא לרכוש מהם.זה תמיד טוב יותר כדי ליצור מערכת יחסים עם חברה שיכולה לספק מתכות יקרות ולקנות אותם ממך כאשר אתה בוחר למכור.

יש מכשולים כשמדובר קנייה ומכירה של מתכות יקרות פיזית, אבל זה הוא רק מסלול ישיר לבעלות על הנכס. כחלופה לקחת משלוח, כמה סוחרי יציע למכור לך מתכות אלה להחזיק או לאחסן את זה בשבילך או שהוקצו או unallocated חשבונות.

חשבון שהוקצה יקצה לך סרגל או מטבע מסוים בעוד חשבון לא מוקצה הוא רק ערך של ספר. אם הדילר פושט רגל או מחוץ לעסק, החשבון שהוקצה יגן על ההשקעה שלך מאחר שהוא חשבון נפרד, בעוד שההשקעה שלא הוקצתה עלולה להפוך לבעיה של אשראי, והסוחר יכול לבחור כברירת מחדל ברכישה שלך.

תחשוב על שוק המתכות היקרות כעל פירמידה. בראש הוא השוק הפיזי ומטה הם מכשירים המבקשים לשכפל או לעבור במתאם עם מתכות פיזיות הוספת רמה נוספת של סיכון.

חוזים עתידיים ואופציות

חוזים עתידיים ואופציות על מתכות יקרות עתידיות הן נגזרות. כלי רכב אלה הם הצעד הבא על הפירמידה. חוזים עתידיים מסחר בבורסות, ויש להם מנגנון המסירה עבור קונים ומוכרים. לכן, העמדה העתידי יכול להיות עמדה פיזית של מתכות במהלך תקופת האספקה. קונה או המוכר יכול לשלוט על מיקום מתכות יקרות עבור מקדמה קטנה או שולי.

אופציות על חוזים עתידיים הן גם נגזרים המעניקים לרוכשים את הזכות אך לא את החובה לקנות או למכור מתכות יקרות. אופציות הן כמו פוליסות ביטוח על מחיר. המוכרים של אופציות לפעול חברת הביטוח בעוד הקונים הם המבוטח.

ETF ו- ETN מוצרים

מוצרי ETF ו- ETN נסחרים בבורסות לניירות ערך ומחפשים לשכפל את פעולת המחיר במתכת יקרה. מוצרי ה- ETF הפופולריים ביותר עבור מחלקת נכסים זו הם GLD ו- IAU המשכפלים את פעולת המחיר בזהב. SLV הוא ETF אשר עוקב אחר המחיר של כסף PPLT קורלציה עם מחיר של פלטינה. בנוסף, ישנם מוצרים רבים ETN בעולם של מתכות יקרות.

כמה יעלו כאשר מחירי מתכות ספציפיות לעלות ואחרים יעלו כאשר המחירים של מתכות אלה נופלים. מוצרי ETN ממונפים מגדילים את פעולת המחיר של המתכות היקרות שבבסיס. כלי רכב אלה הם נמוכים יותר על הפירמידה כפי שהם מכשירים נגזרים על בסיס נגזרים אחרים, כגון חוזים עתידיים ואופציות מתכות יקרות.

כרייה מניות

דרך נוספת להשקיע בשווקים המתכות היקרות היא לרכוש מניות של חברות העוסקות הכרייה עבור הייצור של המתכות הגופניות. מניות אלה נוטות לעלות כאשר מחירי המתכת לנוע וליפול כאשר הם פוחתים. עם זאת, אלה לקנות מניות הכרייה להניח סיכונים נוספים מלבד מחירי המתכות.

רכישת מלאי כריית מתכות יקרות היא הימור על ניהול נכסים ספציפיים הייצור של החברה.אם יש בעיה עם, או את המחיר של המניה יכול לסטות מן הפעולה של מתכות הבסיס. לפעמים מניות הכרייה להכות את מחיר הפעולה של מתכות יקרות, ולפעמים הם underperform.

בעת בחירת מכשיר בעולם של מתכות יקרות, חשוב לעשות את שיעורי הבית שלך. התוואי הישיר ביותר להשקעה הוא דרך השוק הפיזי, אך כלי הרכב האחרים מציעים דרגות שונות של קלות ונזילות כאשר מדובר בכניסה ויציאה מתפקידים. הדבר לזכור הוא להבין מה אתה קונה ומוכר ואת הסיכון של עמיתך.