בניית תיק עם קרנות ואנגארד הטוב ביותר

זה לא קשה לזהות את הכספים הטובים ביותר ואנגארד אבל איך משקיע לבנות תיק איתם? הגעת למקום הנכון לתשובה!

אולי ההיבט הקשה היחיד של בניית תיק עם קרנות ואנגארד הוא לצמצם את האפשרויות מבחר של כמה קרנות המתאימים ביותר לצרכים שלך. יש כל כך הרבה לבחירה!

ואנגארד עשוי להיות ללכת למקום להשקיע בקרנות המדד, אבל יש להם גם כמה כסף פעיל הצליח קרנות יכול לקנות.

עם מבחר כה רחב של קרנות נאמנות איכותיות בעלות נמוכה, אין צורך להשקיע בחברות אחרות.

התחל עם מבנה תיק ההשקעות הטוב ביותר

לפני שנבחר את קרנות הוואנגארד הטובות ביותר לשימוש בתיק שלנו, נסקור מבנה תיק פשוט אך יעיל, הנקרא Core ו- Satellite, בדיוק כפי שהוא נשמע: התיק בנויה סביב "מחזיקי ליבה", כגון קרן נאמנות מדדית גדולה, המייצגת את החלק הגדול ביותר של התיק וסוגים אחרים של קרנות - "החזקות הלוויין" - הכוללות חלקים קטנים יותר של התיק לסיים את כל. הלוויינים מורכבים בדרך כלל מקרנות מקטגוריות שונות, כגון מניות זרות, מניות קטנות, קרנות אג"ח, ולעתים קרנות מגזר.

המטרה העיקרית של תכנון תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך ביצוע יתר (קבלת תשואות גבוהות יותר) אמת מידה סטנדרטית לביצועים, כגון מדד S & P 500 .

דוגמה תיק של קרנות ואנגארד הטוב ביותר

עכשיו שיש לנו עיצוב חכם עבור תיק ההשקעות שלנו של קרנות ואנגארד, אנחנו יכולים להסתכל על דוגמה שיכולה לשמש מודל לבנות תיק משלך:

-> ->

35%> ואנגארד 500 מדד (VFINX): מניות גדולות בארה"ב

15% ואנגארד סך הכל מדד המניות הבינלאומי (VGTSX): מניות זרות

• 10% ואנגארד Explorer (VEXPX): 5% ואנגארד שירותי בריאות (VGHCX): מגזר הבריאות
• 35% ואנגארד סה"כ שוק איגרות החוב (VBMFX): אג"ח
• זה שילוב מסוים של קרנות ואנגארד הוא דוגמה של תיק מתון, אשר מתאים למשקיע בעל סובלנות בינונית גבוהה ואופק זמן של 5 שנים לפחות. המשקיעים המתונים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות מתונה בשוק (עליות וירידות בשווי החשבון) בתמורה לאפשרות לקבל תשואות החורגות מאינפלציה במרווח משמעותי. התפלגות הקצאת הנכסים היא 65% מניות ו 35% אג"ח.
• השימוש בקרנות סקטור, כגון VGHCX הוא אופציונלי. אם יתווספו מגזרים נוספים, הקפידו לשמור על ההקצאה סביב 5% לכל מגזר ונסו לא לעלות על סך של 15% הקצאת המגזרים (i.ה. 5% הוקצו לשלוש קרנות מגזר שונות).
• האופציה Lazy Portfolio

ייתכן שיהיה שם לב כי תיק זה כולל מודל מנוהל באופן פעיל קרנות ואנגארד כמו גם קרנות המדד. אבל כמה משקיעים להבין את הרעיון של השקעה רק קרנות המדד של ואנגארד. הסיבה לכך היא שיש להם יחסי הוצאות נמוכים מאוד והם עוקבים אחר המדדים שלהם, מה שמקטין את הסיכון המנהל הקשורים קרנות המנוהלים באופן פעיל.

בגלל אופי פסיבי של קרנות המדד, כמה משקיעים קוראים בחיבה תיק של קרנות אינדקס "תיק עצלן". הנה דוגמה פשוטה של ​​תיק עצל של קרנות ואנגארד:

40% ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס קרן

30% ואנגארד סך הכל מדד המניות הבינלאומי קרן

30% ואנגארד סך הכל שוק איגרות חוב הקרן

זה עצלן תיק זה הוא עוד הקצאה מתונה, זה אחד להיות 70% מניות 30% אג"ח.
לא משנה אילו קרנות ואנגארד תבחר, רק להיות בטוח שאתה משתמש בתערובת מגוונת של קרנות קרנות נאמנות ופעל לפי הנחיות אלה על ניתוח קרנות נאמנות.
כתב ויתור:

המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.