הלבנת הון ואת העסק שלך

פרועים נמצאים בכל מקום, ואתה אף פעם לא יודע מתי העסק שלך עלול לבוא במגע עם מישהו שמנסה להלבין כסף. במאמר זה, תלמד על הלבנת הון, חוק U. בנוגע להלבנת הון, ומה אתה צריך לעשות כאיש עסקים כדי לוודא שאתה לא רץ של תקנות הלבנת הון.

מה זה הלבנת כספים?

פשוט נאמר, הלבנת הון היא עסקאות ופעילויות המשמשים להסתיר את המקור האמיתי של כסף.

במקרים רבים, "מפעל בלתי חוקי" (כפי שמקרא ה- IRS) מנסה לעשות כסף מזוהם (מפעולות בלתי חוקיות אלה, כגון עסקת סמים, למשל) נראה לגיטימי - נקי , זה. לפיכך הכסף "מכובס".

Business Outsider אומר כי הלבנת הון היא בעיה בינלאומית.

"->

מתוך פוליטיקאים מושחתים קרטלים סמים כדי לרמות מס במזונות המזונות, פחות או יותר כולם עושים את זה.

איך כסף מכבסים?

עיקרון הלבנת הון הוא להביא את הכסף למערכת הפיננסית מבלי לחשוף את מקור הכסף. נניח שלמישהו יש מזומנים מעסקה בלתי חוקית. האדם מנסה לשלם במזומן, כך המזומנים נכנס למערכת הפיננסית מבלי לחשוף מאיפה זה הגיע.

איך הכסף מכובס בדרך כלל פועלת בתהליך תלת שלבי להלבנת הון. בשלב הראשון (השמה), "מלוכלך" הכסף הוא הציג לתוך המערכת הפיננסית, בדרך כלל פיקדונות קטנים.

בשלב השני (שכבות), הכסף מופץ או מתפזר. ובשלב השלישי (אינטגרציה), הכסף הוא הציג מחדש לתוך הכלכלה וזה משמש לקנות פריטים כרטיס גדול כמו בתים או עסקים.

למה כסף הלבנת פשע?

למרות שזה אולי נראה ברור, הלבנת הון היא פעילות פלילית מכמה סיבות.

ה- IRS היא סוכנות פדרלית אחת המוטלת על מעקב אחר רווחים שלא זכו, בעיקר משום שהכנסה זו אינה חייבת במס. אפילו רווחים בלתי חוקיים חייבים במס, כפי שמצא אל קאפון ב -1930, כשהורשע בהעלמת מס.

אפילו יותר רציני מאשר הימנעות ממסים, אומר האוצר של ארה"ב>

הלבנת הון מקלה על מגוון רחב של עבירות פליליות חמורות בבסיס ובסופו של דבר מאיימת על שלמות המערכת הפיננסית.

לא פחות מ פשעים אלה הם סחר בסמים וטרור, ולכן יש צורך לממשלת U.s וממשלות אחרות להיות קשוחים על מכביסים כסף.

מה החוק על הלבנת הון?

שני חוקי ארה"ב מתייחסים ישירות לניסיונות לצמצם את פעולות הלבנת הכספים. חוק הסודיות הבנקאית משנת 1970 כלל דרישות לבנקים ולגופים מוסדיים לדווח על סוגים מסוימים של עסקאות ועל עסקאות מזומנים גדולות.

בשנת 1986, הקונגרס העביר את חוק איסור הלבנת הון, אשר עושה כסף הלבנת פשע פדרלי מסוים. היא אוסרת על מעשים פליליים ספציפיים הנוגעים לעסקאות פיננסיות (המוגדרות באופן רחב מאוד) המנסות להסתיר את מקור הכספים, מי הבעלים של הכספים, או השולט בהם. חוק זה יכול להעמיד לדין הפרות ללא סכום העסקה מינימלי.

חוקים חדשים יותר נחקקו בעיקר לבנקים עם תקנות מחמירות יותר ודרישות לזיהוי לקוחות הבנק.

מה לגבי עסקאות פיננסיות מחוץ U. S.?

מכביסים כסף לעתים קרובות לעבוד עם חשבונות offshore (חשבונות בנק מחוץ ל U.) כדי לסכל ניסיונות אלה כדי להסתיר כסף בחו"ל, כל מי עם נכסים מהחוף אמור לדווח להם למס הכנסה. החוק הרלוונטי נקרא FATCA (חוק הציות למס הכנסה בחו"ל). חוק זה דורש דיווח על נכסים זרים גדולים, עם מינימום שנקבע בהתאם למצב הגשת המס שלך. אם הנכסים הזרים שלך נמצאים תחת המינימום, אתה לא צריך להגיש דו"ח לשנת המס המדוברת.

מה עלי לעשות כדי לציית לחוקים נגד הלבנת הון?

גם אם העסק שלך הוא לא בנק אתה עלול להיות קורבן של תוכנית הלבנת הון.

אם העסק שלך עשוי להיות גדול סכומי העסקה (ממכירת ציוד או עסקאות נדל"ן), או אם אתה עושה הרבה עסקים במזומן (מסעדה, למשל), אתה צריך להיות מודע לאן הכסף מגיע מתוך העסקים שלך. עיקרון זה, בתחום הבנקאות, נקרא "דע את הלקוח שלך".

באופן ספציפי, החוק הפדרלי מחייב אותך לדווח על כל עסקאות במזומן גדול מעל $ 10, 000 למס הכנסה. יש טופס ספציפי יהיה עליך להשתמש כדי לדווח על עסקאות אלה - טופס 8300. הערה אלה הן עסקאות במזומן, אשר אינם ניתנים לאיתור באמצעות המערכת הפיננסית.