5 קטגוריות של יחסים פיננסיים

יחסים פיננסיים יכולים להיות כלי נהדר בכלי הניתוח שלך כמשקיע. הם יכולים לעזור לך לאמוד את הכוח, הרווחיות, היעילות והאיכות של העסק ממגוון זוויות שונות, וכן לעקוב אחר השינויים בערכי ההפעלה הליבה של החברה לאורך זמן. זה יכול לעזור לך גם בהתקפה, מחפש הזדמנויות, מתגונן, המבקשים להגן על עצמך אם אתה בעל המניות, להשקיע את איגרות החוב, או איכשהו מצפים להיכנס להשקעה בנדל"ן עם העסק, כגון בעל הבית עושה למכירה העסקה נא להתקשר עם חנות תרופות גדולה או רשת מסעדות.

חשוב לך לזכור בעל פה את החשוב ביותר של יחסים פיננסיים אלה. זה עוזר נפשית לסווג אותם תחת חמש קטגוריות עיקריות.

מינוף יחסים פיננסיים

היחסים הפיננסיים המעניקים לך מושג על המינוף הגלום בעסק, כגון יחס החוב להון או יחסים אחרים המאפשרים לך לראות את מבנה ההון של החברה, יחד עם היתרונות הפוטנציאליים והסיכונים של מבנה הון כזה וכיצד הוא משווה לאלה של המתחרים באותו ענף או בתעשייה, הם מה שאני מכנה יחסי מינוף פיננסיים. זה עוזר לשים אותם בהקשר עם הבנה מלאה של המשתנים לשחק ב ניתוח ROP DuPont של חברה.

-> ->

יחסים פיננסיים נזילות

יחסי נזילות פיננסיים המראים את כושר הפירעון של חברה על בסיס נכסיה לעומת התחייבויותיה; דברים כמו הון חוזר לדולר של המכירות ואת היחס הנוכחי. במילים אחרות, זה מאפשר לך לדעת את המשאבים הזמינים עבור חברה להשתמש כדי לשלם את החשבונות שלה, לשמור על האורות, ולשלם את הצוות.

אל תזלזל בחשיבות של נזילות כמו חוסר זה גרם אפילו עסקים רווחיים מאוד לפשוט את הרגל.

יחסים פיננסיים תפעוליים

קטגוריה זו של יחסים פיננסיים להראות את היעילות של ניהול פעילות החברה ניצול ההון שלה, במיוחד באמצעות מחזור ההמרה במזומן במרדף אחר רווח.

בתעשייה הקמעונאית, זה יכלול ערכים כגון מחזור מלאי מחזור חשבונות חייבים. חברות אשר באופן עקבי יש יחסים פיננסיים תפעוליים מעולה לעתים קרובות יש משהו המכונה ערך הזיכיון.

רווחיות יחסים פיננסיים

יחסים פיננסיים של רווחיות החברה נועדו לתת לך מושג כמה משתלם זה יחסית לערך מסוים. חברה שיש לה שולי רווח גולמיים גבוהים מעסק בר-קיימא ממוצר ליבה כמו חומר אקונומיקה, אבקת כביסה או שוקולד, כדי לספק איור, הולך להיות הרבה יותר קשה להוציא את העסק כאשר הכלכלה פונה מאחד שיש לו שולי רזה.כמו כן, לחברה עם תשואות גבוהות על ההון, אפילו עם שוליים קטנים יותר, יהיה סיכוי טוב יותר של הישרדות כי זה הרבה יותר רווחי ביחס להשקעה של בעלי המניות תרמו. חשיבות מיוחדת הן התשואה על ההון והחזר על הנכסים.

יחסים פיננסיים Solvency

הקטגוריה האחרונה של יחסים פיננסיים חדשים צריכים המשקיעים החדשים לדעת נועדו לתת לך רעיון סביר, עד כמה זה ניתן לנבא מן הדוחות הכספיים ההיסטוריים, את הסיכוי של החברה להיות מסוגל לכסות את התחייבויותיה בעת הפחתת ההתחייבויות מנכסים.

אפילו את העסק הנפלא ביותר יכול להיות בסכנה של לנגב, אם זה undercapitalized וחסר את ההון העצמי לספוג את האתגרים בכלכלה צריך להיכנס למיתון או דיכאון.

הבינו כי היחס הפיננסי הוא רק ההתחלה

שימושי כמו יחסים פיננסיים הם, הם לא יכולים לספר לך הכל. תארו לעצמכם שאתם שוקלים להשקיע בסוס ואת יצרנית הכרכרה כאשר הנרי פורד יצא עם דגם T. ההכנסה ההיסטורית דוח, מאזן, יחסים פיננסיים לא היה אומר לך מה שאתה צריך לדעת כמו העסק שאתה בודק היה על סף הסבל ירידה משמעותית בהכנסות. בצד השני, דמיינו שאתם מסתכלים על הפיננסים המכוערים להפליא של מה שנקרא אז Apple Computer, עכשיו רק אפל, לפני החזרתו של סטיב ג'ובס מגלות כאשר הוא שינה את העסק שהקים, לוקח אותו על ריצה שהסתיים אותו בעל שווי השוק הגדול ביותר בעולם.