כמה זמן לשמור החזרי מס ומסמכים קשורים

זה לא רק על הניירת הנערמת על שולחן העבודה האישי שלך. המחשב כוננים קשיחים יכול לקבל סתומים ו overburdened, מדי. גם כונני פלאש ואביזרים קטנים מסודרים רק להחזיק כל כך הרבה יכול להיות קל במקום. זה יכול להיות כל כך מפתה לזרוק את העומס ואת הנייר שאתה לא באמת צריך יותר. או האם אתה? כמה זמן אתם אמורים להמשיך לדחוס את החללים האלה במסמכי מס ישנים וחזרות?

אין שום דרך לעקוף את זה - החזרי מס מסמכים קשורים חשובים לשמור. אתה צריך אותם במקרה של מס הכנסה רוצה לסקור מידע הנוגע לשנה המס המסוים הזה, והחזרות מס הישן יכול לבוא שימושי עבור מספר מטרות אחרות, כמו גם, כגון אימות הכנסה בעת הגשת בקשה הלוואה או דירה.

-> ->

כמה זמן ארוך מספיק?

באופן כללי, החזרות מס ומסמכים קשורים יש לשמור לפחות כל עוד IRS או רשות המסים המדינה רשאי לבקורת את ההחזר. תקופת זמן זו מכונה "התיישנות". זה שלוש שנים מיום החזר המס הוגשה למעשה עבור חוזר פדרלי, או שלוש שנים מיום 15 באפריל אם החזרה הוגשה לפני המועד האחרון.

לכל מדינה יש חוק התיישנות משלה על ביקורות. מדינות רבות בעקבות התקופה הפדרלית של שלוש שנים, אבל לאחרים יש תקופות זמן ארוכות יותר.

לדוגמה, למונטנה יש תקופת חמש שנים לביקורת.

מה כדאי לך לשמור?

יחד עם עותק של החזרת המס שלך, אתה צריך לשמור את כל המסמכים הקשורים הכנסה, ניכויים או זיכויים שדיווחת וטענה. זה יכלול פריטים כמו עותקים של טפסים W-2, טפסים 1099, מכתבי הכרה תרומות צדקה, וכן קבלות עבור הוצאות לניכוי מס.

עצמאים צריכים גם לשמור עותקים של רשומות חשבונאיות, כגון דוחות בנק, דוחות רווח והפסד או גיבוי של הנתונים שלהם מתוך התוכנה החשבונאית שלהם.

ייתכן שתרצה גם לשמור מסמכים על נכסי דלא ניידי, נכסי עסק, מניות, אגרות חוב או נכסים אחרים שבבעלותך כל עוד אתה הבעלים שלהם, ולאחר מכן עוד שלוש שנים או יותר לאחר מכירת הנכס, מדינה. תזדקק לרשומות אלה לצורך חישוב בסיס העלות ורווח או הפסד עבור מס רווחי הון.

מתי הגיע הזמן למחוק

בצע בדיקות סופיות אלה לפני שתתחיל לזרוק מסים ישנים ומסמכים כספיים:

• בדוק את הצהרת הביטוח הלאומי שלך והשווה את הרווחים שלך למידע על ה- W2s שלך והחזרת מס . אם לא קיבלת לאחרונה הצהרת ביטוח לאומי, תוכל לבקש אישור מאת מנהל הביטוח הלאומי.מדי פעם, את ההכנסה שלך W2 או העצמאית הכנסה מתוך ההחזר המס שלך לא יופיע על הצהרת ביטוח לאומי שלך. ל- SSA יש נהלים שיעזרו לך לתקן את השגיאות שאתה עשוי למצוא.
• בדוק את התאריך שבו הגשת את החזרת המס . ודא כי זה היה לפחות שלוש שנים לאחר החזרת המס הוגשה לפני שאתה להשליך אותו.
• התקשר למס הכנסה וביקש "רשומת חשבון" עבור שנת מס מסוימת . רואה החשבון שלך יכול לעשות את זה בשבילך ולעזור לך להבין את זה להדפסה IRS. לעיתים מתבצעים התאמות למס הכנסה לאחר הגשתן, וייתכן שלא ידוע לך על כך או ששכחת על כך. זוהי הזדמנות לוודא שכל בעיות ה- IRS לשנת מס מסוימת יושבו לפני שתזרוק את המסמכים החשובים שלך.
• סרוק את מסמכי המס שלך ושמור אותם בתקליטור או בכונן הבזק גם אם אתה משליך את עותקי הנייר. עותקים סרוקים של המסמכים שלך תופסים שטח קטן בהרבה מקובצי נייר.
• קרע מס הישן שלך מסמכים פיננסיים. לא פשוט לדחוף אותם ולזרוק אותם trashcan הקרוב ביותר! אתה לא רוצה שאף אחד יוכל לקבל גישה למידע המזהה שלך.

כיצד אתה צריך לשמור הכל?

סריקה ושמירה על הכונן הקשיח הוא שומר החילוץ האולטימטיבי, אך החזרי מס ומסמכים קשורים יכולים להישמר במספר דרכים אחרות:

• קובצי נייר שאורגנו על ידי השנה עם החזרות מס ו מסמכים קשורים הכל באותה תיקייה.
• השתמש בקובץ אקורדיון או בתיבה עבור כל שנה.
• שמור על קבצים נפרדים עבור הנכסים שלך לטווח ארוך.
• צור תקליטורים או כונני הבזק של המסמכים החשובים ביותר שלך והכניס אותם לכספת.