איך מניות Owning להשפיע על המסים שלי?

בעלות על מניות, קרנות נאמנות והשקעות אחרות יכול להשפיע על המסים שלך, גם אם אתה לא מוכר אותם. רוב האנשים מודעים למסים הקשורים למכירת מניות, אבל לא יכול להיות מודע להשלכות מס אחרות. אם אתה לא מוכן כאשר קובץ מסים שלך, ייתכן שיהיה עליך לשלם כסף נוסף כאשר הקובץ מסים שלך. קרנות נאמנות יכול להיות מסובך במיוחד אם יש לך את הרווחים reinvested בקרן הנאמנות באופן אוטומטי.

אתה במס על הכסף שאתה reinvest, ואתה צריך להתאים את ניכוי המס שלך עם זה בחשבון.

תשלום מסים על דיבידנדים שלך

כאשר הגיע הזמן להגיש את המסים שלך, אתה צריך לקבל טופס 1099-DIV מכל חברה או קרן ששלח לך דיבידנדים. יהיה עליך להשתמש טופס B טופס אם אתה הגשת מסים שלך ביד. אם אתה משתמש בתוכנית מחשב או בשירות מקוון, התוכנית תשאל אותך שאלות ותגיש את הטופס עבורך אם אתה צריך להשתמש בו. זה עושה הגשת מסים שלך קצת יותר קל. אם אתה קובץ עם רואה חשבון, הקפד לתת לו את כל 1099-DIV טפסים. זה עוזר יש רשימה, כך שאתה יודע אילו טפסים קיבלת ואשר אלה אתה מחכה על עדיין כך שאתה לא צריך לשמור על קשר עם רואה החשבון שלך.

-> ->

תוכנית להיות מסוגל לשלם

אתה יכול לשנות את ניכויים שלך כמו שאתה מקבל את הדיבידנדים שלך באמצעות מחשבון ה- IRS. אפשרות נוספת היא לשים בצד את הכסף כי תצטרך לשלם על מסים מכל דיבידנד.

לדוגמה, אם שיעור המס הנוכחי שלך הוא כעשרים וחמישה אחוזים, יהיה עליך להפריש רבע מכל דיבידנדים שתקבל כדי לשלם את המסים שלך בסוף השנה. זוהי לעתים קרובות הדרך הפשוטה ביותר לעשות זאת. אתה יכול לדבר עם רואה החשבון שלך אם יש לך שאלות נוספות על זה.

אם אתה נתקל את הכסף באופן אוטומטי reinvested בקרן הנאמנות, תצטרך למצוא את הכסף כדי להפריש את עצמך. המתכנן הפיננסי שלך עשוי לעזור לך להבין כמה אתה מרוויח מדי שנה, כך שתוכל לקבוע את הסכום שאתה צריך להפריש עבור מסים.

להיות מוכנים לשלם כאשר אתה מוכר

אם אתה לא מוכר את המניות, לא תצטרך לשלם מסים כמו הערכים של המניות לעלות או לרדת. אתה רק צריך לשלם מסים אלה כאשר אתה מוכר. חשוב להבין כי זה שונה משלמים על הדיבידנדים שאתה מקבל כי אתה עלול להיות אחראי לתשלום שני סוגי מסים במהלך השנה. קרנות נאמנות ומניות במסגרת תוכנית פרישה מטופלים בצורה שונה, ולכן אתה לא צריך לדאוג לשלם את המסים עם סוגים אלה של חשבונות. כל הדיבידנדים שאתה מקבל צריך לחזור לחשבון פרישה, ואתה גם לשלם את המיסים בעת ביצוע משיכות עם חשבון מסורתי או להימנע לשלם את המסים לחלוטין עם חשבון רוט.חשוב לשמור על חשבונות הפרישה בנפרד השקעות אחרות מאז הכללים סביב כל סוג של חשבון שונים כל כך.

שאל חשבון או יועץ פיננסי

כל מצב יכול להשתנות בהתאם לכמות ההשקעות שלך, ההכנסה הנוכחית שלך גורמים אחרים הכרוכים הכספים שלך.

חשוב להתייעץ עם רואה החשבון שלך ואת היועץ הפיננסי על כמה אתה צריך לשמור כדי לכסות את המסים שלך בכל שנה. אם אתה רק מתחיל להשקיע, הדיבידנדים לא יכול להיות מספיק כדי להיות בעל השפעה גדולה על הסכום שאתה צריך לשלם בכל שנה. עם זאת, כמו ההשקעות שלך לגדול כך יהיה המסים שלך, ואתה צריך להיות מוכן להתמודד עם השינויים. ברוב המקרים, השינויים יבואו בהדרגה, ולכן אתה אמור להיות מסוגל להסתגל כמו נטל המס שלך עולה. כאשר אתה מגיע לנקודה שבה אתה מרוויח כמות משמעותית בהשקעות בכל שנה, זה רעיון טוב לשכור מי יכול לעזור לך לתכנן את האסטרטגיה הטובה ביותר לשמור על הסכום שאתה משלם מסים בכל שנה.