שנים של תשואות שוק

תשואות השוק בעבר לספק דרך מצוינת לך לראות כמה תנודתיות לצפות כאשר אתה משקיע בשוק המניות. בטבלה בחלק התחתון של מאמר זה, אתה יכול לראות היסטורית שוק המניות חוזר מ 1986 עד 2016, המפורטים על בסיס שנה קלנדרית.

כמה פעמים שוק המניות להפסיד?

תשואות שוק המניות השליליות מתרחשות בממוצע אחת מארבע שנים. אתה תראה את שנים חיוביות בהרבה לעלות על השנים השליליות.

התשואה הממוצעת הממוצעת של מדד S & P 500 עמדה על כ - 69% מ - 1973 - 2016. בכל שנה נתונה התשואה בפועל שתצבור עשויה להיות שונה בהרבה מהתשואה הממוצעת.

התקשורת מדבר הרבה על תיקונים בשוק ולשווק את השווקים.

שוק

• תיקון פירושו שוק המניות ירד מעל 10% מן גבוה הקודם. זה יכול לקרות באמצע השנה, והשוק יכול להתאושש עד סוף השנה, ולכן תיקון שוק לא יכול להופיע כמו שלילי בשנה תשואות השנה.
• שוק דוב מתרחש כאשר השוק יורד מעל 20% מהשיא הקודם שלו. רוב שווקי הדוב נמשכים לאורך כשנה. בנתונים שלהלן ניתן לראות שני שווקי דוב; 2002 ו- 2008.

דפוס ההחזרות יכול להשתנות על פני עשורים שונים. בשנת פרישה, החשיפה שלך דפוס רע, שבו שנים שליליות רבות להתרחש מוקדם על פרישה, נקרא סיכון רצף. כמו שנים רעות הן צפויות, זה לא אומר שאתה לא צריך להשקיע במניות; זה רק אומר שאתה צריך להגדיר ציפיות ריאלי כאשר אתה עושה.

שעה בשוק לעומת תזמון השוק

השנים למטה יש השפעה, אבל מידת ההשפעה שלהם אתה נקבע לעתים קרובות על ידי אם תחליט להישאר מושקע או לצאת. משקיע עם נוף לטווח ארוך עשוי להיות מחזיר גדול, בעוד אחד עם לטווח קצר להציג מי נכנס, ולאחר מכן bails החוצה לאחר שנה רעה עלול להיות הפסד.

לדוגמה, בשנת 2008, ה- S & P 500 הפסיד 37% מערכו. אם השקיעה $ 1, 000 בתחילת השנה בקרן המדד, היית מקבל 37% פחות בסוף השנה - או הפסד של 370 $ - אבל זה רק הפסד אם אתה מוכר את ההשקעה באותו זמן . עם זאת, את הגודל של אותה שנה למטה עשוי אומר שזה יכול לקחת שנים רבות עבור ההשקעה שלך כדי להחזיר את ערכו. לאחר 2008, הערך ההתחלתי שלך בשנה הבאה היה 630 $. בשנת 2009, חלה עלייה של 26. 5%. זה היה מביא את הערך שלך עד $ 797, שהוא עדיין פחות מ 1 $, 000 נקודת ההתחלה שלך.

בשנת 2010, אם נשארת הושקעו, היית רואה עלייה נוספת של 15. 1%. הכסף שלך היה גדל ל 917 $, עדיין קצר של התאוששות מלאה. בשנת 2011, עוד שנה חיובית התרחשה ואתה היית רואה דחיפה נוספת, אבל רק 2.1%. זה לא היה עד 2012 של גידול של עוד 16% כי אתה תהיה בחזרה מעל $ 1, 000 השקיעו עם ערך ההשקעה של $ 1, 088.

אם אתה נשאר השקיעה 2008 השנה למטה לא היה הרסני לך. אם אתה מכר, עם זאת, והעביר את הכסף שלך לתוך השקעות בטוח, זה לא היה מסוגל לשחזר את ערכו על פני אותה תקופה.

אף אחד לא יודע מראש כאשר אלה תשואות שוק המניות השליליות הולכים להתרחש.

אם אתה לא מוכן להישאר מושקע באמצעות שוק דוב ממה שאתה צריך או להישאר מחוץ למניות, או להיות מוכנים להפסיד כסף, כי אף אחד לא יוכל בעקביות זמן השוק להיכנס ולצאת ולהימנע את השנים למטה.

אם אתה הולך להשקיע, אתה צריך לצפות את השנים למטה. איך לעזאזל אתה יכול להיות מופתע כאשר הם מתרחשים? אתה צריך לדעת שהם הולכים להתרחש, ו מקל עם תוכנית ההשקעה לטווח ארוך שלך.

לוח שנה מחזירה לעומת רולינג החזרות

רוב המשקיעים לא להשקיע ינואר 1, ולסגת ב -31 בדצמבר, אך החזרים בשוק נוטים להיות מדווחים על בסיס שנה קלנדרית. דרך חלופית להציג החזרות היא להסתכל על מחזירה מתגלגל, אשר היה מסתכל על החזרות של 12 חודשים תקופות, כגון פברואר הבא ינואר, מרץ עד פברואר הבא, אפריל עד מרץ הבא.

בדוק את הגרפים של היסט מחזירה היסטורי, עבור פרספקטיבה המשתרעת מעבר לתצוגת שנה קלנדרית. תשובות שנת לוח שנה מוצגות בטבלה שלהלן.

תשואה מתחילת השנה

שנה
חזור		1986
18. 5%	1987
5. 2%	1988
16. 8%	1989
31. 5%	1990
-3. 1%	1991
30. 5%	1992
7. 6%	1993
10. 1%	1994
1. 3%	1995
37. 6%	1996
23. 1%	1997
33. 4%	1998
28. 6%	1999
21. 0%	2000
-9. 1%	2001
-11. 9%	2002
-22. 1%	2003
28. 7%	2004
10. 9%	2005
4. 9%	2006
15. 8%	2007
5. 5%	2008
-37. 0%	2009
26. 5%	2010
15. 1%	2011
2. 1%	2012
16. 0%	2013
32. 4%	2014
13. 7%	2015
1. 4%	2016
11. 9%	* נתוני שוק החזרה ממטריקס של מימדי 2016 וחזרת DFA 2. 0 תוכנה.