קל טיפים לרכישת קרנות נאמנות

קרנות נאמנות יש את ההבחנה הייחודית של להיות נגיש וקל מספיק למתחילים להשתמש ביעילות עבור תיקי ההשקעות שלהם, אך חזק ורבגוני מספיק עבור אנשי מקצוע כדי להשתמש בבניית תיקי לקוחות.

בין אם אתה משקיע מתחיל או מומחה, יש 5 טיפים קלים לרכישת קרנות נאמנות.

1. להחליט: לעשות זאת בעצמך או להשתמש יועץ

אם אתה לא משקיע מקצועי ההחלטה הראשונה שלך יהיה להחליט אם אתה רוצה מחקר, סחר ולנהל את ההשקעות שלך או אם אתה רוצה לשכור יועץ.

אתה לא צריך להיות יועץ השקעות או ברוקר כדי לקנות קרנות נאמנות, במיוחד אם הצרכים שלך להשקעה הם פשוט ואתה נהנה לעשות דברים על עצמך. עם זאת, ייתכן שאין לך עניין במחקר קרנות נאמנות או עושה את כל העבודה מעקב, כגון ניטור ביצועים, הערכה מחדש מטרות וקניית קרנות נאמנות נוספות. אם אתה עושה את זה בעצמך, ייתכן שתרצה לפתוח חשבון טוב לא נטען לטעון קרן חברה, כגון ואנגארד, פידליטי או T. Rowe מחיר או ייתכן שתרצה להשתמש ברוקר הנחה, כגון צ 'ארלס שוואב או סקוטרייד.

2. למד כיצד לבנות תיק קרנות נאמנות

לפני שתתחיל במחקר וקניית מניות של קרנות נאמנות, אתה צריך לעשות את שיעורי הבית שלך איך לבנות תיק. תוכניות מורכבות ושעות הכנה לא הכרחי עבור רכישת קרנות נאמנות אבל תצטרך להיות צורה כלשהי של תוכנית, מטרה או מטרה בחשבון לפני רכישת הקרן (ים).

לכל הפחות, עליך להעריך את סובלנות הסיכון שלך - איך אתה מרגיש לגבי סיכונים והשקעה - ואתה צריך לדעת את היסודות של הקצאת הנכסים - כיצד לקבוע שילוב טוב של קרנות נאמנות סוגים עבור ההשקעה שלך או חיסכון המטרה. ברגע שיש לך מסגרת ההשקעה במקום, אתה יכול להתחיל את תהליך בחירת קרנות הנאמנות.

3. בחר סוג קרן נאמנות או קטגוריה

עכשיו אתה מוכן לבחור את סוגי הקרן הטובה ביותר עבור הצרכים ההשקעה שלך … זה המקום שבו משקיעים רבים, מתחילים ואנשי מקצוע כאחד, נוטים ללכת לאיבוד או חוסר עניין בתהליך בחירת קרנות הנאמנות. בהתאם לצרכים שלך, או אם אתה רק מתחיל עם קרן הנאמנות הראשונה שלך, ייתכן שתרצה לשמור על דברים פשוטים עם S & P 500 אינדקס הקרן, תאריך יעד קרן פרישה או קרן מאוזנת. לאחר תיק שלך גדל יותר ואתה ללמוד את הניואנסים של אסטרטגיות תיק תצטרך לגוון על ידי הפצת הסיכון על פני כמה קטגוריות הקרן.

4. למד כיצד לנתח קרן נאמנות

בעת ניתוח קרנות נאמנות, יש יותר לדעת מאשר רק ביצועים היסטוריים. ישנם גורמים חשובים אחרים, כגון יחס מחזור, יחס הוצאות, קביעות מנהל, ויעילות מס כדי לנתח ולהשוות לפני רכישת קרן נאמנות.אם כבר החליטו להשתמש קרנות האינדקס, אשר יכול להיות בחירה נבונה עבור רוב המשקיעים, תהליך הניתוח הוא כמעט מיותר. במקרה זה, ייתכן שתרצה לפתוח חשבון ב ואנגארד השקעות, שם תמצא את הבחירה הכללית הטובה ביותר של קרנות אינדקס תעודות סל זמין במקום אחד הקרן.

-> ->

5. השתמש כלי מחקר קרנות נאמנות

כאשר מחקר וניתוח קרנות נאמנות, אתה רוצה להשתמש בכלים הטובים ביותר לעשות את העבודה.

יש אלפי קרנות נאמנות ביקום של השקעות אבל רק כמה אתרים שהם. ברגע שאתה יודע אילו גורמים הם החשובים לך, קרן מחקר מקוון באתר, כגון Morningstar או Lipper, יכול לעזור במהירות למצוא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים שלך.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.