לנצח תנודתיות עם קרנות מאוזן הטוב ביותר

אם אתה רוצה למצוא את הכספים הטובים ביותר עבור שוק דוב, קרנות מאוזנת יכולה להיות כלי חכם לשקול. וכאשר השוק הופך תנודתי, אשר קורה לעתים קרובות לפני השווקים לשאת, קרנות מאוזנת יכול להחליק את הקצוות ולשמור על עליות ומורדות למינימום.

אבל מה הם קרנות מאוזנות וכיצד הם עוזרים למשקיעים להפחית את הסיכון בשוק ולשמור על התנודתיות למינימום?

נקרא גם קרנות היברידיות או קרנות הקצאת הנכסים, קרנות מאוזנות הן קרנות נאמנות אשר מחזיקים תערובת של נכסי ההשקעה הבסיסית, כגון מניות, אג"ח, במזומן.

הקצאת הנכסים, או "היתרה" של הנכסים, נותרת קבועה יחסית ומשרתת מטרה או סגנון השקעה. לדוגמה, קרן מאוזנת שמרנית עשויה להשקיע בתמהיל שמרני (נמוך יחסית) של נכסי השקעה בסיסיים, כגון מניות של 40%, אג"ח של 50% ו -10% שוקי הון.

-> ->

כיצד קרנות מאוזנות להפחית את סיכוני השוק

קרנות מאוזנות להחיל את החוכמה להשקיע נצחי של גיוון. כאשר אתה מגוון עם השקעות, אתה קונה והחזקת ניירות ערך עם התנהגויות ביצועים שונים ופרופילי סיכון. שיטות הגיוון הטובות ביותר כרוכות בדרך כלל בהחזקת השקעות שאינן קשורות זו לזו. במילים אחרות, כדי לעשות עבודה טובה של בניית תיק מגוון של קרנות נאמנות, תצטרך שילוב של סוגי קרנות, כגון מניות אג"ח עבור דוגמה פשוטה, כי לא מבצעים זהים זה לזה.

זה מה קרנות מאוזנת לעשות למשקיעים: הם מאפשרים להם לקנות קרן אחת כבר מגוונת.

העבודה האמיתית היחידה למשקיעים היא לבחור את הקרן המאוזנת ביותר שמתאימה ליעד ההשקעה שלהם ולסבולת.

סוגים של קרנות מאוזן

ישנם שלושה סוגים עיקריים של קרנות מאוזנות:

1. קרנות שמרנות מאוזן : קרנות אלה בדרך כלל מחזיקים יתרה של מניות, אג"ח, במזומן המתאים למשקיעים שמרניים - - אלה שאינם מרגישים בנוח עם נדנדה רחבה במחירים. הקצאת הנכסים של קרנות שמרניות מאוזנת היא בדרך כלל סביב 35% מניות, 60% אג"ח, ו -5% במזומן.
2. קרנות מאוזנות מתונות : קרנות אלו מחזיקות בדרך כלל יתרת מניות, אג"ח ומזומנים המתאימים למשקיעים שלא אכפת להם מתנודתיות מסוימת במחירים, אך לא כמו בקרן עם הקצאה של 100% מניות. הקצאת נכסים טיפוסית לקרן מאוזנת בינוני היא 65% מניות, אג"ח של 30% ו -5% מזומנים.
3. קרנות איזון אגרסיבית : קרנות מאוזנות אלה יקבלו את ההקצאה הגבוהה ביותר למניות, והם מתאימים למשקיעים שנוח להם עם תנודות גדולות במחירים. עם זאת, הקצאה קטנה לאגרות חוב יכולה להציע גיוון שיכול לגרום לתנודתיות מחירים הנמוכה משוק המניות, כפי שהיא נמדדת במדד S & P 500.קרן מאוזנת אגרסיבית בדרך כלל יש הקצאה של כ 85% מניות ו -15% אג"ח.

המשקיעים צריכים לזכור כי הקצאת הנכסים עבור קרנות מאוזנת נשאר קבוע יחסית. לכן, הם לא צריכים להיות מבולבל עם מועד פרישה קרנות, אשר יש הקצאות המשתנות עם הזמן.

קרנות מאוזנות הטוב ביותר כדי להפחית את התנודתיות

על ידי עיצוב מאוזן שלהם, כל סוגי קרנות מאוזנת יכול להפחית את התנודתיות, לעומת תיק המורכב הקצאה 100% למניות. לכן "קרן מאוזנת ביותר" עבור כל משקיע בודד נתון יהיה תלוי כי ההשקעה של המשקיע ואת המטרה סובלנות הסיכון.

עם זאת, באופן כללי, את הכספים שיכולים לבצע את הטוב ביותר בשוקי דוב, כאשר מחירי המניות נופלים יותר מ -20%, הוא קרנות מאוזנת שמרנית.

אחד הקרנות השמרניות הטובות ביותר בקרן הנאמנות הוא ואנגארד וולסלי הכנסה (VWINX) . בשנת 2008, כאשר מדד S & P 500 היה ירידה מסיבית של -37%, VWINX היה לחזור נסבל יותר של 9. 8%. למרות התשואה השלילית אינה חוויה מבורכת עבור המשקיעים השמרנים, זה תשואה 2008 היכו 90% קרנות שמרניות אחרות הקצאה. מנקודת מבט רחבה יותר, התשואה השנתית ל -15 שנים עד 31 בדצמבר 2015 היא מדהימה. 8%, המכה 97% מהקופות השמרניות.

VWINX יש הקצאת הנכסים של כ 38% מניות, 60% אג"ח, ו -2% במזומן.

אם לא אכפת לך לקחת קצת יותר סיכון, אחד הטובים קרנות הקצאה מתונה הוא ואנגארד וולינגטון (VWELX) , אשר יש הקצאה של כ 65% מניות, 34% אג"ח, ו 1% מזומנים.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.