קרנות מאוזן הטוב ביותר עבור משקיעים לטווח ארוך

יש עשרות קרנות מאוזנות שונים נופלים תחת כמה קטגוריות שונות, כי לפגוש כמעט כל יעד ההשקעה שאתה יכול לדמיין - מ שמרני עד בינוני סגנונות אגרסיביים. ויש מגוון רחב של קרנות מנוהלות באופן אקטיבי מנוהל באופן פסיבי לבחירה.

אבל הטוב ביותר של קרנות נאמנות מאוזנת כמעט תמיד מהסוג המשקיעים יכולים להחזיק במשך שנים או אפילו עשרות שנים.

->

למעלה קרנות מאוזנות יהיו התכונות החשובות ביותר שתמצא בכל סוג אחר של קרן נאמנות: המשקיעים צריכים רק לשקול ללא עומס כספים עם יחס הוצאות נמוכות, במיוחד כאשר קונים מדד מאוזן קרנות . אם הכספים מנוהלים באופן פעיל, הוצאות גבוהות יותר יכול להיות מוצדק, אבל יש הרבה קרנות מאוזנות עם ניהול פעיל כי יש הוצאות נמוכות.

- לפני שנכנס לרשימת הקרנות הטובות ביותר שלנו, נתחיל בכמה מהיסודות המשקיעים שתרצה לדעת (או לבקר שוב, אם אתה מנוסה יותר) לפני הקנייה החזקה לטווח ארוך.

מה הם קרנות מאוזן?

בדיוק כפי שהמונח מציע, קרנות מאוזנות הן קרנות נאמנות המשקיעות במאזן סוגי הנכסים. הצורה הבסיסית ביותר של נכסי השקעה כוללים מניות, אג"ח, מזומנים. כמה מומחים להשקעה עשויים לכלול מתכות יקרות כמו זהב וכסף, כמו גם סחורות כמו נפט, תחת הכותרת של סוגי הנכסים.

בגלל יתרת הנכסים, קרנות מאוזנות הן כמו השקעה בשתיים או שלוש קרנות נאמנות, הכל בקרן אחת מגוונת.

כמו סוגים אחרים של קרנות, קרנות מאוזנות בדרך כלל יש מטרה המוצהר כי הוא פירט בתשקיף הקרן ובמידע מקוון, כי ניתן למצוא בקלות באתר האינטרנט של הקרן או על האתרים הטובים ביותר עבור מחקר קרנות נאמנות.

קרנות מאוזנות ביותר מסווגים לפי הקצאת הנכסים שלהם. שלוש הקטגוריות העיקריות הן הקצאה שמרנית, הקצאה מתונה והקצאה אגרסיבית. קרנות שמרניות בדרך כלל יש הקצאת הנכס של כ 30% מניות, 50% אג"ח ו 20% במזומן. קרנות הקצאה מתונה בדרך כלל יש הקצאה של כ 65% מניות ו 35% אג"ח. קרנות אגרסיביות יהיו סביב 80% מניות 20% אג"ח.

למה להשקיע בקרנות מאוזנות?

קרנות מאוזנות ניתן להשתמש עבור מגוון רחב של מטרות ההשקעה, טקטיקות וניהול תיקי השקעות. לעתים קרובות קרנות מאוזנת משמשים השקעות עצמאיות למשקיעים מתחילים שרוצים להתחיל טוב עם קרנות נאמנות מגוונות מבלי לעמוד המינימום ההשקעה הראשונית סכומים עבור שלוש או ארבע קרנות נאמנות.

משקיעים אחרים עשויים להשתמש בקרנות מאוזנות כאחזקות מרכזיות בתיק של קרנות, שם ייתכנו מספר קרנות נוספות שנוספו למגוון.לדוגמה, משקיע עשוי להקצות את החלק הגדול מנכסי התיק שלהם לקרן מאוזנת, ואז לבנות סביבו עם הקצאות קטנות יותר לקרנות בקטגוריות אחרות, כגון מלאי זר או מגזרים.

קרנות מאוזנות לרכישה לטווח ארוך

בעוד כמה קרנות הקצאה שמרנית ניתן להשתמש עבור השקעה לטווח קצר לטווח קצר (כלומר 1-5 שנים), רוב סוגי קרנות נאמנות, כולל קרנות איזון, הם המתאים ביותר להשקעה לטווח ארוך (כלומר 10 שנים או יותר).

אז עם רקע זה, הנה כמה אפשרויות טובות עבור קרנות מאוזנת לקנות והחזק לטווח הארוך. נתחיל עם קרנות שמרניות, ואז נעבור למתון ואגרסיבי:

ואנגארד LifeStrategy צמיחה שמרנית

• (VSCGX): הקצאת הנכסים עבור קרן זו היא כ 40% מניות ו 60% אג"ח. זה מאפשר צמיחה איטית אך יציבה לאורך זמן, מה שהופך קרן שמרנית טובה. VSCGX הצליחה להגיע ליותר מ -5% תשואה שנתית ממוצעת לטווח ארוך. יחס ההוצאות הוא נמוך תחתון נמוך ב -0.3% וההשקעה הראשונית המינימלית היא 3 $, 000. ואנגארד וולסלי הכנסה
• (VWINX): בסביבות יותר מ 40 שנה ואולי את קרן הקצאת השמרנית הטובה ביותר על השוק, תיק VWINX הוא שמרני מוצק עם הקצאה כי נע בין 35% ל 40% מניות, סביב 60% אג"ח, והשאר בסביבות 5% במזומן. באשר לביצועים, וולסלי מכה לפחות 90% משאר קרנות ההקצאה השמרניות עבור תשואות של 3, 5- ו -10 שנים. החזרות יש בממוצע יותר מ -7%, וזה כמעט טוב כמו קרנות רבות להשקיע 100% במניות. עבור אחד הטובים המנוהלים באופן פעיל קרנות נאמנות שמרנית אתה יכול לקנות, קשה לנצח את יחס ההוצאות זול של 0. 23%. ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000. ואנגארד וולינגטון
• (VWELX): קרן זו כבר סביב מאז 1929 והוא עדיין קרן מאוזנת מוצק לקנות. הקצאת הנכסים עבור VWELX מסווגת כהקצאה מתונה משום שהיא מחזיקה כ 65% - במניות וב 35% - אג "ח. כמו קרנות ואנגארד אחרות, תקבל יחס הוצאה נמוכה (0. 26%) עבור וולינגטון. ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000. ואנגארד מאוזן אינדקס
• (VBINX): אם אתה רוצה עלות נמוכה, ללא עומס אינדקס הקרן המחזיקה תערובת מתונה של מניות ואגרות חוב, לא נראה רחוק יותר VBINX . עם יחס עלות נמוכה במיוחד של רק 0. 22% ו איזון מוצק של מניות 60% ו 40% אג"ח, VBINX עושה עבור הליבה בולט מחזיק בתיק מגוונים או השקעה עצמאית למתחילים. התשואות לטווח ארוך יש בממוצע בין 6% ל 8%. זה יוצא מן הכלל עבור השקעה בסיכון בינוני מכל סוג שהוא. ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 3, 000. ואנגארד סטאר
• (VGSTX): עד עכשיו אתה כבר שם לב כל הכספים על רשימה של קרנות מאוזנות שלנו עד כה מ ואנגארד השקעות. ייתכן שיהיה שם לב כי יש להם מינימום של $ 3, 000 כדי להתחיל להשקיע. עם זאת, VGSTX יש מינימום נמוך יותר של $ 1, 000. זה גם מה שמכונה "קרן של קרנות", כלומר היא משקיעה בקרנות נאמנות אחרות, כל אפשרות אחת הקרן.קרן STAR משקיעה בתמהיל מגוון של 11 קרנות ואנגארד, מה שהופך אותו אופציה עצמאית מוצקה למשקיעים מתחילים או אלה שרוצים פתרון קרן אחת להשקעה. Fidelity מאוזן
• (FBALX): אחת הקרנות המאוזנות הטובות ביותר עם הקצאה מתונה, תיק ה- FBALX משקיע בדרך כלל לפחות 60% מנכסי תיק ההשקעות שלו במניות ולפחות 25% באג"ח, והיתרה ב כסף מזומן. זוהי קרן מנוהלת באופן פעיל עם היסטוריה של ממוצעים בקטגוריה מכות עם תשואות לטווח ארוך של 6% ומעלה. יחס ההוצאות הוא מציאה לניהול איכות ב 0. 55% ואת ההשקעה הראשונית המינימלית היא 2 $, 500. T. Rowe Price אסטרטגיות אישיות הכנסה
• (PRSIX): אנחנו צריכים להוסיף עוד קרן שמרנית אחת לרשימה זו עם זה ראוי קרן מנוהל באופן פעיל המשקיעה תיק שלה בתמהיל של נכסים בהיקף של כ 40% מניות, 50% אג"ח ו -10% מזומנים. היעד של הקרן הוא הראשון עבור הכנסה הבא לצמיחה ההון. ההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 2, 500 ואת יחס ההוצאות הוא סביר 0. 74%. ברוס קרן
• (BRUFX): קרן ברוס יכול להיות שם מצחיק אבל הביצועים לטווח ארוך שלה הוא רציני לחלוטין. התשואה השנתית ל -15 שנה עולה בקלות על 12%, שהיא טובה מ -99% מקרן ההקצאה המתונה ומרוב קרנות המניות הטובות ביותר. לכן, עם שילוב של כ 45% מניות, 30% אג"ח במזומן 25%, זו קרן הקצאה מתונה עם ניהול פעיל יכול להשיג תשואות מעל הממוצע עם הסיכון מתחת לממוצע. רק להיות מוכן לקבל משנה משנה חוזר בזמנים בטווח הקצר בתנאי שוק קיצוניים. יחס ההוצאות הוא 0. 67% וההשקעה הראשונית המינימלית היא $ 1, 000. היתרה אינה מספקת שירותי מס, השקעות או שירותים פיננסיים וייעוץ. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או נסיבותיו הפיננסיות של משקיע מסוים ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.