תעודות סל שונות עבור תיק ההשקעות שלך

ישנן דרכים רבות להשתמש ב- ETFs אג"ח באסטרטגיית ההשקעה שלך. גידור האינפלציה, הריבית משחק, ליצור הכנסות זרמים, להשקיע באזורים זרים. עם זאת בחשבון, להלן 14 סוגים של תעודות סל האג"ח כדי להשיג את מטרות ההשקעה.

תעודות סל של אג"ח קונצרניות

חברות מנפקות חוב בצורת אג"ח קונצרניות לגיוס הון, הנסחרות בשוק הראשוני והמשני. בחלק מהמקרים, איגרות חוב קונצרניות נבחרות נכללות במדד כמו מדד אג"ח "וואקוביה", אשר הופך לנכס הבסיס אותו עוקב אחר תעודות סל של איגרות חוב קונצרניות.

במקרה זה, PHB, ה- PowerShares High Highield אג"ח ממשלתיות, עוקב אחר מדד איגרות החוב הקונצרניות של ווחוביה. אג"ח קונצרניות תעודות סל נוטות לכלול את איגרות החוב הקונצרניות הכלולות במדד הבסיסי, אך הקרנות מנצלות גם נגזרים כגון החלפות ואופציות ליצירת תשואות מדויקות.

-> ->

U. אג"ח ממשלתיות (הידועות גם בשם T-Bonds או אג"ח ממשלתיות) מונפקות וממומנות על ידי ממשלת ארה"ב ונוטות להיות בעלות סיכון נמוך יותר מאשר איגרות חוב קונצרניות. יש להם משכים של מעל 10 שנים, לבצע תשלום ריבית חצי שנתית, והם במס על הפדרלי ברמה. הם רכשו בתחילה באמצעות מכירה פומבית והמחירים יכולים לנוע בין $ 1, 000 ל $ 5, 000.

דוגמה של אג"ח ממשלתיות ETF הוא ITE - SPDR Lehman ביניים טווח האוצר ETF עוקב אחר מדד האחים Lehman , אשר נועד לחקות את הביצועים של 1-10 שנה במגזר של שוק האוצר של ארה"ב.

תעודות סל איגרות חוב ממשלתיות

אג"ח מוני (או אג"ח ממשלתיות מקומיות) מונפקות גם לגיוס הון. עם זאת,

מקומי הממשלה היא מנפיק החוב. אגרות חוב איגרות חוב מוניציפאליות עוקבות אחר מדדים הכוללים מוצרי אגרות חוב ממשלתיות מקומיות. תעודות הסל של מוני בונד נוטות להיות בעלות סיכון נמוך והחזר בהשוואה לקרנות האג"ח הקונצרניות.

כמו כן, תעודות סל יש יתרון מס על פני סוגים אחרים של השקעות, אבל כאשר מדובר תעודות הסל MUNI, הטבות המס שונה במקצת בעובדה כי תעודות סל איגרות החוב מוני הם ללא מס.

אם אתה רוצה לראות כמה תעודות סל איגרות חוב עירוניות, לא נראה רחוק יותר ברשימה שלנו של תעודות סל איגרות החוב מוני.

איגרות חוב מגובות אינפלציה (TIPS) ETFs

מדד ה- ETF המגודר באינפלציה משתנה עם עליית שיעורי האינפלציה. אם האינפלציה עולה, הערך TIPS ניירות ערך לעלות, מותאם לשיעור. עם זאת, כמו שיעורי ליפול, את הערכים של TIPS לא. הממשלה מבטיחה את הערך הנקוב.

קרן כמו TIP, את iShares Barclays TIPS Bond ETF, עוקבת אחר מדד TIPS Bond, כמו מדד ברקליס קפיטל טיפס. TIPS אגרות חוב מאפשרות למשקיעים לגדר מפני אינפלציה ולנגישות לשוקי איגרות חוב מוגנים באינפלציה.

תעודות סל ברוד ברוד

אם המשקיעים מעוניינים לנצל את תעודות הסל באיגרות חוב, אך אין להם דעה לגבי משך זמן, תשואה או תעריפים, אזי ETF רחב של אגרות חוב עשוי להיות מתאים.קיימים תעודות סל רחבות היקף העוקבות אחר איגרות חוב ממשלתיות או ממשלתיות.

דוגמה של אג"ח חוב סלולרית רחבת היקף היא AGG - ה- iShares Barclays Aggregate Bond ETF, אשר עוקב אחר מדד ברקליס קפיטל U. S, הכולל איגרות חוב מסוג השקעה.

סדרות תעודות סל לטווח קצר

במקרה של משקיע בעל יעדים לטווח קצר, ה- ETF לטווח קצר כמו BSV, ה- Vanguard Short-Term Bond ETF, עשוי להיות הדרך ללכת. USI מורכב מאג"ח עם משכורות מתחת ל -6 חודשים, אך לאחרים יכולות להיות משכים של 1-3 שנים כמו אלה של תעודות סל של אג"ח ממשלתיות מסוג iShares Barclays 1-399 (CSJ)

ETFs לטווח בינוני

תעודות סל הם בכושר למשקיעים שיש להם עוד מטרות ההשקעה אבל לא רוצה להחזיק יותר מדי זמן. לדוגמה, IEF, iShares Barclays 7-10 האוצר ETF, מורכב אג"ח עם משכים הנעים בין 7 ל 10 שנים. בעוד IEI, את iShares Barclays 3-7 האוצר ETF, מורכב איגרות חוב עם 3 עד 7 שנים.

תעודות סל לטווח ארוך

סוג אחר של תעודות סל איגרות חוב הן אלה המורכבות של אג"ח עם משכי זמן ארוכים. לדוגמה, ואנגארד לטווח ארוך בונד ETF (BLV) מורכב אג"ח עם משכים של 15 עד 30 שנים.

תעודות סל בינלאומיות של Bond>

אג"ח בינלאומי עשוי להיות הדרך שלך להגיע לשוק המתפתח, לגידור סיכון זר או לשחק במחירים בינלאומיים. כמו איגרות חוב מסוג MUNI, קרנות האג"ח הללו נתמכות על ידי ממשלה, אך במקרה זה ממשלת חוץ.

פרס הסיכון עשוי להשתנות בהתאם לאזור, ואת ההשלכות המס עשוי להיות שונה גם כן. עם זאת, ישנם סוגים שונים של תעודות סל איגרות חוב בינלאומיות כמו השווקים המתעוררים, TIPS, ואוצר. אם אתה רוצה לחקור אלו סוגים של קרנות האג"ח, לא נראה עוד כי הרשימה שלנו של תעודות סל איגרות חוב בינלאומיות.

תעודות סל איגרות חוב הפוכות

למשקיעים מסוימים עשויות להיות מגבלות על חשבונות המסחר שלהם או מגבלות המונעות מהם למכור תעודות סל קצרות. הזן את תעודות הסל ההופכות תעודות סל, דרך להגיע קצר מבלי למכור. תעודות סל הפוכות נבנות כדי לחקות את הביצועים ההופכים של מדד או נכס בסיס.

שתי דוגמאות הן ה- ProSares UltraShort Lehman 7-10 Year ETF (PST) וה- ProShares UltraShort Lehman 20 + ETF ETF (TBT), אך ניתן לראות את הרשימה המלאה כאן …

תעודות סל של אג"ח ממונפות

במקרה, שני תעודות הסל הראשונות של איגרות חוב הפוכות הן גם תעודות סל ממונפות. תעודות סל ממונפות נועדו לחקות תשואה מרובה על מדד בסיסי. עם זאת, ההבחנה החשובה היא כי המטרה היא לשפר את התשואה היומית, לא התשואה השנתית. זה היה אחד המחלוקות העיקריות נקודות עבור ETFs ממונפות. אם אתה רוצה לראות בעצמך, לבדוק.

->

>

• אג"ח להמרה במניות>

אג"ח להמרה תעודות סל

אג"ח להמרה ETF מורכב מאג"ח קונצרני שניתן לפדות בגין מניות רגילות של מלאי מנפיק החוב. דוגמה לכך היא קרן אגרות החוב מגובי משכנתאות של SPDR Barclays CwB

אג"ח תעודות סל מגובות משכנתא

אג"ח מגובות משכנתא מגייסות חשיפה למסחר בניירות ערך מגובי משכנתאות.עם זאת, הנכסים בקרן אינם אלה של משכנתאות סאב-פריים בסיכון גבוה. הבחנה חשובה מאוד, אשר שומר על רמת הסיכון לבדוק.

הראשון שהושק באפריל 2009 - MBB, iShares Lehman MBS בריבית קבועה קרן בונד.

ג'אנק בונד תעודות סל

איגרות חוב של אג"ח זבל כמו HYG - iShares iBoxx $ גבוה תשואה איגרות חוב, ETF, נוטים להיות דירוג אשראי נמוך, תשואות גבוהות, ולכן סיכון גבוה. אז אם זה סוג של השקעה פונה אליך, אג"ח זבל זבל עשוי להיות מתאים לתיק שלך. וכדי לראות אותם בפעולה, לבדוק את רשימת תעודות סל איגרות חוב זבל.