שירותים פיננסיים אנשי מקצוע מכירות

סיוע לאנשים לנהל ולהשקיע את כספם הוא התפקיד של יועצים פיננסיים. ובעוד אלה בתעשיית השירותים הפיננסיים עשויים להיות ברמה גבוהה מעלות ואישורים, ללא כישורי מכירות, כל החינוך והכשרה הם לא יותר מאשר קישוטים הקיר.

קריירה המכירות של שירותים פיננסיים

יש סיבה טובה מאוד, פסיכולוגית מבוססת מדוע אלה בענף השירותים הפיננסיים לא רואים את עצמם אנשי מכירות.

הסיבה לכך היא איך הציבור מרגיש על מכירתו. כאשר מדובר השקעות, פרישה וחינוך ילדים, אנשים רוצים לעבוד עם יועץ מקצועי ולא איש מכירות אשר עשוי להיות פיצוי על מכירת השקעות ספציפיות, קרנות נאמנות או מניות. כאשר השקעה הולך דרומה, זה הרבה יותר קל עבור יועץ להרגיע את העצבים של משקיע מאשר מכירות מקצוע כדי להשיג את אותה משימה.

מה כותרות עשוי להיות, כל יועץ פיננסי מוצלח מבין שיש להם גם אחריות להבין מגמות השוק וכיצד ביעילות "למכור" שירותים וכלי השקעה ללקוחות. אלה בתחום הפיננסי שאינם מקבלים כי הם אנשי מקצוע המכירות, בדרך כלל בסופו של דבר בתפקידים אנליסטים או בתחום קריירה אחרת.

אישורים

כדי למכור ניירות ערך פיננסיים, יועצים פיננסיים חייב להיות מורשה. הסמכות הנפוצות ביותר הן סדרה 6, 7 ו - 63.

אישורים אלה מאפשרים ליועץ למכור קרנות נאמנות, קצבאות, אג"ח, כלי פרישה ומניות בודדות. מניסיון אישי, אני יכול להגיד לך כי בחינות אלה הם מאתגרים מאוד, אבל רק להוכיח כי היועץ יש הבנה מעמיקה של השווקים הפיננסיים. הם אינם מאמתים יכולת יועצים לתכנן או לנהל ביעילות תיק לקוחות.

יועצים רבים גם מחזיקים אישורי ביטוח, כגון חיים, תאונה ובריאות.

מתקדם אישורים

כמו מאתגר כמו סדרה 6, 7 ו 63 בחינות עשוי להיות, הם נחשבים בדרך כלל אישורים ברמת הכניסה בענף השירותים הפיננסיים. עבור אלה מחויבים להצלחה ארוכת טווח כמו מתכנן פיננסי או יועץ, המשך למידה ואישורים הם חובה כמעט.

יועצים פיננסיים רבים מרוויחים CFA שלהם אישורים CFP. CFA מייצג אנליסט פיננסי מוסמך CFP מייצג מתכנן פיננסי מוסמך. שניהם מוערכים מאוד אישורי והם לא הרוויחו בדרך כלל עד כמה שנים לתוך הקריירה שירותים פיננסיים.

מעבר אישורים אלה, חלקם בתעשייה ללמוד ולהרוויח ChFC, או יועץ פיננסי מוסמך.לדברי המומחה שירותים פיננסיים דונה רוג'רס, "יועץ פיננסי מוסמך חייב להיות לפחות 3 שנות ניסיון בעבודה בתחום השירותים הפיננסיים.ה- ChFC ® מכין אנשי מקצוע כדי לנהל את הצרכים של יחידים, משפחות ועסקים קטנים.על פי American College, ChFCs להרוויח 51 אחוז יותר מאשר עמיתיהם. " ההכנסה הכנסה לבד עשוי לעורר רבים כדי להרוויח את הסמכה ואת היתרון הנוסף של כבוד מוגבר מן העמיתים והלקוחות.

אתגרים ופרסים

ישנם 2 אתגרים עיקריים שפונה לכל מי בוחר קריירה בתחום השירותים הפיננסיים. הראשון הוא התחרות. כמעט בכל רחוב ראשי באמריקה יש לפחות 1 משרד שירותים פיננסיים, מלא עם יועץ יחיד או צוות של יועצים, פעיל מחפשים לקוחות חדשים ולשמור על הלקוחות הקיימים שלהם. רוב הבנק מציע שירותים פיננסיים כמו רוב סוכנויות הביטוח. הוסף לרשימה זו את הזמינות של שירותים פיננסיים המוצעים על ידי חברות אינטרנט מבוססות ואתה בקרוב להבין כי תעשיית השירותים הפיננסיים הוא תחרותי מאוד.

האתגר העיקרי השני הם המנדט ציות ממשלתי תקנות כי כל מתכנן פיננסי חייב לדבוק. הפרה של חוק והרישיונות שלך מושעים או נשללים.

עבור אלה שיכולים להתגבר על התחרות, מוקדשים להרוויח את האישורים הנדרשים אופציונלי מי לנהל את כל העסק שלהם עם יושרה, את rewards הם מדהימים.

למעלה פיננסי מתכננים יכול להרוויח כמה מאות אלפי דולרים בשנה, כמו גם תמריצים, חופשות ועוד שורה של פרסים.

הקריירה היא בהחלט אחד הכי קשה להצליח, וזה הסיבה להיגמל אחרי כמה שנים. התגמולים האמיתיים ניתנים לאלה שנותרו בקריירה במשך שנתיים או יותר ומוכנים לעבוד שעות ארוכות ופנים רזות עד שהם מתחילים לקצור את היתרונות.